防范和化解金融风险实施方案【五篇】.docx

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1、防范和化解金融风险实施方案【五篇】防范和化解金融风险实施方案1为坚决落实党中央、国务院以及省、市政府关于“坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战”的决策部署，按照国家处非联办及省政府关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动以及省、市政府关于推进防范和化解金融风险攻坚战相关工作要求，自20xx年6月至11月在全区范围内开展防范和化解金融风险攻坚战专项行动，现结合我区实际，制定本方案。一、总体要求(一)指导思想深入贯彻党的十九大精神，认真落实党中央、国务院关于打好三大攻坚战决策部署，按照省、市相关工作要求，立足于保障经济安全运行，切实维护正常金融秩序，牢牢守住不发生区域性、系统性金融风险和不发生大规模群体

2、性事件风险两条底线，全面优化我区金融生态。(二)工作目标坚持重点排查与源头治理、线上排查与线下整治、清理整顿与依法打击相结合，各单位协同配合、上下联动、齐抓共管，对辖区内、行业内金融风险进行全面风险摸排,依法、分类、有序、稳妥地做好涉嫌金融风险企业及个人的处置工作，实现“打早打小”。（三）工作原则1 .落实责任,加强组织。管委会作为本辖区防范和处置金融风险的第一责任人，对辖区内防范和处置金融风险工作负总责，严格按照属地管理原则，充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势，组织协调辖区内有关部门，做好辖区内防范和化解金融风险专项行动工作。2 .全面排查，不留真空。各行业主管、监管部门要按照监管与市场

3、准入、行业管理挂钩原则，充分发挥牵头作用，承担监督管理职责，加强行业指导与督办，加强对涉嫌金融风险活动的监管排查，确保各行业、各领域金融风险监管防范不留真空，真正做到监管排查全覆盖。3 .点面结合，突出重点。既要摸清重大涉非企业风险规模,又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对辖区内总体风险情况心中有数。4 .统筹兼顾，分类施策。排查和处置工作要统筹兼顾，讲究策略，对不同性质、情节、危害程度的风险区别对待，不搞“一刀切”。注意把握节奏，抓住重点、内紧外松，合理引导预期，将负面影响降到最低。5 .积极稳妥，维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当的原则，认真

4、做好信访维稳和舆情引导工作，正确引导社会舆论，及时有效化解矛盾，维护社会稳定。二、步骤措施（一）涉嫌金融风险排查及处置（6月Tl月）1.风险排查阶段（6月至7月）各单位、各行业主（监）管部门按照全区总体行动方案的统一安排部署，结合自身实际，细化制定本辖区、本行业实施方案，充分调动各方力量，广泛摸排辖内、行业内涉嫌金融风险情况。（1）主要任务各单位要切实履行主体责任，横向统筹协调管辖区域内各行业主（监）管部门开展行业排查，并通过网格管理、税务稽查、群众反映、工商排查、入户走访、互联网等多种方式，对辖区各类金融行为进行全面摸排，摸清辖区内金融风险。各行业主（监）管部门要根据自身工作职责及范围，充分

5、发挥行业监管优势，通过各种手段对重点领域进行排查。最终全面摸清辖区内、行业内各类金融风险状况、风险区域分布及发案特点等风险底数，全面分析监测金融风险。持续开展P2P网络借贷、股权众筹、第三方支付、虚拟货币、互联网监管及跨界金融业务等活动的风险防范宣传工作,加强互联网金融监管协调沟通，建立健全互联网金融重大风险预警制度。持续开展地方交易场所清理整顿工作，对外区域交易场所在我区开展宣传、招揽客户等商业活动，依照违规性质和情节轻重分类政策，采取责令整改、列入工商异常名录、公安立案调查等方式进行分类整治。密切关注我区唯一一家类金融机构小额贷款担保公司动态，建立健全我区类金融机构监管体系建设，完善区直部

