银行业法律法规与综合能力：中国银行体系概况题库.docx

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1、银行业法律法规与综合能力：中国银行体系概况题库1、单选内部结案要满足4条标准，其中O是指案发单位对涉案资金已按损失最小化进行处理。A.问责任B.追资金C.查原因D.补漏洞正确答案：B2、单选持票（江南博哥）人开户银行拒绝受理支票时，应出具OA.拒绝受理通知书B.退票理由书C.拒绝受理理由书D.退票通知书正确答案：A3、单选额支付系统银行本票业务中，本票密押记载在（）A.票据号码下方B.人民币（大写）栏右端C.备注栏D.出纳复核经办”栏正确答案：D4、单选影像交换系统O负责配置运行参数；监视系统运行状态；增加、更改、删除用户。A.系统管理岗B.系统维护岗C.业务审核岗D.业务操作岗本题正确答案：

2、A5、单选申请人由于华东三省一市银行汇票超过付款期限或其他原因要求退款时，出票银行经核对无误，即在汇票的（）填写未用退回字样，并办理转账或退付现金。A.实际结算金额大写栏内B.实际结算金额小写栏内C.备注栏内D.委托收款背书栏内正确答案：B6、单选商业银行要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员8小时内外的行为。发现有涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行O,并对其进行审计。A.密切关注B.约见谈话C.调离原岗位D.移送正确答案：C7、单选支票影像业务录入支票电子清算信息时，“票据号码”项应录入实物支票的OA.冠字B.冠字和号码C.完整号码D.后8位号码正确答案：D8、单

3、选支付系统操作人员遗忘口令时，由O进行重新设定。A.系统管理员B.业务主管C.操作员D.系统维护员正确答案：A9、多选与其他商业银行相比，新成立的中国邮政储蓄银行拥有以下特征()A.营业网点分布最广B.与农村金融密切相关C.存款和贷款总额最高D.与其他商业银行之间存在剧烈的竞争正确答案：A,B10、单选支票影像业务提出行行内系统对提入行回执确认付款的，打印来账清单或来账凭证作为贷记收款人账户的凭证，将第三联加盖()作收账通知交持票人。A.业务公章B.业务专用章C.转讫章D.收妥后入账正确答案：Q11、%选清算账户由中国人民银行总行及其分支行负责管理，集中摆放在OA.城市处理中心B.全国支票影像

4、交换系统总中心C.全国支票影像交换系统分中心D.国家处理中心正确答案：D12、单选支付系统参与者行内业务处理系统与前置机直连的，行内系统通过O将信息发送至前置机。A.业务操作员手工录入复核B.从磁介质导入C.Web界面登录D.自动组包后发送正确答案：D13、单选清算总中心、分中心联机储存支票影像信息的时间应不少于O个系统工作日。A. 20B. 30C. 60D. 90正确答案：B14、单选对更正小额支付业务要素的查询，必须严格以O的内容为依据查复。A.行内系统录入的信息B.小额支付往账信息C.客户填写的相关资料D.客户提交的原始凭证正确答案：D15、单选在直联方式下，银行业金融机构行内系统通过

5、O提交和接收支票影像信息。A.前置机客户端B.接口C.票据交换所D.磁介质正确答案：B16、单选票据交换所通过影像交换系统接收的支票影像信息，应在当日至迟下一法定工作日O提交提入行。A.上午10点B.上午12点C.下午四点D.提入行参加的第一场票据交换正确答案：D17、单选三省一市汇票出票行委托他行代理清算的，应于（），将需要代理清算的华东三省一市银行汇票信息传递至代理清算行，同时将华东三省一市银行汇票款项向代理清算行移存。A.出票时B.当日营业终了前C.次日上午前D.次日营业终了前正确答案：B18、单选CCPC对检查、核押无误的小额支付系统普通贷记业务的同城业务进行（），检查通过的纳入轧差处

6、理。A.流动性检查B.净借记限额检查C.余额检查D.日间透支限额检查正确答案：B19、单选小额支付系统查询行收到查复信息后，对所查询问题已得到明确答复的，经本行O审核后，立即按照有关规定处理或通知客户.A.查询人员B.操作员C.会计主管人员D.支付结算部门负责人正确答案：C20、单选三省一市汇票业务报文中密押长度不足20位的，柜面业务人员应采用O方式发起和核对。A.前补空格B.后补空格C.前补“0”D.后补“0”正确答案：B21、单选未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县（市）支行（库）的参与者是OA.直接参与者B.间接参与者C.特许参

7、与者D.其他参与者正确答案：B22、单选企业注册验资临时账户存续期间OcA.只收不付B.只付不收C.可收可付D.不收不付正确答案：A23、单选银行发现三省一市汇票专用章损坏的，应及时报告O,并按刻制手续申请重新刻制。A.中国人民银行南京分行B.所在地中国人民银行分支行C.该机构主管分行D.所在地同城票据交换所正确答案：C24、单选代理付款行收到华东三省一市银行汇票业务冲正失败应答后，经检查确认原华东三省一市银行汇票业务为“已拒绝、己冲正、已超期”状态的，代理付款行应当OA.填制业务处理回单并连同华东三省一市银行汇票一并退还持票人B.根据持票人请求重新发起华东三省一市银行汇票信息C.进行行内账务

