综合业务复习题（十六）（对账业务）.docx

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1、综合业务复习题（十六）（对账业务）第一篇：综合业务复习题（十六）（对账业务）姓名：一、单项选择题1.余额对账是指银行定期或不定期向客户发出（A）供客户核对,以确认账户余额正确与否的过程。A、银企余额对账单B、满页账对账单C、客户信息对账单D、流水账单2、为确保对账数据准确性，分行对账中心应建立对账数据抽检制度，每次抽检对公账户不得少于（八）,抽检内容包括日期、户名、余额等对账信息，并将抽检结果登记备查。A、5户B、10户C、15户Ds20户3、对账单应统一加盖（B）。A、事后监督专用章B、对账业务专用章C、核算事项证明章D、受理凭证专用章4、对账分中心应在季后（A）日内向各分行对账中心和本行运

2、行管理部门报送上一季度的对账工作报告；各分行对账中心在季后10日内向运行管理部报送上一季度对账工作情况。A、5B、10Cx15D、205、对账中心应对对账回执进行审核，对账回执应加盖（B）,确保对账回执内容完整、真实有效。A、单位发票专用章B、单位公章C、单位业务印章6、对账中心应对客户对账回执（含余额调节表）中记载的未达账项逐笔核查，并在（B）个工作日内确认未达原因；A、3B、5C、7D、10姓名:二、多选题1、客户对账工作人员独立和岗位分离的规定，对账人员要与（ABCD）严格分离，以保证账务处理与账务核对相分离，促进客户对账查错防弊职能的有效发挥。A、记账柜员B、客户经理C、上门收款人员D

3、、上门结算服务人员及其他外勤人员2、银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（AB）并予以核对的过程。A、账户余额B、交易明细信息C、客户信息D、以上三项都是3、银企对账范围包括（ABCD）表内、外欠息账户等。A、单位客户结算账户B、定期（通知）存款账户C、其他存款账户D、贷款账户4、按总行对帐管理办法确定的单位重点账户，应符合以下条件之:（ABC）A、日均存款余额在100万元（含）以上的存款账户（外币账户须按上年末决算汇率折合为人民币计算）；B、上门结算服务账户；U其他经各分行运行管理部门认定的重点账户（含新开户账户、新注册网上（电话）银行账户、新更换预留印

4、鉴账户，以及业务发生频繁、资金异动等高风险账户）。D、日均存款余额在50万元（含）以上的存款账户（外币账户须按上年末决算汇率折合为人民币计算）；5、下列（ABCDE）方式可用于余额对账单发放方式。姓名：A、回单柜发放B、通过网点人员发放C、委托邮政部门发送D、通过网上银行E、短信或传真、EMAIL6、除银行与客户另有约定外，对以下单位客户存款类账户，可不再进行余额对账。（ABCDE）A、日均余额在1万元（不含）以下的存款账户B、注册验资账户C、集团二级账户D、保证金账户E、长期不动存款账户7、除银行与客户另有约定外，对以下（ABC）单位客户贷款类账户，可不再进行余额对账。A、贷款五级分类中次级

5、、可疑、损失类贷款及表内外欠息账户B、银团贷款的参贷行贷款账户C、委托贷款。D、只有A和B正确。8、客户对账形成的以下（ABCDE）档案资料，应按会计档案管理的相关规定妥善保管，保管期为五年。A、对账电子数据（按年刻盘备份）；B、客户对账回执（含余额调节表）；U被退信的邮寄余额对账单；D、记载对账单交接、发放情况的相关登记簿及资料；E、其他需要保管的对账资料。姓名：三、判断题1、经省行批准，各分行辖属边远县级支行可单独设立对账工作岗位或对账分中心，作为对账中心的延伸，配备专职对账人员负责本行重点客户的面对面对账工作。（对）2、银企对账分为余额对账和交易明细对账两种方式。（对）3、余额对账由开户

