X证券企业营销管理部操作流程内控手册范本.docx

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1、巨田证券XX营销管理管控部经纪业务操作流程内控手册强化内控、规范运作是现代企业经营管理管控的生命线。根据中国证监会发布的证券公司内部控制指引以公司各项业务流程制定本业务操作流程内控手册。本手册合适的内容包括：一、帐户管理管控：开户、资料变更及挂失、密码修改、清密、非交易过户、撤消指定交易、转托管、销户二、资金存取：柜台存取、转账存取、申请开通银证转帐三、委托买卖：柜台委托、非柜台委托四、清算交割：清算、交割五、差错处理六、应急处理。经纪业务流程业务流程风险控制操作者：营业部全体员工业务流程风险控制监督者：营业部经理开户帐户管理资金存取开通网上交易委托买卖H柜分委托A非柜台委托AI撤单电话报单委

2、托自助及电话自动委托,网上委托清算交割差错处理应急处理业务监督、检查、电脑实时监控主要风险控制点帐户管理应专岗专人负责，其他岗位和人员不得兼办或串岗资金柜必须和其他柜分开，其它柜电脑终端无权进入资金柜系统资金柜和其他柜员不得兼联或串岗电脑、财务人员与经纪业务等部门、人员不得兼职或混合操作电脑人员不得兼任清算员各专柜及部门电脑用户权限应按职责严格限制并经常检查，人员变化应及时调整，操作密码要经常更换不得私下接受及全权代理客户办理开户、指定或撤消指定交易、转托管、资金存取、银证转帐申请、委托买卖及交割等代理开证券帐户主要风险点代理开户风险性质控制措施本人提出开户申请业务流程填写“证券帐户申请表”并

3、提供客户证件开户资料、笑印件留存归档开户资料不全资料、证件与本人不符伪造证件市场禁入人员参与交易违反中国证券登记结算有限公司相关规定产生纠纷导致公司损失（资料上传）打印帐户卡收取开户费开户代理机构及其开户代办点因违规或操作失误而产生的一切经济损失和法律责任,均由该开户代理机构承担产生纠纷导致公司损失 严格按“实时开户业务指南”操作 认真审核身份证对有可疑之处的证件应进行必要鉴别 确保客户开户资料的完整性、真实性、有效性、同一性 境外自然人，未满十六岁的中国居民,现役军人，人民武装警察持军人证，武警不得设立帐户法人投资者申请设立帐户应提交营业执照原件及复印件或复印件加盖发证机关确认章、法定代表人

4、证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人的效身份证明文件复印件、经办人身份证原件及复印件 境外企业不得设立帐户 没有法人资格的企业单位、事业单位及社会团体不得设立帐户 保险公司只允许设立基金帐户帐户管理帐户管理开户（资金帐户）1-1帐户管理一开户（个人开户）业务流程风险控制操作者：开户柜工作人员业务流程风险控制监督者：综合部经理注：证券帐户开设请见证券帐户开户业务细则主要风险点风险性质控制措施开户资料不全开户证件不全资料、证件与本人不符违反证券法第134、138条严格按“经纪业务操作流程”操作必须持本人身份证，股东帐户卡等合法证件同名银行帐号的预留伪造证件、过期证件借用证券代码卡非法证券交易者

5、市场禁入者非本人签署盗卖隐患、产生交易纠纷违反证券法37条、第74条 认真审核身份证和证券帐户卡，对有可疑之处的证件应进行必要鉴别注意证件期限 禁止客户借用他人证券代码卡 不得受理法人以个人名义开立帐户 证券公司、证券交易所等从业人员不得开户、市场禁入者其禁入期未满不得开户为今后交易埋下纠纷隐患,导致股票盗卖，资金冒领等本人签署，柜员仔细查验、核实其身份的真实性、同一性、合法性产生交易纠纷买卖证券误入他人帐户,影响客户交易签署授权委托时要求双方均到场仔细核对输入内容可要求客户自己通过查询机进行核对的互动防范手段超越授权权限违背授权人意愿，导致客户间纠纷、客户与公司纠纷要求客户将授权权限填写明确

6、、具体，并将授权权限输入电脑后存档网上交易发生故障时客户无法使用自助委托系统，导致与客户纠纷，为产生交易风险留下隐患违反公司相关规定提醒网上交易的客户同时开通自助和电话委托个人开户留存本人身份证或其他证明本人身份的有效证件复印件、同名证券帐户卡复印件或委托人身份证复印件、授权委托书及客户签署的所有协议书等对于以资融券业务客户可以放开，以券融资业务禁止办理此种委托方式违反证券法第134、138条严格按证券经纪业务操作规程操作严格审核开户资料的完整性和同一性盗卖隐患超权限操作，产生纠纷隐患违反证券法第37条第74条认真审核有关证件，对有可疑之处的证件应进行必要鉴别认真审核代理人的权限范围授权权限输

