2024年第一届风险合规知识竞赛试题题库.docx

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1、第一届风险合规知识竞赛题库一、选择题1.保险公司应当加强对中介业务的（），建立中介业务违法行为责任追究机制。单选单选题*A、审查B、审计C、管理D、稽核审计2 .保险公司应当设置（），负责对保睑代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。单选单选题*A、专门岗位B、专人C、专门部门D、专门机构3 .保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司（）终止其代理权。单选单选题*A、可以B、应当C、有权D、经监管批准后可以4 .保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员（单选单选题*A、非法利益B、利益C、委托合同约定以外的利益

2、VD、不正当利益5 .保险公司及其工作人员不得委托（）从事保险销售活动。单选单选题*A、未取得合法资格的机构B、未取得合法资格的个人C、未取得合法资格的机构或者个人VD、未经监管批准的机构或者个人6 .保险公司及其工作人员唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保睑公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由国家金融保险监督管理部门给予警告，并处（）的罚款。单选单选题*A、1万元以上10万元以下B、2万元以上10万元以下C、1万元以上5万元以下D、2万元以上5万元以下7 .中国金融保险监督管理部门在查处保险公司中介业务违法行为过程中，发现保险代理人、保险经纪

3、人、保险公估机构违法行为的，应当（单选单选题*A、并案查处B、分案查处C、逐一查处D、分别查处8 .保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为（）的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。单选单选题*A、成年人B、未成年人C、自然人D、法人9 .保险公司应对成交件视听资料按不低于（）的比例在犹豫期内全程质检。单选单选题*A、20%B、30%C、50%D、100%10 .依据保险销售行为可回溯管理暂行办法，视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（单选单选题*A、三年B、五年C、七年D、十年11依据保险销售行为可回溯管理暂行办法，视听资料保管期限自（）起计算

4、。单选单选题*A、保险合同承保之日B、保险合同犹豫期次日C、保睑合同终止之日D、保险合同送达之日12 .保险公司、银行类保险兼业代理机构在质检中发现视听资料不符合保险销售行为可回溯管理暂行办法规定的，应针对不符合规定部分进行（），并再次进行（单选单选题*A、重录抽检B、重录质检C、补录抽检D、补录质检V13 .保险类机构性质变更、跨地区迁址或者依法终止的,该机构编码（1单选单选题*A、继续有效B、自动变更C、暂停使用D、自动作废14 .意夕M为害保险产品定价的影响因素包括（）：死亡率;意外事故发生率;年龄;产品带来的收入和支出。单选单选题*A.B.C.D.15 .被保险人遭受保险合同约定的意外

5、事故而导致身体残疾，可按约定的残疾比例获得残疾补偿，属于（单选单选题*A.意外伤害身故利益给付B.意外伤害残疾利益给付C.意夕M为害医疗费用给付D.意外伤害住院津贴给付16 .意夕M穷害保险可以灵活满足人们不同的保险需求,下列保险责任种类中不可以直接作为主睑投保的是意外伤害身故责任意外伤害残疾责任意外伤害医疗责任意外伤害住院津贴（）单选单选题*A.B.C.D.17 .保险公司（）可以设计、印刷和修改新型产品的信息披露材料。单选单选题*A.总公司B.总公司和经授权的省级分公司C.市级分支机构D.县级分支机构18 .以下说法正确的是:（）单选单选题*A.人寿保险和健康保险不得包含全残责任B.医疗保

6、险和疾病保险可以包含生存保险责任C.健康保险包含两种以上健康保障责任的，应当按照一般精算原理判断主要责任，并根据主要责任确定险种类别VD.意外伤害保险不得包含由意夕M为害导致的医疗保险责任19 .以下说法错误的是（）单选单选题*A.意外伤害保险险种类别为意外赔偿保险B.除养老年金保险外的其他年金保险险种类别为非养老年金保险C.意夕M穷害保险险种类别为意外伤害保险D.年金保险中的养老年金保险险种类别为养老年金保险20 .中国金融保险监督管理部门应当自受理保险条款和保险费率审批申请之日起最多（）日内作出批准或者不予批准的决定。单选单选题*A.15日B.20日C.25日D.30日21 .（）是指人身

7、保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中，违反保险法等法律、行政法规?口中国金融保险监督管理部门的有关规定，通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。单选单选题*A.销售误导B.保险欺诈C.非法集资D.销售隐瞒22 .人身保险销售误导行为认定指引所称（），是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反保险法等法律、行政法规和中国金融保险监督管理部门的有关规定，对有关保险产品的真实情况进行虚假陈述。单选单选题*B.隐瞒C.欺骗D诈骗23 .办理人身保险业务应当遵循（诚实信用的原则，不得损害

