【考点提炼】科目一：基金从业《基金法律法规》高频考点.docx

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1、基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范高频考点考点：金融市场、资产管理与投资基金本章主要是帮助考生建立一个本科学习的框架，在知识点上没有进行深入的挖掘，考生备考时也不需要对考点进行深究。一、学习笔记1、金融市场的分类和构成要素分类交易工具的期限不同货币市场（期限一年以内），资本市场（期限一年以上）标的物不同票据市场、证券市场、衍生品工具市场、外汇市场、黄金市场等交割期限不同期货市场、现货市场交易性质不同发行市场（一级市场）、流通市场（二级市场）地理范围不同国内金融市场、国际金融市场构成要素市场参与者政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民金融工具证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭

2、证。具有广泛的社会可接受性。金融交易的组织方式场内交易、场外交易、电信网络交易2、金融资产的概念金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债券关系。分为债券类金融资产（票据、债券等契约型投资工具）和股权类金融资产（各类股票）。3、资产管理的特征与资产管理行业的功能特征：（1）资产管理受托方（资产管理人）根据委托方（投资人）授权，进行资产管理，承担受托人义务；（2）受托资产主要为金融资产，一般不包括实物资产；（3）主要通过投资于可被证券化的资产实现增值。功能：（1）为市场经济体系有效配置资源；（2）帮助投资人提供投资计划，帮助投资者进行投资决策，

3、使投融资更便利;（3）创造更广泛的投资产品和服务，使资金的需求方和提供方连接更便利;（4）对金融资产合理定价，为金融市场提供流动性。4、各类资产管理业务机构业务基金管理公司及子公司公募基金及各类非公募资产管理计划（特定客户资产管理业务、专项资产管理业务、私募股权基金管理业务）私募机构私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金证券公司集合资产管理计划、定向资产管理计划期货公司期货资产管理业务信托公司单资金信托、集合资金信托保险公司、保险资产管理公司万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产商业银行银行理财产品、私人银行业务5、投资基金的定义和主要类别定义：投资基金是资产管理的

4、主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。通过向投资者发行收益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。类别：按标准不同可分为很多类别，按资金募集方式可分为公募基金和私募基金。通常人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的称为另类投资基金。常见的另类投资基金有IJ私募股权基金又称私人股权投资基金或私募股权投资基金，对非上市企业进行的权益性投资风险投资基金又叫创业基金，主要投资于初创期的小型企业、高新企业对冲基金利用金融产品的杠杆效应，承担高风险、追求

5、高收益不动产投资基金发行权益汇集投资者资金，由专门的机构进行经营管理，将投资收益按比例分配其他另类投资基金大宗商品、黄金、艺术品、红酒、农产品等一般采用私募方式二、真题演练，现在开始做1、根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。【2018年真题】。A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式参考答案：D参考解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。2、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产参考答案：D参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。