关于进一步深化科创金融改革助力高质量发展的实施方案.docx

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1、关于进一步深化科创金融改革助力高质量发展的实施方案为深入实施创新驱动发展战略，进一步深化科创金融改革，做优做强创新平台，集中资源支持科技成果转化和科创企业发展，助力经济高质量发展。根据中国人民银行等八部门印发上海市、南京市、杭州市、合肥市、市建设科创金融改革试验区总体方案和市建设科创金融改革试验区实施方案特制订本实施方案。一、总体目标力争通过5年的努力，打造科创金融“一二三四”工作体系，即：一条生态链、二个集聚地、三项突破点、四大支撑体系。形成体系健全、结构合理、服务高效、配套完善、保障有力的科创金融服务体系，建立完善覆盖科技创新全生命周期的金融生态链，助力科技成果转化和科创企业发展壮大，努力

2、打造县域科创金融服务科技创新的样板。(一)科创金融一体化服务体系更加完善。逐步形成银行、证券、保险、基金、担保等各类金融业态和评估、会所、律所等各类中介服务机构协同创新的科创金融专业化服务体系。力争到2027年末，全市设立科创金融专营(特色)机构10家以上，科创企业贷款年均增速18%以上，各类科技创新基金规模达到100亿元以上。（二）科技成果转化体系更加畅通。科创金融跨区域合作取得突破，科技成果跨区域流动不断加速，科技创新综合实力大幅跃升。力争到2027年末，全社会研发经费支出占GDP比重达到3.6%,高新技术企业总数突破1000家，科技型中小企业总数突破1700家,新增上市科创企业8家以上，

3、技术交易总额达到50亿元以上。二、重点任务（一）打造科创金融精准服务“全过程创新生态链”。优化科技产业链金融服务，构建“基础研究+技术攻关+成果产业化+科创金融+人才支撑”全过程创新生态链，促进技术与资本的深度融合。全力促进创新链、产业链、资金链、政策链、人才链“五链”融合协调发展，推动科研机构、创新平台落户。打造覆盖科创企业全生命周期的金融服务体系,鼓励金融机构以股权投资、债权投资、担保增信等多种金融工具支持科创企业，支持重点产业集群、创新载体及产业链重点领域关键环节发展。（二）打造科技成果转化集聚地、科创金融集聚地。1 .打造科技成果转化集聚地。以凤凰湖科技城、乌镇国际创新区、高铁产业新城

4、三大科技城为支点，聚焦新能源、新材料、新制造、新时尚等领域，加快培育高成长性科创企业，重点打造乌镇实验室、理工大学研究院等创新平台，加大基础研究、关键核心技术、创新成果转化全过程财政支持力度，打通研发成果产业化的“最后一公里”。充分发挥上市公司、行业龙头企业优势,围绕产业链布局创新链，加快建设桐昆研究院、华智研究院、华友全球研发中心等一批企业研究院，孵化培育一批科研成果产业化落地，打造长三角具有影响力的科技成果转化集聚地。2 .打造科技创新金融集聚地。以凤凰湖科技城总部基地为阵地，集聚全市科创金融资源，打造“凤凰创谷”科创金融集聚地。鼓励和引导全市银行机构在凤凰湖科技城布局科创专营机构，推动担

5、保公司设立科创专营事业部，精准服务科创企业融资需求。以“乌镇路演”为载体，通过政府引导、市场培育等方式，带动一批风险投资基金集聚，覆盖天使投资、风险投资、股权投资、并购投资等。推动科技检索查新、专利代理、技术交易机构等科技中介服务机构，法律、会计、管理咨询、评估认证等专业服务机构在区域内集聚。打造具有县域特色的长三角科创金融集聚地，为科创企业提供一站式融资服务。（三）重点发力三个创新突破点。1 .打造一支先行军一一科创人才集团。高标准打造市科创人才集团，重点突出科创人才集团产业结构驱动高科技项目先行军作用，统筹管理运营创业创新母基金，联合社会资本、金融机构形成200亿元的资金联合体，以资本手段

