2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）.docx

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1、2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）一、单选题1 .批发型贩毒（即贩毒中间商）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，其中以（）为主.A、100;柜面存款B、1000;ATM现金存款UIO0;ATM现金存款D、1000；柜面存款答案：A2 .银行业金融机构申请投资（）境内法人金融机构的,申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度A、设立B、参股U收购D、以上都是答案：D3 .金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调直可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息A、安全、直实、完整、保密B、安

2、全、准确、完整、真实答案：C7客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份.A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识答案：D8 .核直行采用单笔核对方式进行联网核查的,下列无需提交联网核直系统的息）.A、待核查人的姓名B、公民身份号码C、业务种类D、开户机构答案：D9 .（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级.A、人民银行B、人魂例支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B10下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、反洗钱宣传与培训D、重大事项报告答案：DI1.发卡

3、行应确保报送信息的及时性、完整性和准确性.对于因冲正、错报等原因导致报送信息有误和漏报，发卡行应按照规定（）修改并补报正确信息.A、及时B、当日U在5个工作日内D、在10个工作日内答案：A12 .在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种职业的划分属于合理的.（）A、职员B、无业C、不变分类劳动者D、老师答案：D13 .发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（“），在风险控制中争取主动.A、了解你的客户B、了解客户的业务U尽职调直答案：A14 .原则上应当在受理小微企业开户申请之日起（）个工作日内完成开

4、户审核，并将符合条件的核准类账户开户资*斗报送至人民银行分支机构。A、1900年1月1日B、1900年1月2日U1900年1月5日Dx1900年1月7日答案：B15 .作出罚款的行政处罚的，应当严格执行罚款（）制度A、现场收缴B、收缴分离U非现场收缴答案：B16 .一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员.这属于疑1以（）.A、涉税B走私C、传销D、套现答案：A17对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定

5、非金融机构应当（）A、先进行份额调查B、一并采取冻结措施C、冻结部分金额D、不予冻结答案：B18 .对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作,并据此补充或更新客户身份基本信息.A、2007年1月1日B、2007年8月1日Cx2007年10月1日D、2008年1月！.日答案：B19 .法人金融机构应保证风险评估的（）,合理确定评估的时间撅率.A、有效性B、真实性C、时效性D、合理性答案：C20 .选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种屉于大额交易报告的范围.（）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷

6、业务项下的交易B、非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储T机构、政策性银行发起的税收交易D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易答案：B21 .下列不是我国毒品整治重点地区的是（）.A、云南B、贵州U广西D、江苏答案：D22 .金融机构应严格落实结算账户开立实名制制度，加强对（）、代理开卡等洗钱风险较高业务的管理.A、批量开卡B、异地开卡C、老年人开卡D、学生开卡答案：A23 .报告机构设立有境外机构的，由（）报告其境夕阳1.构的反洗钱工作情况.B、法人机构总部C、境外管理局D、无需报送答案：B24 .防范涉恐融资业务，银行应加强

7、交易监控.日常工作中重点关注相关账户，不定期查看交易情况，通过对（）等要素的分析，及时、准确判断异常交易的性质.A、交易对手B、资金用途C、资金来源（去向）D、以上皆是答案：D25 .同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资*斗的真实性和（）。A、规范性B、准确性U一致性D、有效性答案：C26 .金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其（）分支机构的反洗钱调直,提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况A、县级支行以上B、市级支行以上U副省会（首府）城市中心支行以上D、省会（首府）城市中心支行以上答案：D27.2016年6月初，中国银联接到（）收单银

8、行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国U日本D、德国答案：C28 .持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户,可开立（）I类账户。A、1个B、2个U5个D、不限答案：A29 .根据金融机构反洗钱规定，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（）的职责A、国家外汇管理局B、银保监会U中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D30 .报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告超过30天后,发现报告涉及的信息存在错误,需要且可以通过纠错报文更正；或报告机构发现已提交的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,

9、但无法通过纠错报文更正.这类出错情形属于（）A、大额交易报告的逾期纠错B、可疑交易报告的逾期纠错U大额交易和可疑交易报告的逾期纠错D、例外情形的逾期纠错答案：B31.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式,积极探索兼顾（）的支付服务.A、安全B、快速C、安全与便捷D、便捷答案：C32 .各银行要按照中国人民银行颁布的（），严格加行离岸账户开户审核、资金收付等方面的业务操作.A离岸银行业务管理办法B、反洗钱法U商业银行法D、外汇管理条例答案：A33 .以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）.A客户身份资料和交易信息B、大额和可疑交易报告U反洗钱调查工作信息

10、D、反洗钱宣传材料答案：D34 .中国人民银行行政处罚决定书应当在宣告后，当场交付当事人当事人不在场的，应当在（）日内将中国人民银行行政处罚决定书送达当事人A、三B、七C、十D、十五答案：B35 .下列关于反洗钱调有询问笔录说法错误的是（）.A、询问笔录应当交被询问人核对B、被询问人确认笔录无误后,应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明U调直人员也应当在笔录上签名D、询问笔录有遗漏或者差错的,被询问人可要我卜充或者更正,并由询人签名、盖章答案：D36自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作.A、1905年7月6日B、1905年7月7日U190

11、5年7月8日Dx1905年7月9日答案：A37 .未开展代理国阮匚款业务的金融机构如开展此项业务,应严格按照本通知和有关反洗钱法律法规的要求,建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体系，并在代理国际汇款业务开办前（）内报告中国人民银行总行.A、IOBB、15BU30BD、30个工作日答案：C38 .银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），确保信息准确.A、上门核实B、电话回访C、百度地址B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A46 .商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机的发放审核，严把发放关.同时，跟据对客户身份（）识

12、别的要求，建立POS机业务回访制度。A、持续B、定期U不定期D、审慎答案：A47 .社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年.A、1900年1月1日B、1900年1月3日U1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C48 .反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查U监测D、控制答案：C49 .重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括:初步筛选、进一步甄别、（）三个步骤.A、上报当地人民银行分支机构B、提交可疑交易报告C、上报反洗钱监测分析中心D、可疑交易类型判断答案：D50 .金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相

13、关资产涉及恐怖活动组织及恐怖;舌动人员的,应当根据（）的规定三告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告A、公安部B、金融机构总部C、银保监会D、中国人民银行答案：D51.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案且印（）使用制度。A、审批单B、授权U留痕D、登记答案：A52 .中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端可参照（）的配背建议进行配置.A、国家安全局B、中国人民银行U中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C53 .银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、A献B、风险等级划分U身份信息完整性D、营俏答案：B54 .在节假日期间，要特别

14、关注公职人员及其亲属账户分散转入、集中转出、大额投资、（）等交易行为？A、超市购物B、周边旅游C、网上购物D、大额消费答案：D55 .在节假日期间，公职人员及其亲属账户哪个交易行为是正常的？（）A、分散转入B、集中转出C、大额投资D、超市购物答案：D56国家企业信用信息公示系统公示门户可以直询（）A、基础信息B、严重违法失信企业名单信息C、经营异常名录信息D、以上都是答案：D57 .银行与客户的业务存续期间，应当采取（）的客户身份识别措施.A、一次性B、间隔G持续D、定期答案：C58 .自（）起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日U2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D59 .金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）A、立即采取冻结措施B、立即报告上级单位C、调查取证D、不予理睬答案：A60 .境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）名称A、境内机构所在地B、境外机构所在地C、资金汇入地