6、门之间、市与区之间协同监管和沟通协调机制。形成对类金融业态的监管合力。加强对类金融机构的行为监管和分类监管,近期对我区涉类金融经营活动开展风险排查，推动类金融经营活动的清理整顿，严控风险规范经营。积极配合市金融监测预警及管理平台建成以后的类金融机构平台接入工作，建立市区金融信息报送制度，强化区级金融监管手段。(2)排查重点重点领域。重点领域包括但不限于小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财、担保等各类民间投融资中介机构；网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业；私募股权投资、产权经纪、电子商务、典当、房地产开发和租赁、高科技开发、交易场所等资金密集型行业企业；各类涉农

7、互助合作社、养老机构、民办院校、民办医院等组织；教育、医疗、养老、旅游、文化等民生领域。重点行为。密切关注金融新手法，打着“金融创新”旗号，以“虚拟货币”“虚拟资产”“资金互助”“消费返利”“文化艺术品收藏”“加盟积分”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的金融行为；假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的金融行为；以老年人、残疾人员、贫困群体等为主要目标群体的金融行为。排查重点不局限于上述内容，各单位、各部门要结合实际，将金融问题突出的行业、区域、行为等纳入重点排查范畴。2 .分类处置阶段（8月至9月）根据武汉市针对早期疑似非法集资活动处理操作指引中规定的分类标准及处

8、置措施，由区财政局（金融办）组织有关部门对相关企业及个人采取分类处置措施，通过加大行政处置力度，有效降低非法集资新发刑事案件数量，并及时向公安机关移交线索证据，依法打击处置，切实做到发现一批线索、处置一批企业、立案一批案件。3 .督导检查阶段（10月）在各单位、各行业主（监）管部门对各自开展全面自查的基础上，区财政局（金融办）将组织相关部门赴各单位对专项排查打击行动进行现场督查，对组织不力、进展缓慢的报请管委会给予全区通报批评，对开展专项排查打击行动取得实效的单位和部门给予通报表扬。4 .总结立制阶段（11月）各单位、各行业主（监）管部门对风险排查及专项打击行动进行全面评估总结，建立风险台账，

9、对行业、区域风险规模进行量化分析，并对行之有效的工作形式、方法及时总结完善，形成长效工作制度。对于前期工作中的不足之处，要进一步查漏补缺，完善制度建设，落实监管责任，把防范和打击金融风险工作纳入各级领导班子和领导干部综合考核评价内容，确保此项工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力，构建防范打击金融风险工作的长效机制，并将有关情况总结报送区财政局（金融办）。三、责任分工（一）管委会职责按照属地管理原则，制定本单位、本部门防范和化解金融风险专项行动工作方案，加强组织协调，负责做好本辖区涉嫌金融风险线索排查、风险研判、台账管理、分类打击与处置、陈案积案风险化解以及相关宣传教育、属地维稳等工作。（

10、二）部门职责各行业主（监）管部门要将防控排查本行业、本领域的金融风险作为履行监管责任的重要内容，根据职责分工落实本行业、本领域的风险排查及处置工作，具体分工如下：1.财政局（金融办）：负责组织协调各单位、行业主（监）管部门开展风险排查处置，加强督办和检查，及时做好横纵沟通协调工作，汇总、整理本次排查打击金融风险行动报告、报表等。负责为此次专项打击行动提供必要经费保障。2 .东湖检察室：在依法依规的前提下，负责做好涉嫌金融风险案件的审查批捕、审查起诉和诉讼监督工作；积极参与处置金融风险工作中需要协调的事项；加快对现有金融风险案件的起诉工作。3 .东湖法庭：在依法依规的前提下，做好涉嫌金融风险案件

11、的受理、审判和执行工作；加快对现有金融风险案件的审理工作。4 .宣传部（教育局）：负责做好此次专项打击行动宣传动员、舆论引导及成果宣传等相关工作。负责文化领域涉嫌金融风险的排查及整治工作。负责民办院校涉嫌金融风险的排查及整治工作。5 .综治办：充分发挥现有网格员等相关力量，加强对辖内线下涉嫌金融风险的排查、监测以及宣传教育工作。负责民办医院等涉嫌金融风险的排查及整治工作。6,维稳（信访）办：负责协调有关部门和各区处置因金融风险引发的涉稳性事件，加强对全区金融维稳工作的督促指导。负责做好涉非群众的接待和政策解释工作；在接访过程中，发现搜集涉嫌金融风险案件线索、苗头；按照“属地管理、分级负责”的原