6、网点负责，交易明细对账由对账中心负责。（错）4、对重点账户除应至少按季进行余额对账外，还应按月与客户进行面对面对账。（错）5、按日均余额条件确认的重点账户，每年调整一次。（对）6、日均余额50万以上的银企余额对账，应向客户收回银企余额对账回执。（对）7、人民币单位银行结算账户管理协议中已约定对账条款的，还须另行签订银企对账协议；（错）8、对账中心发现收回的回执有异常情况应立即向同级运行管理部门和开户网点联系；重大异常情况可直接报本级行行长。（错）9、对监督中心提供的异动或疑义账户，对账中心应及时采取上门对账以及其他措施跟进对账。（对）10、对账系统管理员、主管柜员不得兼任经办柜员，系统管理员不

7、得超过2名。（对）IL对账中心对退信和电子对账数据发送失败的原因进行分析和甄别,确属邮寄或EMAlL地址错误的应及时反馈相关部门或开户网点。相关部门或开户网点应及时核实维护，并予下一对账期重新产生对账单进行客户对账。（对）12、对账中心可直接受理任何外部机构的查询。（错）13、客户对账是指我行通过各种渠道向客户提示与其账户、交易姓名：相关的各类信息，供客户核对、确认并及时掌握其在我行的相关资产、负债情况，以达到供客户核对银行账务的目的。（对）14、客户对账实行人员独立、岗位分离。对账人员应与记账柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员及其他外勤人员严格分离。（对）15、未经二级分行运行管

8、理部门核准，不得在全行统一客户对账体系之外另行组织客户对账。因特殊工作，需要在全行统一客户对账体系之外另行组织客户对账的，必须上报二级分行运行管理部审核，并由省行报请总行核准后方可实施。（错）16、客户对账包括银企对账、个人综合对账、信用卡对账和其他对账。信用卡对账和个人综合对账暂不纳入对账中心管理。（对）17、银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供账户余额和交易明细信息并予以核对的过程。（对）18、银企对账分为余额对账和交易明细对账两种方式。（对）19、银企对账范围包括单位客户结算账户、定期（通知）存款账户、其他存款账户、贷款账户及表内、外欠息账户等。（对

9、）20、余额对账是指银行定期向客户发出余额对账单，供客户核对，以确认账户余额正确与否的过程。（错）21、交易明细对账是指银行向客户提供满页、未满页的分户账，以便客户核对交易明细的过程。交易明细对账是我行向客户提供的基本服务，开户网点应及时向客户提供满页账和未满页账。（对）姓名：22、日均余额100万以上的邮寄余额对账单，应向客户收回邮寄余额对账回执。（错）23、我行采用协议方式与客户约定类似如下条款：收到银企余额对账单30天后，客户未提出异议的，视同核实无误并默认对账数据。若协议客户在约定期限内未反馈对账回执，视同对账回执已收回。（对）24、个人客户综合对账是指我行向个人客户提供涵盖其名下资产

10、、负债的信息和业务提醒信息，以便个人客户核对其在银行各类账户的余额和发生额。个人客户综合对账的范围包括本外币存款、国债、基金、黄金、理财产品、信用卡、个人贷款等个人客户在我行的相关资产和负债。（对）25、个人综合对账包括银行户口对账和组合对账两种形式。（对）26、对账单按生成的形式不同，可以分为纸质对账单和电子对账单。（对）27、质对账单可以通过邮寄、电子回单柜、柜台、专人送达等渠道发放。（对）28、邮寄余额对账单集中到各分行对账中心统一（或外包）打印；邮寄余额对账单上须统一加盖核算事项证明章。（错）29、通过网上银行、传真、EMAIL等方式发送对账单的，应确保对账信息准确和成功发送；如遇网络

11、、通信等问题发送不成功的，应及时进行对账信息的再次发送。（对）30、分行对账中心对邮寄余额对账单回执要求逐张审核，完毕6姓名：后加盖审核人员名章，确保每份对账回执内容完整、真实有效。（对）第二篇：综合业务复习题1、什么是治安管理？治安管理是治安行政管理的简称，是指公安机关依照国家法律和法规，依靠群众，运用行政手段，维护社会治安秩序，保障社会生活正常进行的行政管理活动。2、治安管理的范围，哪七大管理，三大查处？公共复杂场所管理，特种行业管理，危险物品管理，户政管理，道路交通安全管理，出入境管理，消防管理，治安案件查处，群体性事件的预防和处置，治安灾害事故查处3、治安案件证据的种类有哪些？（1）.

