（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库汇总（300题）.docx

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1、（必会）基金法律法规、职业道德与业务规范近年考试真题题库汇总（300题）一单选题1 .一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的。Ax全天B4每天的8:0011:00.13:0015:00G每天9：3011:30,13:0015:00D4每天9:0012:OOJ4:0017:00答案：C解析：封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：3011:30,13:0015:00.2 .（2017年）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是。.Ax投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B、投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式Cx投资者教育应当纳入本公司各业务

2、环节0、投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划答案：C解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源.（5）鉴于投资者的市场经险和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。3 .以下关于开放式基金的描述，正确的是。.

3、A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B,由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C4开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续答案:D解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购,赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低4 .（2016年）下列关于证券投资基金特点说

4、法错误的是。A,基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B4为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点答案：B解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册,备案或登记的从事基金销售、份额登记估值,评价信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所.9 .下列不属于合规风险的是O。A、投资合规性风险B4信息披露合规性风险C4销售合规性风险D4道德风险答案：D解析

5、：合规风险的主要种类包括投资合规性风险,销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险.合规风险不能简单视同于操作风险,声誉风险和道德风险10 .（2017年）某投资者持有的基金份额变动，需要经O确认后才有效.Av托管人Bv销售机构C4注册登记机构Dv管理人答案：D解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计基金份额的销售与注册登记,基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担.11 .（2017年）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。I.金融机构是金融市场上最重要的中介机构Il.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道III.金融机构在金融

6、市场上充当资金的供给者、需求者和中间人IV.金融机构是货币政策的传递者和承受者A、I%Il,IVBxKII1.IVC、ItIl.II1.IVDxI,Il、Ill答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府,中央银行、金融机构、个人和企业居民.其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道.其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行,创造金靛工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。12 .基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（）,用于基金的持

7、续销售和给基金份额持有人提供服务。As申购费B4赎回费C4信息披露费D、销售服务费答案：D解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务施，用于基金的持续错售和给基金份额持有人提供服务。13 .我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A、50万份或100万份Bv30万份或50万份C430万份或80万份D.50万份或80万份答案：A解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购与赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购与赎回单位一般是50万份或者100万份.14 .（2017年）通过专业服务为保险资金、社会保障基金,企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金

8、。的作用.A4优化金酸结构，促进了经济增长Bs严格合格投资人的识别和认定C、完善了金融体系和社会保障体系D4为中小投资者拓宽投资渠道答案：C解析：证券投资基金具有完善金融体系和社会保障体系的作用。证券投资基金的专业化服务，还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善-15 .避险策略基金的。是风险资产投资可承受的最高损失限额。A4最低目标价值B4安全垫C4现时净值D4价值底线答案:B解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益.较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同

9、时也有助于增强基金到期保本的安全性。16 .按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的。A、0.05Bx0.001C、0.003D40.005答案：C解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%17 .一般社会道德职业道德基本规范在基金行业的具体化是指0。A,基金相关的法律规范B4公民道德C4基金职业道德Dv基金从业人员职业素养答案：CD4基金收入答案：A解析：美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。22 .在（）办理私募基金管理人登记。A、中国证监会Bs中国银保监会C4中国基金业协会D4证券交易所答案：C

10、解析：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金.23 .在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披就节假日期间的每万份基金净收益，。的7日年化收益率？A.节假日期间Bv节假日最后一日C4节假日后第一个自然日Ds节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

11、。24 .资产管理的本质具体表现不包含。A4一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B4管理人必须坚持“卖者有责”C4投资人必须做到“买者自负”D4交易双方必须做到“风险共担”答案：D解析：费产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配,管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。25 .（2017年）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A4办理基金清算办理基金申购Cs办理基金认购D、办理基金赎回答案：A解析：基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构。26 .我国分级基金的认购有如下特点。I.募集包

12、括合并募集和分开募集两种方式II.认购包括场外认购和场内认购两种方式认购渠道包括具有基金错售业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其销售机构的营业网点IV.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统AtIB、ISIlC、I、H、川DvKIlXII1.IV答案：D解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式.分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销

13、售机构的营业网点场外认购分级基金份额o场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统.场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。27 .在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是。.A、虚假记载Bv误导性陈述C4重大遗漏D4诋毁其他基金管理人答案：D解析：虚假记载、误导性陈述和重大遗漏等三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。28 .O是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门.A、业务管理部门B,合规管理部门C4风险管理部门D4投资管理部门答案：B解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组

14、织和执行部门，依照所规定的职费权限方法和程序独立开展工作，负贵公司各部门和全体员工的合规管理工作.本跟考察合规管理部门的设置及其责任29 .（2017年）某投费者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是O份。Av9659.04Bs9697.91C、9611.92D9789.24答案：B解析：基金份额=100OO+（1+1.5%0.4）1.025=9697.91（份）。30 .基金的服务机构不包

15、括。A、基金注册登记机构B、律师事务所Cs证券交易所D、基金投费咨询机构答案：C解析：基金市场的服务机构包括：基金销售机构,基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构.31 .（2017年）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是。A,规模在100o万元人民币以下的慈善基金B、规模在3000万元人民币以上的家族信托C4社会保障基金D4企业年金答案：B解析：下列投资者视为合格投资者：（I）社会保静基金,企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金.（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国证监会规定的其他投资者32 .某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）A、兑付功能B、支付功能C4流通功能D4储蓄功能答案：B解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过一些机制设计，基金管理公司将货币