12、则，及时通知上访人所属单位做好人员稳控工作。7 .经发局：会同相关部门做好权限内审批的政府投资项目涉嫌金融风险的排查及整治工作。负责对农业种植、养殖和农产品加工企业、种养大户、农民专业合作社、家庭农场、以及涉农社团组织等涉嫌金融的风险排查及整治。8 .公安分局：负责对排查行动中移交的涉嫌金融犯罪线索进行依法查处，强化防逃、控赃、追赃、挽损等工作；加快对现有金融案件的侦办工作，对涉金融风险群体中煽动聚访、闹访者进行依法训诫打击。9 .城乡工作办事处：负责社会组织、涉及养老业务、养老机构等社会公益机构涉嫌金融风险的排查及整治工作。负责所辖基层各单位的处非工作。10、建设局：负责涉及房地产开发和租赁

13、等涉嫌金融风险的排查及整治工作。IL市场监管局：加强对工商注册企业的日常监测，负责小额贷款、投资咨询、财富管理、第三方理财等类金融机构及类金融业务涉嫌金融风险的排查及整治工作。12 .旅游局：负责旅游企业等涉嫌金融风险的排查及整治工作。13 .信息中心：会同公安网安部门，做好网上巡查、关键字搜索，发现金融风险线索；会同公安、工商等部门，处置涉嫌金融风险企业或个人网络相关宣传信息，做好网络舆情监测及涉稳信息管控工作。14 .园林局：负责对林业领域林权投资、合作(托管)造林等投资活动涉嫌金融风险的排查及整治工作。15 .国税局：负责对涉嫌金融风险活动的单位或个人纳税情况及财务情况等进行检查，摸排风

14、险线索，并及时查处涉嫌金融风险企业违反税法行为。16 .地税局：负责对涉嫌金融风险活动的单位或个人纳税情况及财务情况等进行检查，摸排风险线索，并及时查处涉嫌金融风险企业违反税法行为。四、工作要求(一)加强组织领导。各单位和各行业主管、监管部门要切实落实第一责任和监管职责，将此次排查和专项打击行动作为全年工作重点抓紧抓好，结合本辖区、本行业实际，制定具体实施方案，确保人员到位、职责明确、措施有效、体系完善、机制健全、保障有力。（二）强化协同联动。加强相关部门信息共享，探索建立多部门联动综合执法机制。财政局（金融办）定期收集汇总相关信息，并通报给各成员单位，做到早发现早打击，将金融风险隐患化解在萌

15、芽状态。（三）坚持一案一策。各部门要严格贯彻落实蒋超良书记“一个案件、一个案件处置，一个企业、一个企业制定有针对性的方案”的批示精神，对一个风险企业，按照风险类别制定有针对性的工作方案，分层、分批依法推进风险化解。（四）做好信息上报。各单位务必建立风险排查和处置结果上报、通报机制，并于7月25日前报送风险排查工作开展情况，汇总风险排查数据，研判问题困难和风险形势，梳理典型案（事）例（1件），提出下一步防范化解金融风险处置措施和意见建议,并填写附表一并报送;于11月25日前，报送本次专项行动总体情况总结，对存在问题和风险形势进行研判。（五）建立长效机制。各单位要将此次专项行动与日常工作相结合，总

16、结经验措施，查找薄弱环节，建立金融风险排查及预警长效机制，构建常态化防范金融风险风险宣传教育体系、健全涉嫌金融风险广告发布监管拄体系等。同时，加强对金融风险线索台账的动态监测管理，以3年攻坚战为契机,多部门联合出击，对金融违法犯罪活动保持严打高压态势，坚决处置金融风险。（六）落实责任追究。将防范和处置金融风险工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容，明确责任，形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃氛围。将此次活动纳入年度综治处非考评中，对工作不负责任，导致发生群体性事件和规模性到市、赴省、进京上访的，将通报、约谈；情况严重，涉嫌渎职失职的，将提请工委有关部门依法依规进行问责。防范和化解金融风险实施方案2为贯彻落实党中央、国务院及省、市、县决策部署，打好20xx年防范化解重大金融风险攻坚战