复式供应链金融融资方案.pptx

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1、 一、前言一、前言m 中央经济工作会议2016年12月14日至16日在北京举行。会议指出，2017年是实施“十三五”规划的重要一年，是供给侧结构性改革的深化之年。在提出的几大措施里面，着重提到着力振兴实体经济。要坚持以提高质量和核心竞争力为中心，坚持创新驱动发展，扩大高质量产品和服务供给。要树立质量第一的强烈意识，开展质量提升行动，提高质量标准，加强全面质量管理。引导企业形成自己独有的比较优势，发扬“工匠精神”，加强品牌建设，培育更多“百年老店”，增强产品竞争力。实施创新驱动发展战略，既要推动战略性新兴产业蓬勃发展，也要注重用新技术新业态全面改造提升传统产业。要更加重视优化产业组织，提高大企业

2、素质，在市场准入、要素配置等方面创造条件，使中小微企业更好参与 市场公平竞争。m 在此大背景下，中投宝作为供应链金融服务提供商，可以在促进实体核心企业加强自身竞争力和品牌升级方面提供金融助力，提升供给侧的企业生态链效率，从抗衡拉锯式的业务关系提升为围绕一个品牌的众星捧月式的共生共荣关系，促使中国产生更过的国际化品牌。另外一方面改善围绕在品牌企业周围的中小企业的生存生态，借核心品牌的信用价值解决中小企业融资难融资贵的世界性难题。 二二、中投宝公司简介、中投宝公司简介 m 深圳前海中投宝供应链金融服务有限公司，于2014年11月在深圳前海注册成立，经营范围为：供应链管理、金融信息咨询、金融机构业务

3、外包服务、网络与软件技术开发及咨询、投资管理、资产管理、财务咨询。公司在上海和北京分别设有分支机构，为首批民营供应链金融服务公司之一。m 李克强总理四提“中小企业融资难”问题，要求加快落实“金融支持实体经济，形成良性互动”的政策，建立更好地机制切实解决企业融资问题。国务院确立十项有力措施，全面、系统地针对企业融资给予明确的政策支持，中投宝公司正是在这样的宏观政策背景下成立，旨在用互联网+的创新技术，用复式供应链创新业务模式，打造真正的国内B2B产业交易金融平台。m 公司通过大数据分析手段为核心企业提供崭新的供应链资金流整合服务，并配合海外业务的拓展提供量身定制的本外币融资和资金流优化解决方案，

4、进而利用互联网线上平台，为众多中小企业供应商提供快捷、方便、低成本的融资服务，从根本上解决中小企业融资难、融资贵的问题，盘活存量资产，促进产融结合。 三三、业务模式介绍、业务模式介绍 m 1、复式供应链(“复式”)定义:m 核心企业（“采购商”）指定互联网+产业交易金融平台（“平台”）为日后对上游供应商的应付账款提供付款服务，锁定应付账款回款路径。m 复式供应链金融是利用采购商较强的信用和应付账款作为金融平台给供应商融资的基础和审核依据，在供应商向采购商提交贴现申请并经采购商审核同意后，银行以较低的利息贴现给供应商，供应商提早得到应收款项的支付 ，采购商于应付账款到期时向指定还款账户的一种融资

5、模式。m中投宝通过对核心企业应付账款的数据分析，提供核心企业付款路径锁定和风险定价移转的解决方案，从而降低供应商融资、买断综合成本，并有效控制融资风险。 三三、业务模式介绍、业务模式介绍 m 2、复式流程 m1. 银行向核心企业（采购商）提供授信额度。m2. 供应商向采购商发货并提供发票。m3. 采购商进行应付账款立账。m4. 供应商向采购商进行融资申请并上传融资资料。m5. 平台处理融资申请，并发布资料给银行。m6. 银行审核完成后对供应商贴现，供应商提前拿到款项。m7. 应付到期日，采购商支付应付款项。 三三、业务模式介绍、业务模式介绍 m 3、复式供应链融资流图： 3.买方发布应付账款数