8、冲正处理D.办理华东三省一市银行汇票解付手续正确答案：B25、单选国家处理中心、城市处理中心和参与者应对待办业务事项及时处理，保证在支付系统O前当日待办业务事项全部处理完成。A.下午16点B.下午17点C.日切D.日终正确答案：C26、单选三省一市汇票凭证一式O联.A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：B27、单选商业银行应当严格授权管理，利用计算机程序监控等现代化手段，锁定分支机构的O,对分支机构实施有效的管理和监控。A.业务权限B.查询权限C.管理权限D.监控权限正确答案：A28、单选不具备支票影像制作条件的提出行，利用O对支票影像业务报文进行数字签名。A.外挂软件B.行内系统C.票据

9、交换所D.清算中心正确答案：C29、单选接入影像交换系统的参与者申请退出时，应向O提出申请.A.清算中心B.中国人民银行当地分支机构C.票据交换所D.所属省级机构正确答案：B30、单选各岗位人员上岗前须通过人民银行组织的业务技能、（）培训和考核。A.规章制度B.法律法规C.操作规程D.安全知识正确答案：D31、单选持票人开户银行对审查无误的支票，在第一联进账单上签章后作为回单退还给持票人，在第二联进账单上加盖O戳记。A.业务公章B.业务专用章C.转讫章D.收妥后入账正确答案：D32、单选代理兑付行兑付银行汇票，应通过（）向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。A.大额支付系统B.小额支付系统C

10、.同城票据交换系统D.支票影像交换系统正确答案：A33、单选NPC接收到支付业务信息后，对清算账户资金不足支付的，按资金清算的优先级次和收到时间顺序作O处理。A.撤销B.排队C.透支D.撮合正确答案：B34、单选支票影像系统O为故障现象和其排除方法在现有运行文档中没有描述的故障。.一般故障B.重大故障C.常规故障D.非常规故障正确答案：D35、%选票据交换所通过影像交换系统接收的支票影像信息，应在当日至迟O提交提入行。A.下一个法定工作日10点B.下一个法定工作日12点C.下一个法定工作日17点D.下一法定工作日提入行参加的第一场票据交换正确答案：D36、单选在分散接入模式下，银行业金融机构委

11、托O提交和接收支票影像信息。A.其他银行业金融机构B.人民银行营业管理部门C.清算中心D.票据交换所正确答案：D37、单选待销户状态生效日，小额支付系统停止受理涉及该直接参与者的O以外所有小额支付业务。A.人民银行发起的错账冲正B.特急大额支付（救灾、战备款）C.小额轧差净额清算D.同城票据交换等轧差净额正确答案：C38、单选在间联方式下，支票影像业务提入行前置机收到分中心发来的支票影像业务报文后，通过O导入行内系统进行解析处理.A.打印来账清单B.打印来账凭证C.直接发送至行内系统D.转存磁介质正确答案：D39、单选现金华东三省一市银行汇票的代理付款行应当OA.与出票行为同一家银行B.与出票

12、行为同一系统银行C.接入同城清算系统D.直联接入小额支付系统正确答案：B40、单选经验表明，银行的数据集中程度与发案率O关系。A.成正比B.成同比C.成反比D.无规律正确答案：A41、单选开立备案类账户的，自开户之日起O工作日内上报人民银行。A3个B.5个C.7个D.10个正确答案：B42、单选影像交换系统的运行时间为OoA.8：30-17：00B.8：30-16：00C.8：00-16：00D.7X24小时正确答案：D43、单选付款（清算）行收到小额支付系统借记业务后，立即检查协议，执行扣款。付款人账户不足支付的，借记回执信息最长时间为T+N日，其中T为O日期。A.收款清算行受理业务B.付款

13、清算行收到C.收款清算行发出D.轧差节点的转发正确答案：D44、单选直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构以及中国人民银行地市级（含）以上中心支行（库）的参与者是OA.直接参与者B.间接参与者C.特许参与者D.其他参与者正确答案：A45、单选支票影像业务提出行在规定时间内未收到支票业务回执的，应主动向提入行（）A.申请撤销B.申请退回C.申请止付D.发出查询正确答案：D46、单选待销户状态生效第（）日，大额支付系统日终处理完毕后，NPC对该直接参与者清算账户执行销户前余额检查。A. 1B. 2C. 3D. 5正确答案：C47、单选案件责任追究中，O是指在其职责范围

14、内，因过失或不尽职，对应制约或监督的工作不履行或不正确履行职责，或知情不报，未能有效防范案件发生的人员。A.案发当事人B.相关制约人C.内部监督检查责任人D.领导责任人正确答案：D48、单选CCPC对检查、核押无误的小额支付系统同城实时借记业务付款（清算）行净借记限额检查未通过的，作（），并将处理结果发送收款（清算）行。A.拒绝处理B.排队处理C.撤销处理D.冲正处理正确答案：A49、单选在间联方式下，银行业金融机构通过O提交和接收支票影像信A.前置机客户端B.接口C.票据交换所D.Web页面正确答案：A50、单选支付系统参与者申请支付管理信息系统用户，需经O授权。A.其直接参与者B.人民银行C.清算总中心D.城市处理中心正确答案：B51、单选加盖三省一市汇票专用章时应使用（）色印泥.A.蓝B.红C.蓝色或红色D.任意正确答案：B52、单选支票影像系统日切后，总中心、分中心、前置机等相邻节点O依次进行业务核对。A.自上向下B.自下而上C.先横后直D.先直后横正确答案：A53、单选NPC在销户指令生效前O个大额支付系统工作日