8、投保人、被保险人或者受益人合法权益。单选单选题*A.守法合规B.勤劳肯干C.信守承诺D.公平正义24 .人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，可以有以下销售行为。（）单选单选题*A.夸大保睑责任或者保睑产品收益B.对与保险业务相关的法律、法规、政策作正确宣传C.以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品25以下哪一类销售行为不属于销售误导行为？（）单选单选题*A.阻碍投保人履行保险法规定的如实告知义务B.以利诱、唆使等不当引导方式C.诱导投保人不履行保险法规定的如实告知义务D.如实告知人身保险新型产品保单利益的不确定性2

9、6 .不能按照人身保险销售误导行为认定指引有关要求予以认定的销售误导行为，应当根据物证、书证、调查笔录、现场检杳事实确认书等证明材料，重点结合违法行为的表现形式、（危害后果等因素，依法适用其他规定实施处罚。单选单选题*A彳亍为特征B.主观动机C.实施行为D.实施目的27 .保险公司向个人销售新型产品的,至少应当向投保人出示:（）单选单选题*A.保险条款、产品说明书28 保险条款、产品说明书、公司经营信息C.保险条款、产品说明书、投保提示书VD.保险条款、产品说明书、公司经营信息、投保提示书28.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用（）演示新型产品未来的利益给付。单选单选

10、题*A.高、较高、较低、低四档B.高、低两档C.高、较高、中、较低、低五档D.高、中、彳氐三档29.除团体保险外，保险公司应当建立一年期以上新型产品的回访制度。回访制度应当包括回访的（）等内容。单选单选题*A.时间、方式、内容、成功率以及问题件的处理B.时间、人物、内容、成功率以及问题件的处理C.时间、话术、内容、成功率以及问题件的处理D.时间、人物、话术、成功率以及问题件的处理30 .团体保险的被保险人在合同签发时不得少于（）人，特定团体成员的（）可以作为被保险人。单选单选题*A.2;配偶、子女、父母B2配偶、子女、父母C.3;配偶、子女、父母、兄弟姐妹D.3;配偶、子女、父母31 .保险销

11、售从业人员出示的有效身份证明，一般包括，同时保险销售从业人员应明确告知本人所属机构的（）。单选单选题*A、地址B、上级机构名称C、机构代码D、规范简称32 .国务院反洗钱行政主管部门是指（1单选单选题*A、中国反洗钱分析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会33 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。单选单选题*A、二十万元以上三百万元以下B、五十万元以上二百万元以下C、五十万元以上五百万元以下D、十万元以上二百万元以下34 .建立健全（）为本的监管机制，

12、引导反洗钱义务机构有效化解风险。单选单选题*A、零风险B、防控风睑C、预防监测D、实时监测35根据中邮人寿保险股份有限公司操作风险管理办法制度是指总省各级机构通过风险合规管理信息系统对设定的操作风险监测指标进行定期、连续的监测分析，及时发现、掌握操作风险监测指标的变化，发布操作风险提示信息，以降低操作风险损失事件发生频率和严重程度的各项管理活动。（）单选单选题*A操作风险关键风险指标监测B操作风险控制与自评估C操作风险损失事件管理D操作风险识别36 .根据中邮人寿保险股份有限公司操作风险管理办法制度，操作风险管理应遵循的基本原则不包括（）单选单选题*A全面性原则B全员参与原则C定量与定性相结合

13、原则D风险回避原则37 .依据促进中邮人寿保险股份有限公司健康规范发展的通知（保监寿险（2011）1125号）规定，下列说法错误的是。（）单选单选题*A、受托履行中邮人寿相关管理职能的市、县（区）邮政局应严格遵守保险监管机构的相关规定B、根据中邮人寿制定的业务实务操作手册，对所有销售和运营管理业务实施专业管理C、中邮人寿信息管理系统应覆盖所有受托辅助履行相关管理职责的市、县（区）邮政局，设置逐级权限管理制度，并定期对信息安全风险进行检查评估D、受托辅助履行相关管理职责的市、县（区）邮政局应采取有效措施确保系统运转安全38 .牢牢守住不发生（）金融风险的底线，切实维护金融稳定，已成为我国金融监管

14、的重中之重。单选单选题*A、重大B、严重C、系统性D、非系统性39 .下列情形中，保险公司不可以承保的是（）单选单选题*A.父母为未成年子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险B.已成年的哥哥为与其形成抚养关系的已满十周岁的弟弟投保医疗费用保险C.祖父母为未满八周岁的孙辈投保以死亡为给付保险金条件的人身保险D.养子为养父母投保养老保险40以下哪种产品属于健康险？（）单选单选题*A.水滴筹B.相互保C.护理保险D.含意外医疗责任的意外险41 .（）统称三反。单选侈选题*A、反洗钱B、反融资C、反逃税D、反私怖融资42 .人身保险公司应建立（），在保险单和核心业务系统中真实、完整的记录保险销售从业人员的姓名、工号，通过网络销售的除外。单选单选题*A、销售行为排查制度B、销售人员登记制度C、销售行为实名制度VD、销售人员培训制度43 .各保险公司、保险中介机构在征得消费者同意现场同步录音录像后，应明确提