6、据、不可撤销付款指令2.供应商向买方出货/发票或其他立账凭证银行产业交易金融平台供应商买方/核心企业7.买方到期支付1.银行向买方授信5.融资申请/处理向银行发布6.银行对供应商贴现提前支付账款4.供应商融资上传资料 4、产业交易金融平台的作用、产业交易金融平台的作用真正互联网+的供应链金融B2B平台，产业链条不可或缺的资金流、信息流的中枢纽带作用。独立的第三方平台，保证了公平、公正、公开的业务操作，避免了操作风险、道德风险，有效实现合法合规的运营。信息技术的应用，保证了信息高效、实时、安全、便捷的流通，提高整体社会效率。专业的金融机构业务流程外包服务，降低银行前端作业和贷后管理的成本。为核心

7、企业和供应商提供免费的供应链优化管理，提高效率的同时，降低企业相关管理成本。提供更优化的风险管理服务，是交易各方实现全面风险管理的有力保证。银行坏账率降低；银行资金沉淀增加；舒缓银行存贷比压力，降低银行风险系数；银行的核心客户聚集效应快；银行业务粘性加大；银行业务产品生命周期拉长；扩大银行产品的市场覆盖性，无地缘限制；银行员工人均产出增加；强大的排他攻击性对公金融业务产品；银行快速形成产业交易金融平台3、采购商、采购商中小企业供应商 : 取得较低成本的银行融资，且无需土地厂房资产抵押，无需担保。上市企业供应商 : 以较低的成本，便捷的模式解决应收，改善财务报表。4、供应商、供应商有效解决产融结

8、合，让金融真正地服务于实体企业，对地方产业转型、结构性调整和产业升级改造起到促进作用；充分发挥国企产业核心带动作用，实现产业链条的良性发展；盘活地方资产，提高资产利用效率；解决了在经济下行期，由于不良率的上升银行惜贷、抽贷造成企业陷入经营困境的老大难问题；有效控制风险，降低不良率，避免发生系统性风险对实体企业的灾难性冲击；很好的吸引民间资本流入，为地方经济发展输血；金融创新的推广，带动地方金融的快速发展；提高就业率，增加税收。1、对地方政府的好、对地方政府的好处处银行坏账率降低；银行资金沉淀增加；舒缓银行存贷比压力，降低银行风险系数；银行的核心客户聚集效应快；银行业务粘性加大；银行业务产品生命

9、周期拉长；扩大银行产品的市场覆盖性，无地缘限制；银行员工人均产出增加；强大的排他攻击性对公金融业务产品；银行快速形成产业交易金融平台2、指定银行：、指定银行： 四、多赢的业务格局四、多赢的业务格局 六六、成功案例、成功案例m 1、中车集团复试供应链融资项目m 中投宝与中车铺镇车辆有限公司建立战略合作，为中车集团南京浦镇提供上游供应商融资、贴现买断服务，在此次合作中，各方受益情况如下 ：m1、招商银行通过此次激活中车集团授信额度使用，提高额度使用率，沉淀了大量围绕中车集团的中小供应商；m 2、中车集团实现最低成本优化财务报表的目的；m3、中车供应商获得低息资金，并且无需土地、产房抵押，也无需担保、保险；m4、对上游供应商提供平均4.5%综合成本贴现买断价格；m5、供应商无需土地厂房抵押，无需担保，保险；m6、100%贴现，融资比率。 五、成功案例五、成功案例m 2、深圳纬创复试供应链融资项目（全球第四大电脑代工厂）m 中投宝与纬创资通股份有限公司建立战略合作，由国泰世华商业银行为纬创资通提供上游供应商融资、贴现买断服务，在此次合作中，各方受益情况如下 ：m1、国泰世华商业银行对上游供应商提供平均5.6%综合成本贴现买断价格；m 2、供应商无需土地厂房抵押，无需担保，保险；m 3、100%贴现，融资比率