6、全方位打造最优双创投资环境。通过融资租赁、研发设备租赁等方式全力支撑新型研发机构和创新载体建设，利用股权投资支撑知识成果转化、科技项目落地。积极推动科创人才集团布局创投基金、融资租赁、科技担保、保理等金融板块，通过科创金融综合体将科创人才集团打造成为综合性科创金融服务平台。做深做实“乌镇路演”，以项目融资对接、新产品新技术展示发布、项目招引等板块,打造长三角最具标识度和影响力的路演品牌。2 .搭建一个综合服务平台一一科创金融综合体。围绕科创企业发展初创期、成长期、成熟期不同阶段特点，统筹整合银行、证券、保险、基金、保理、融资租赁、担保等金融资源，通过线上线下相结合的方式，为科创企业提供与全生命

7、周期相匹配的全方位一站式定制化金融服务。完善“梧桐树信贷支持平台，建设，实现与科创金融服务平台等对接，促进企业融资需求与金融机构信贷产品的有效对接。进一步整合全市科创企业数据资源，建立覆盖科创企业全生命周期的评价标准和数字化管理系统。推动建立一支科创金融服务团队，为企业提供创业孵化、投资融资、业务对接等生态化服务。3 .实施一个专项行动一一产业链普惠金融。围绕“新能源、新材料、新制造、新时尚”产业链，以链主企业为核心，推动银行机构开展供应链融资专项授信额度管理,通过应收账款质押贷款、信用证贷款等方式,带动全链条企业融资。筛选确定一批产业链中有融资需求但尚未获贷的优质科创企业，建立产业链科创企业

8、首贷培植名单，指导银行机构按照“一企一策”原则，定制财务管理、信贷支持等综合培植方案，提高科创企业首贷获得率。建立科创金融风险补偿政策与政府性融资担保的融合机制，强化风险共担，充分发挥知识产权、科技成果转化等质押贷款财政贴息、风险补偿等政策激励作用，让金融机构敢贷愿贷能贷。(四)构建科创金融四大支撑体系。1.完善科创金融组织体系。(1)推动设立科创金融专营机构。支持银行机构组建以“六专机制”为核心的科创金融专营机构，支持各银行在范围率先落地科创专营机构，在资源配置、业务审批、考核评价、创新授权、任职交流等方面给予倾斜。引导银行机构将科创金融业务纳入内部绩效考核，将科创金融机构的设立、运营纳入对

9、金融机构支持地方经济发展的考核重点。推动科创专营机构完善尽职免责机制，允许科创企业贷款不良容忍度提高3%o(2)支持农商银行转型发展。推动农商银行设立科创金融事业部，加强科创金融产品服务顶层谋划，提升科创金融专业化服务能力。支持农商银行选聘具有科技研发及科技创新型企业从业背景的董事,加强科创金融专业队伍建设。支持农商银行设立科创投资子公司。（3）支持诚信担保公司突破发展。持续推动“市科技型中小微企业担保服务计划”，深化科技金融风险补偿政策与政府性融资担保的融合机制，强化风险共担。深入实施见保即贷批量化普惠融资担保业务，扩大科技担保服务覆盖面。支持诚信担保公司与国家融资担保基金、省担保公司开展业

10、务合作。推动设立科创融资担保事业部,加大科技担保专属产品开发力度，提升对初创期、成长期科创企业担保支持力度，将科创企业融资担保支持情况纳入对政府性融资担保考核评价范围。支持诚信担保公司在政策允许范围内开展股权投资。（4）发挥政府产业基金引导作用。加强政府产业基金与高校、科研院所的对接合作，支持科技孵化器、科研院所等发起设立种子基金、天使基金、创投基金，按照“孵化+投资”的模式，直接对在孵企业进行投资，加快构建“天使基金+科创基金+壮腰基金+凤凰行动基金”的基金支持体系，促进科技成果转化。2 .完善科创金融产品创新体系。（1）鼓励创新科技信贷业务。鼓励金融机构探索推进对基础研究、原始创新的长周期

11、金融支持，进一步完善“科技积分孵化贷”“科技贷”“人才贷”“壮腰贷”等创新产品，提高对科创企业信用贷、首贷、续贷支持，鼓励扩大科技成果转化贷款、知识产权质押贷款、股权质押贷款等业务规模。探索将科创企业自主研发的创新产品纳入政府采购目录,推动政府采购合同融资政策，积极打造“政采贷”新型融资产品。(2)深化投贷合作机制。建立健全产业基金和金融机构投贷合作机制，围绕产业链、创新链积极开展“贷款+外部直投”“贷款+远期权益”等业务,推动在科创企业生命周期中前移金融服务，力争撬动两倍以上等量信贷资金支持。支持银行机构基于投贷联动，依法依规合理收取财务顾问、投资顾问等费用。(3)推动科技保险业务创新发展。