7、入电脑并存档资料不全，疏忽管理，隐含具大风险隐患不得受理法人以个人名义开立帐户营业部应指定专人负责审核机构授权委托书等客户资料，并完整填写相关协议书借券租券开展回购业务，必须办理“回购登记”。不得善自对客户进行回购登记客户之间不得借券租券为今后交易埋下纠纷隐患，导致股票盗卖、资金冒领等法人或受托人签署，柜员仔细查验，核实其身份的真实性、同一性、合法性（机构开户）业务流程开户资料不全开户资料与受托人不符借用证券代码卡开设国债回购交易用户回购登记主要风险点 伪造证件 无法人委托书 授权权限不明确、不具体,授权权限控制不严 非合法证券交易者非法人或受托人签署注：证券帐户开设请见证券帐户开户业务细则买

8、卖证券误入他人帐户，影响客户交易盗卖隐患网上交易发生故障时，客户无法使用自助委托系统，导致与客户纠纷违反公司相关规定为产生交易风险留下隐患对客户资料进行仔细复核告戒客户注意密码自我保密提醒网上交易的客户同时开通自助和电话委托以券融资业务禁止办理此种委托方机构开户留存授权单位法人营业执照副本复印件、法人代表人证明书、法人授权委托书、证券帐户复印件、法人代表、代理人身份证复印件并预留印鉴及客户签署的所有协议书违反业务操作规程认真复核存档的资料，身份证复印件是否一致机构户资料变更必须有工商部门或上级主管部门批文假冒身份导致纠纷自然人办理资料变更或帐户挂失，必须本人办理，不得由他人代理如身份证件遗失，

9、需持公安部门出具的遗失证明和其他法定证件办理挂失、变更ID爵流程主要风险点资料变更、帐户挂失个人户I机构户有无受抠客户资料变更审查不严挂失后锁定其帐户但不能交易与证件、原始资料相符不受理有帐户挂失无有效法定证件主要风险点风险性质控制措施非本人办理证件及原始资料审核不严与存档资料不符假冒客户身份，导致盗卖或盗取资金存在盗卖、盗取隐患必须本人办理，不得受理由他人代为办理严格审核客户证件，客户证件必须与存档资料一致资产随意转移，导致客户或客户亲属与公司间纠纷客户资产收益人必须持公证处出具的继承公证书或赠予公证书给予办理非交易过户或帐户资金的转移主要风险点未经认真审核随意过户业务流程主要风险点风险性质

10、控制措施撤消指定、转托管及销户填写申请书 撤销指定或转托管非本人办理却无授权书或无授权权限 销户非本人办理 客户销户时未办理撤消指定未履行交易交收手续或有纬约等情形 国债回购业务客户违反证券法第73条及经纪业务操作规程，导致股票可能被人盗卖违反业务操作规程，导致产生经济纠纷，严重的将使公司资产受损违反债券回购业务相关规定 严格审查受权权限，无受权权限不得办理 销户必须由本人办理 客户完成交易交收，撤消指定交易、转托管后方可给予消户 严格审查相关开户资料债券回购业务的交易交收是否全部履行完毕客户资料审核不严伪造证件违反经纪业务操作规程，导致股票盗买盗卖严格审查客户资料及证件，原始存档资料及证件与

11、申请材料不符的不予办理客户在违约等情况下仍给予办理撤消指定或证券转托管（全部转出）违反经纪业务操作规程，导致产生经济纠纷，严重的将使公司资产受损客户在未履行交易交收等违约情况下，不得办理撤消指定或转托管手续（全部转出）资金存取2-1资金存取-柜台存取业务流程风险控制操作者：资金柜工作人员、财务人员业务流程风险控制监督者：综合部经理、财务主管、营业部经理主要风险点风险性质控制措施业务流程客户身份审核不严，伪造证件冒领资金国债回购业务无授权权限代理客户取款不同名存折资金存取违反业务操作规程，使客户或公司资产受损违反公司相关规定违反业务操作规程，产生纠纷产生纠纷当面填写取款单或当面签名仔细审核客户身

12、份审验二证与取款本人的一致性融入资金不得转出营业部检查客户是否履行完债券回购业务交易交收责任审核授权委托书和委托权限在取款凭证联上签上代理人姓名和身份证号客户开立帐户时要求客户预留同名银行存折账号。如有不不同名时，则要出具授权证明资金存取柜台存取（续）主要风险点挪用客户资金挪用公款买卖股票风险性质控制措施违反证券法第75条，132条及客户交易结算资金管理办法第3条 自有资金与客户资金严格分开 不得挪用客户交易结算资金 定期（每日）客户交易结算资金存款帐户的对帐违反证券法第75条大额取款，严格执行预约审批制度客户以支票存入的，必须支票方式支取（结束办理）出现差错隐瞒不报违反公司经纪业务操作规程违反差错处理暂行规定每日收市后与财务部门加强核对发现差错及时查找原因，逐级上报并做到日清日结妥善保存存取款凭证主要风险点风险性质控制措施业务流程财务人员办理转帐存取资金来源审核不严，财务人员审核资料有误客户资料审核不全，对客户资料的真实性、同一性审核尤其是对机构客户的审核支票未收妥而使用资金不同名帐户资金转入财务人员兼职或混合操作留下风险隐患户名与入帐通知不一致，入错帐产生