12、书证（2）.物证（3）.视听资料、电子证据（4）.被侵害人陈述和其它证人证言（5）.违法嫌疑人的陈述和申辩（6）.鉴定意见（7）.检测结论（8）.勘验、检查笔录、现场笔录4、群体性事件有哪些特征？（1）聚合性（2）.突发性.互动性.失范性.演变性矛盾易转性5、公安机关在处置群体性治安事件中的主要任务是什么？（1）掌握动态（2）提出建议（3）维护秩序（4）适当处置（5）打击犯罪6、公安机关治安管理部门管辖并查处的事故主要有？火灾事故、爆炸事故、枪弹事故、中毒事故、放射性事故、交通事故、挤压伤亡事故等。7、违反治安管理行为的特征？1 .具有一定的社会危害性2.具有违反治安管理法律规范的治安违法性3

13、.应当受到治安管理处罚8、治安灾害事故分类（1）、按事故性质分类：破坏事故和责任事故（2）、按事故危害程度分类：一般事故、重大事故、特别重大事故9、事故现场保护的任务和方法1.布置警戒线，维护现场秩序2、抢救伤员、物质，排除险情3、注意现场动态，及时搜集信息4、发现和控制违法犯罪份子。10、假设战法运用包括：1.对人的假设2、对案情的假设3、对通讯工具的假设4、对交通工具的假设IL假设战法运用的条件1.需要侦查人员对各类刑事犯罪作案规律、手段、方式具有充分认识和掌握2、需要对各种侦查手段、可利用信息资源和方法全面掌握和融会贯通的使用3、需要丰富的知识和社会生活经验4、需要开阔的思维和丰富的联想

14、能力12、道路交通管理的任务交通秩序管理、车辆和驾驶员管理、交通事故处理与预防、交通安全宣传教育13、交通事故损害赔偿的适用原则：公平责任原则、过错责任原则、无过错责任原则14道路交通四要素（人，车，道路，环境）15公路的分类和分级国道，省道，县道，乡道，一级公路，二级公路，三级公路，四级公路，高速公路16道路交通安全违法行为处罚种类警告，罚款，暂扣机动车驾驶证，吊销机动车驾驶证、拘留17交通事故现场保护的方法（1）设立明显的警告，引导标志和安全措施（2）划定现场保护范围（3）标记车辆、伤员和物品等的位置（4）恶劣天气注意保护痕迹物证（5）隔离现场无关人员和车辆（6）监护交通事故当事人、查找记

15、录证人（7）维护现场秩序，疏导交通18交通事故认定的理论（1）路权理论。包括通行权与先行权（2）确保安全理论19交通事故责任分几种全部责任，主要责任，同等责任，次要责任，无责任20小客车，微型货车，摩托车的安全技术检验期限和报废年限期限：小客车：5年以内每年检验一次，超过5年的，每6个月检验一次微型货车：10年以内每年检验一次，超过10年的，没6个月检验一次摩托车4年以内每两年检验一次，超过4年的，每年检验一次报废年限：1,小客车:15年500000KM2,微型货车:8年300000KM3摩托车：8年100oookm21报考小型汽车，摩托车的年龄条件小型汽车，18-70周岁摩托车：18-60周岁22驾驶证有效期机动车驾驶证有效期为6年，10年和长期23治安管理的基本特征Q）治安管理措施的强制性治安管理主体的武装性治安管理内容的广泛性和复杂性治安管理活动的社会性24治安管理的性质：阶级性、行政执法性、特殊强制性、基础性、社会性25我国治安管理的职能政治统治职能、管理职能、保护职能。服务职能26我国治安管理的任务Q）预防、发现和控制各种违法犯罪活动（2）查处治安案件、治安事故、处置治安案件（3）协助其他行政管理（4）救助群众危难，提供社会服务27治安案