12、完善政府、商业银行、保险公司间的风险分担机制，探索“政银保”模式支持科创小微企业发展新路径,支持开展面向科技创新型企业的贷款保证保险、知识产权质押融资保证保险、首台套重大技术装备保险等业务。鼓励保险机构创新保险资金运用方式，发起或参与设立科技创业投资基金，通过股权和债权等方式,支持高新技术开发区(园区)和科创企业发展。(4)鼓励跨境投融资创新。在严格控制好风险和境外投资人合规性的前提下，推动合格境外有限合伙人(QFLP)落地，吸引外资投资科创企业股权。向上争取合格境内有限合伙人(QDLP)试点，支持跨国公司开放发展，参与境外科创企业并购。推动跨国公司本外币一体化资金池试点、本外币合一银行结算账

13、户体系试点扩面，支持高新技术企业和“专精特新”企业开展跨境融资便利化试点。（5）鼓励运用各类债务融资工具。建立科创企业发债需求清单，培育合适的发债主体，建立数据库，进行动态跟踪管理。组织专业机构开展直接融资培训，鼓励金融机构为科创企业提供债券承销、财务顾问等综合性金融服务。完善科创企业债务融资增信机制，探索通过联合担保、担保与保险相结合等方式为科创企业发债提供担保服务。支持符合条件的园区发行双创专项债务融资工具，支持科创企业发行科创票据。3 .构建科创金融服务体系。（1）完善科创金融中介服务机制。推动专业化投融资机构、科技中介服务机构集聚发展，大力发展法律、会计、管理咨询、评估认证、创业孵化等

14、专业服务机构，推进科创人才金融服务驿站建设，建立科创金融中介服务联盟，进行组团式服务。依托“梧桐树讲堂”，举办各类中介服务讲座，为科创企业提供法律、会计、金融、管理等专业化知识培训。（2）打造挂牌上市加速培育体系。深入实施“凤凰行动”计划，加强科创类上市后备企业引育，建立健全科创企业分层、分类培育机制，组织开展资本市场路演对接活动,推动符合条件的科创企业在主板、科创板、创业板和北交所上市、在全国股转系统和区域性股权市场挂牌。积极利用省“凤凰丹穴”服务平台，加快推进企业股改上市“集成一件事”改革。积极对接上交所、深交所、北交所，建立定期联系对接服务机制，推动资本市场服务向初创期、成长期科创企业延

15、伸。（3）完善知识产权服务体系。全力建立知识产权交易中心O中心，依托其专业知识产权团队、丰富高校科研机构资源，搭建完善知识产权服务机制，服务大量知识产权在转移转化。配合上级部门推动设立知识产权质押融资一站式服务窗口，完善区域性知识产权评估、登记、托管和流转体系，加快推进知识产权质押登记线上办理试点，简化知识产权质押融资办理程序。建立知识产权质物处置平台，探索专利许可、拍卖、出资入股等多元化价值实现形式，支持完善质物处置机制。（4）深化科创金融服务指导员机制。对初创期、成长期科创企业全部纳入金融服务指导，组织金融机构做好对接服务，给予定制化精准服务。针对重点产业链、产业集群,建立特色金融辅导队，

16、整合银行、证券、保险、基金、地方金融组织等资源，深度服务重点产业和科创企业。在符合条件的园区、孵化器、创新载体等开展“科创伙伴银行”试点。（5）打造“乌镇路演”平台。围绕“乌镇资本、乌镇路演、乌镇载体、乌镇创业营”四位一体，进一步聚焦成长赋能、产业赋能的目标，围绕产业、项目、资本和政府全力打造最强的“乌镇路演”平台。通过线上线下相结合方式,为企业投融资、新产品发布、科技成果转化等提供展示对接平台，打造长三角区域具有影响力的科创金融服务品牌。4 .构建科创金融保障体系。(1)加大科创金融政策支持。向上争取科技创新再贷款、再贴现政策，推动农业发展银行等政策性银行加大对科技创新领域支持力度。深化财政科技资金投入方式改革，统筹整合财政科技资金，实行分类管理、分类支持。整合全市科创金融相关政策措施，研究制定科创金融专项产业政策。综合运用创投资金、风险补偿、贷款贴息以及财政资金补助等多种形式，引导和带动社会资本参与科技创新，引