云南省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx

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1、云南省职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能”考试题库(含答案)一、单选题1 .甲公司向乙公司订购一批彩电,双方在合同中未约定履行顺序,则()A、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电U甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款答案：C2 .甲委托乙购买一头奶牛,但这头奶牛有病.关于购铅亍为的效力,下列明口页表述是正确的().A、设甲明知该奶牛有病而乙不知道，为可撤销的民事行为B、设甲明知该奶牛有病而乙不知道，甲不得撤销U设乙明知该奶牛有病而甲不知道，为无效民事行为D、上述说法均错误答案：B3 .下列属于法定孳息的是().A、果树所结的果实B、股东分取的红利U销售所得

2、的利润D、动物产下的幼仔答案：BA、客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个口、In类户B、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个口、川类户U客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码D、以上选项均属于答案：D8 .收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）.A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书U假币没收收据D、假币罚没单答案：A9 .不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处（）的罚款A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元

3、以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下答案：B10 .反洗钱法规定,反洗钱资金监测职责由0负责.A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、公安部D、财政部答案：AI1.根据中华人民共和国票据法的规定票据上的签章只能采取()的形式.A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖班答案：C12 .甲公司分立为乙公司和丙公司.在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务.对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A13 .银行承兑汇票的承兑章为0

4、.A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；U汇票专用章加其法人彳弋表人或经办人员签章；D、汇票专用法加其法人代表人或其授权的经办人签章.答案：D14 .客户信息的公开程度越高,金融机构客户尽职调杳成本越低I风险越（）A、可调节B、阚氐C、可控D、可靠答案：C15 .下列财产或财产权利中,不在遗产范围的是（）.A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的著作权专利权中的财产权利C、公民的文物图书资料D、被继承人生前承包经营的土地答案：D16 .人民检察院和公安机关可以（）才喘嫌疑人的存款.A、查询、冻结B、查询、冻结、扣划U查询、扣划D、冻结、

5、扣划答案：A17 .中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补20 .义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（）,按照规定做好受益所有人尽职调查、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作,完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。A、合规能力B、风险意识U职业操守D、以上皆是答案：D21 .FATF建议建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（）.A、赌场一当客户从事规定金额及以上的交易时；B、不动产中介一为其客户从事不动产买卖交易；C、贵金属和珠宝交易商一当客户从事规定金额及以上的现

6、金交易时；D、非营利性机构一涉及资金转移交易时答案：D22 .财政部门查询被调有、检有单位存款时,检查人员不得少于2人,并应当出示证件和财政查询存款通知书，财政查询存款通知书由财政部门开具,财政部门负责人签字并加盖（）A、单位公章B、财务专用章C、法人章D、个人名章答案：A23 .银行结算账户按存款人分为（）.A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D24 .以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）A、自然人买盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构

7、同业拆借D、商业银行发起利息支付答案：B25 .存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3U4D、5答案：B26.没收的储蓄存款缴库后,如直出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续，并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担.A、银行B、存款人U个人D、财政答案：D27（）类账户作为日常钱包，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、IB、11C、DID.IV答案：B28 .法院、检察院、公安机关和国家安全机关首次冻结存款的最长期限是（）A、48小时B、1年C、僻D、2年答案：B29 .金融机构确定的风险评级不得少于

8、（）.（）A、二级B、三级C、四级D、五级答案：B30 .基本存款账户销户时可采取的方式包括（）A、转账B、现金C、转账或现金D、电汇答案：C31.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统,按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、银行B、贷款人U存款人D、以上均可答案：C32 .公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）.A、辅助证件B、委托手续U身份证件D、其他证件答案：B33 .存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后,如果需要重新开立基本存款账户,应在撤销其原基本存款账户

9、后（）个工作日内重新开立基本存款账户.A、5B、8C、10D、12答案：C34 .对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取,应当向开户银行提供身份证或护照,开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元U3万元人民币D、3万美元答案：B35 .在反洗钱客户尽职调查工作中,应遵循以下基本原则（）.A、审慎均衡原则B、风险为本原则U勤勉尽责原则D、以上都是答案：D36 .下列关于溜企业简易开户说法正确的是（）.A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户U经精简的客户身份核实程序,开立功能相对简单的银行账户D、4随

10、企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C37 .（）类账户是全功能的银行结算账户.A、IB、11UmDxIV答案：A38 .金融机构推出金融科技创新产品前,应当开展（）,并及时向金融消费者准确披露金?融产品的特点和风险.A、外部分析B、外部安全评估C、内部分析D、内部安全评估答案：B39 .公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的,各银行业金融机构应当予以协助.A、银行存款B、银行贷款U银行存、贷款D、资产负债答案：A40 .接入机构的分支机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前道子系统（ACS系统）的,应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请.中国人民银行

11、分支机构应当于收到书面申请之日起（汴工作日内完成审核和参数维护。A、1B、2U5D、10答案：B41.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户三厢面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户.A、2B、3C、4D、5答案：D42 .银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年.A、3B、5C、10D、15答案：C43 .各银行业金融机构应当确定公安机关涉案账户资金查询、冻结的（）,负责涉案账户资金快速查询、冻结工作,并将省级以上（含省级）机构联系人名单及联系方式报银监会,由银监会汇总后抄送中国人民银行和公安部.A、兼职部门B、沟通部门C、受理部

12、门D、专职部门答案：D44 .参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定每（）个月交纳一次保费。A、1B、3U6Dx12答案：C45 .银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量直询的,应当同时提供（）.A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C46 .接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核,对被代理机构申请退出的,审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的,审核无误后

13、,将审直意见和申请材料上报中国人民银行总行批复.A、5B、10U15D、30答案：B47 .下列款项中不除入个人银行结算账户的是（）。A、纳税退还B、证券交易结算资金和期货交易保证金U收入汇缴资金D、继承、赠予款项答案：C48 .中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准.A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调直组负责人批准答案：C49 .证监会及其派出机构调查人员可以依法（）从事证券交易当事人和与被调直事件有关的单位和个人在金融机构的资金、

14、存款。A、收缴B、没收U扣划E瘫答案：D50 .有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦直机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局U人民银行D、证券管理机关答案：D51 .法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于（）等级启评估周期应不超过24个月.A、中等B、较高及以上C、中高D、中低答案：B52为J用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份.A、客户回访B、资料保存U实地调直E身份认证答案：D53 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的苗事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款.A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下U二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B54 .张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费