福建省地方金融监管从轻、减轻和不予处罚事项清单.docx

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1、福建省地方金融监管从轻、减轻和不予处罚事项清单序号监管类别行政处罚事项处罚依据处罚档次适用条件处罚情形处罚标准1融资担保公司未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务融资担保公司监督管理条例第三十六条第一款违反本条例规定，未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。不r行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：(1)擅自设立融资担保公司，但实际未开展业务，且已注销企业或变更名称的；(2)未经批准经营融资担保业务，已停止违

2、法行为，且无违法所得，或者虽已签订合同，但尚未收取担保费用，且已解除合同的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的：已开展业务并收取了担保费用，费用在2万元以内且已退还全部保费、解除全部合同的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，并已变更名称或注销企业、退赔全部担保费用并解除全部合同的。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、第2种情形的，还需符合下列条件：已开展业务并收取了担保费用，金额在5万元以内、已退还全部保费、解除全部合同。减情个J轻形予以取缔或者

3、责令停止经营，处30万元罚款。2个以上(含予以取缔或者2个)减轻情形责令停止经营，处20万兀罚款O从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：(1)主动退还部分保费、解除合同的；(2)立即停止开展新增业务，主动如实提供增值税发票等相关资料，积极配合监管部门调查的；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。予以取缔或者责令停止经营，处50万兀罚款，有违法所得的，没收违法所得。2未经批准在名称中使用融资担保字样，责令限期改正后逾期不改正的融资担保公司监督管理条例第三十六条第二款违反本条例规定，未经批准在名称中使用融资担保字

4、样的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。不予行政处罚有下列情形：当事人有证据足以证明没有主观过错，并已变更企业名称或注销企业。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。减情一轻形责令改正，处3万元的罚款。符合第1、第2种情形的，还需符合下列情形：在立案后5个工作日内已变更企业名称或注销企业，并退还全部违法所得。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处2万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：L主动减轻违法行为危害

5、后果的：积极配合监管部门调查，在做出行政处罚前变更名称字样的；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。改5的有所没法令处元作法牝违外责正万罚违得收所3担司批并分未准注资未准资公经合者；批少；批融保未准或立经减册本经融资担保公司监督管理条例第三十七条融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整不予行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的；3 .当事人有证据足以证明没

6、有主观过错的。符合以上情形之一的，还需符合下列情形：（1）（适用违法情形一）未经批准公司合并或分立的，合并后的公司或分立后的新公司尚未开展业务、在监管部门发现违法行为前已及时改正，到市场监管部门取消合并或分立行为的；（2）（适用违法情形二）未经批准减少注册资本，但在监管部门发现前企业已增资至减资前注册资本金额、并已取得所有合作机构书面谅解书的；不予行政处罚跨省、自治区、直辖市设立分支机构顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）未经批准合并或者分立；（二）未经批准减少注册资本；（三）未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。（3）（适用违法情形三）未经本省监管部门批准跨省设立分支机构

7、，但已经分支机构设立地监管部门批准，在监管部门发现违法行为前已向本省监管部门提交材料的。减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、第2种情形的，还需符合下列条件：（1）（适用违法情形一）初次未经批准公司合并或分立的，合并后的公司或分立后的新公司虽已开展业务、但被监管部门发现后立即停止开展新业务、全部退还担保费，并在立案后5个工作日内已主动将合并或分立审批材料报送监管部门办理审批手续的；（2）（适用违法情形二）虽初次未经批准减少注册资本，但在立案后5个工作日内已主动将减资审批材

8、料报送监管部门办理审批手续的；（3）（适用违法情形三）虽初次未经本省监管部门批准跨省设立分支机构，但已经分支机构设立地监管部门批准，在立案后5个工作日内已主动将审批材料报送监管部门办理审批手续的。1个减轻情形责令改正，处6万元的罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处4万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：1.主动减轻违法行为危害后果的：（1）（适用违法情形一）未经批准公司合并或分立的，合并后的公司或分立后的新公司虽已开展业务、但被监管部门发现后立即停止开展新业务、己部分退还担保费，并在做出行政处罚前已将合并或分立审批材料报送监管部门办理审批手续的；（2）（适用违法情形二）未经批准减少注册资

9、本，但在做出行政处罚前已将减资审批材料报送监管部门办理审批手续的；改10的W所没法令及元能法和违得责E万也违得收丽(3)(适用违法情形三)未经本省监管部门批准跨省设立分支机构，但已经分支机构设立地监管部门批准，在做出行政处罚前已将审批材料报送监管部门办理审批手续的。2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。融资担保公司变更相融资担保公司监督管理条例第三十八不予行政处罚有下列情形：当事人有证据足以证明没有主观过错，且已提交备案申请或变更申请，或相关事项不符合规定的，已恢复到原登记状态。不予行政处罚未定，变，规案者项按备或条融资担保公司

10、变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、2种情形的，还需同时符合以下条件：(1)积极配合监管部门调查，在立案后5个工作日内已提交备案申请或者变更不符合规定的事项；(2)未按照规定备案的事项不超过2(项)次。1个减轻情形责令改正，处3万元的罚款。4，贝项不符合本条例规定的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚2个以上(含2个)减轻情形责令改正，处2万元的罚款。令限期改正后逾期不改正的款，情

11、节严重的，责令停业整顿。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：积极配合监管部门调查，做出行政处罚前提交备案申请或变更申请，并获得备案，或相关事项不符合规定的，已恢复到原登记状态；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。责令改正，处5万元的罚款。5融资担保公司受托投资融资担保公司监督管理条例第三十九条第一款融资担保公司受托投资的，由监督管理部门责令限期改正，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。不予行政处罚有下列情形之

12、一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错的。符合上述情形之一的，还应符合以下条件：受托投资金额在20万元以下并在立案前已退还全部投资款和违法所得，或者初次违法且违法所得在5万元以下，并已主动退还全部违法所得和投资款。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、2种情形的，还需符合以下条件：积极配合监管部门调查，并在立案后5个工作日内退还全部投资款和违法所得。1个减轻情形改30I

13、罚“F2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处20万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：积极配合监管部门调查，已在做出行政处罚前退还部分投资款和违法所得；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现。改50的有所没令世元瓦法附责IE,万iu;1违得收违法所得。6担司责额净的不规为股实制供担或其联供担条于关资公保余其产例合、股、控提资，为关提资的优非融保担任与资比符定控东际人融保者他方融保件为融资担保公司监督管理条例第四十条融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50

14、万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）担保责任余额与其净资产的比例不符合规定；（二）为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件：（三）未按不予行政处罚有下列情形：当事人有证据足以证明没有主观过错的,且整改到位：（1）（适用违法情形一）企业担保责任余额与其净资产的比例已符合规定的；（2）（适用违法情形二）已撤销为控股股东、实际控制人提供融资担保并已退还全部保费收入，或者为其他关联方提供融资担保的条件已等同非关联方提供同类担保的条件：（3）（适用违法情形三）已按照规定提取相应的准备金：（4）（适用违法情形四）自有资金的运用已符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现。符合第1、2种情形的，还需在立案后5个工作日内完成整改工作。属于第二种违法情形，已撤销为控股股东、实际控制人提供融资担保的，还需退还全部保费收入。1个减轻情形责令改正，处6万元罚款2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处4万元罚款联方提供同类担保的条件、未按照规定提取相应的