往年基金法律考题.docx

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1、往年基金法律考题（一）（总分100分，考试时长60分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A、申购B、认购C、赎回D、转换【答案】C【解析】开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。2、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、中国证监会【答案】A【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款

2、项，并加计银行同期存款利息。3、（2016年）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括OoA、流动性要求B、投资经验C、保证收益率D、风险承受能力【答案】C【解析】基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。4、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A、信息管理平台应用系统B、前台业务系统C、后台管理系统D、监管系统信息报送【答案】B【解析】前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与

3、基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。5、（2017年）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。？该投资管理有限公司发行产品中的下列行为，符合规定的是（）。A、对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额B、资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险C、某投资者只有90万元,该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额D、发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开

4、发行认购协议【答案】D【解析】依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。即A,B,C项均不符合规定，故选D项。6、契约型私募基金合同的必备条款不包括，下列哪项。（）A、股东（大）会B、私募基金的成立与备案C、当事人及权利义务D、私募基金的财产【答案】A【解析】A属于公司型基金章程应当具备的条款。7、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A、监事会B、董事会C、公司经理层D、纪律检查委员会【答案】C【解析】公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时

5、采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。8、（2017年）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）oI.基金销售机构11.基金销售支付机构III .基金份额登记机构IV .基金估值核算机构A、I、n、in、IVB、I、IIC、I、II、HID、I、HI、IV【答案】D【解析】从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理。对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。9、商业秘密包括（）oI.

6、对证券市场的分析报告II .对某一行业的研究报告III .内控制度M员工激励机制A、I、II、InB、I、II、IVC、I1.IIkIVD、I、II、III、W【答案】D【解析】商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研究报告、投资组合、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。10、关于ETF,下列说法不正确的是（）。A、只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回B、ETF实行一

7、级市场与二级市场并存的交易制度C、ETF不如传统指数基金纯粹D、与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C【解析】C项说法错误，ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。11、以来，机构投资者不以（）为主要投资对象。A、货币市场基金B、债券型基金C、能获取绝对回报的混合型基金D、股票型基金【答案】D【解析】2016年以来，由于股票市场比较低迷，个人投资者投资意愿不强烈。机构投资者的规模和比例上升较快，以货币市场基金、债券型基金和以绝对回报为目标的混合型基金为主。12、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。A、基金管理人自建注册登记系统的

8、内置模式B、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式C、基金管理人自建注册登记系统的混合模式D、AB选项两种情况兼有的混合模式【答案】C【解析】我国开放式基金注册登记体系的模式：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。13、通常在开市后每天发布（）1.OF的基金份额净值。A、1次B、15次C、30次D、60次【答案】A【解析】1.OF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。14、基金公司客户投诉处理体系正确顺序是（）o受理客户投诉认真

9、调查、及时处理投诉问题设立独立投诉处理部门总结经验，防范风险A、（DB、0C、D、【答案】B【解析】基金公司客户投诉处理流程图如下：15、（2016年）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）oA、基金和股票都属于所有权凭证B、股票属于间接投资工具C、基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D、通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D【解析】A项，股票属于所有权凭证，基金是一种收益凭证；BC项股票属于直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域，基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。16、（2016年）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容

10、不包括OoA、销售人员的行为B、社会关系C、奖惩情况D、诚信记录【答案】B【解析】基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。17、（2017年）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A、基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管B、公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待C、基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易D

11、、为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B【解析】基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。18、某基金销

12、售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动。甲的行为违反了A、注册监管B、持续学习C、持证上岗D、审慎开展的执业活动【答案】C【解析】甲的行为违反了持证上岗的要求。甲可能会因专业不能胜任而损害投资人的利益。19、（2016年）依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、O、基金监管机构和自律组织。A、基金市场服务机构B、基金市场中介机构C、基金销售机构D、基金份额登记机构【答案】A【解析】依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

13、基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。20、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（）oA、差异化B、原则化C、专业化D、特色化【答案】B【解析】基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。同时，母公司要明确自身对子公司的管控责任。21、在合规管理的原则中，合规人员在

14、对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则【答案】B【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。22、（）是市场经济的核心机制。争育德庭竞教道家、ABCD【答案】A【解析】竞争是市场经济的核心机制。23、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）A、基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B、基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系，准确记录投资者投

15、诉内容C、基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D、对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。【答案】C【解析】基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行，并形成自查报告留存备查。24、（2017年）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）oA、李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B、张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C、甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D、王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元【答案】D【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标