基金合规风控岗位职责.docx

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1、基金合规风控岗位职责一、岗位设置风控合规中心下设风控部、合规部利财务管理部。根据业务需求,需配备以下人员:风控合规中心总监1名、风控经理1名、风控助理2名、合规经理1名、风控助理2名。二、各岗位职责（一）风控合规中心总监职责：1 .全面负责风控合规工作,根据公司业务需求构建和管理风控、合规部,实现有效管理,降低各种运营风险,支持公司业务发展。2 .在授权范围内,负责建立和完善公司风险控制管理制度体系、业务操作流程,对项目风险进行分析和审查。3 .关注和跟踪基金投资相关法规的最新动态,研究分析对公司权益有重大影响的法律合规问题,为业务提供前瞻性的合规建议和风险提示。4 .对公司决策和主要业务活动

2、进行合规审核,组织协调和督导各部门依法合规运营,及时控制运营风险。组织部门学习风险合规管理制度、业务操作流程和指南。5 .带领团队配合业务部门开展项目尽职调查,参与投资项目操作,对项目风险进行分析和审查,提出交易后评估意见,组织协调风控合规团队完成工作。6 .对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查,出具书面意见。7 .加强财务预算、监督和审核工作。（二）风控经理职责1 .完善公司风控管理体系,指导、协调风控事务处理,保证其合法性、规范性和有效性,维护公司合法权益。2 .参与公司并购、股权投资、债权投资等业务的财务尽职调查,出具尽职调查报告财务部分及风险评估报告,提出合理

3、的投资方案。3 .识别公司业务中的潜在风险点,提出建议;审核公司内部审批流程及外部报送资料。4 .对风险项目提出预警,及时向公司领导报告,参与风险事件的处置。5 .组织公司人员开展风险防范宣传和培训工作。6 .落实公司领导交办的其他具体事项。（三）风控助理职责1 .协助风控经理开展工作。2 .参与项目前期的尽职调查,草拟风险评估报告。3 .提示业务工作中可能出现的风险点。4 .配合团队完成工作,为团队提供有效支持。5 .按时提交公司及所管理基金的合规运营相关法律文件或资料,确保公司合规运营。6 、完成风控经理及领导交办的其他工作事项。（四）合规经理职责1、负责公司合规管理制度体系、业务操作流程

4、的建设及实施跟踪、完善，对业务进行合规审查。2、识别公司在实际业务开展过程中的合规要求，就项目前期的交易结构及法律风险等事务为公司管理层及投资部门提供合规意见及法律支持。涉及重大事务，与外聘律所进行沟通，审核律师出具的法律意见书的可行性。3、排查拟投企业的法律隐患，规避因法律缺陷给公司投资带来的风险。4、负责所有与公司业务有关的合同文件，按照中国基金业协会规定及公司制度审核修改，配合风控部对合同文件存在的风险维漏提出法律意见，监督审批流程；5、审核公司的各类合同，建立完善的合同管理制度，包括合同会签、签订权限授予、示范文本制作、合同登记，保障和促进公司各项活动的顺利进行，及时解决合同履行过程中

5、出现的争议，做好合同变更、补充和解除手续。6、组织公司人员开展合规信息宣传、培训工作；7、完成公司交办的其他工作。（五）合规助理职责1、协助合规经理完成公司合规管理工作；2、协助合规经理负责公司合规管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善，对业务进行合规审查:3、负责对公司每项业务的实际操作过程及法律文件进行合规分析与评估，并全程监督执行情况，针对可能出现的违法违规行为,提出化解和处置措施，并对合规情况向合规经理汇报；4、负责所有与公司业务有关的合同文件，按照中国基金业协会规定及公司制度审核修改，配合风控部对合同文件存在的风险维漏提出法律意见，监督审批流程；5、完成公司交办的其他工作。

6、（六）会计职责I、协助制订公司财务制度和工作流程，并监督落实制度的执行情况：2、在公司经营计划的指导下，编制资金、收入、成本、费用计划，经批准执行。检查和监督执行的情况，及时向公司领导反馈财务资金、成本、费用信息；根据公司具体情况定期进行经济活动分析；3、审核会计凭证，完成日常记账、核算以及报表工作：4、协调工商、银行、税务及相关部门的关系，按时申报和缴纳各种税I款;5、按照公司财务制度和核算制度的有关规定，正确使用会计科目，及时、准确地登录各类明细账，要求账目清楚、数字正确、登记及时、账证相符、账账相符、账表相符，发现问题及时更正：6、及时了解、审核公司往来账款的具体情况，并建立明细账和进行

7、明细核算，了解经济合同履约情况，催促经办人员及时办理结算手续，进行应收应付款项的结算；加强与各部门间的沟通，正确进行收入、费用、成本的归集和核算，并将结果及时反馈给各部11;7、根据规定的成本、费用开支范围和标准，审核原始凭证的合法性、合理性和真实性，审核费用发生的审核手续是否符合公司规定；8、及时做好会计凭证、账册、报表等财务资料的收集、汇编、归档等会计档案管理工作;9、做好客户收款台账，正确计算应收账款的各种明细内容：10、编报收入明细报表，及时反映应收账款情况，督促有关人员及时向客户收款和办理银行转账手续。（七）出纳职责1、严格遵守公司制定的财务制度，按公司财务收支程序办理各项出纳业务；

8、2、认真办好银行结算和支票收付业务，正确填写票据，不得开出空头支票；3、逐日逐笔登记现金日记账和银行日记账，并和库存现金及银行对账单核对，保证账实相符；4、管理好现金、空白支票、有价证券等，确保公司各项资金的安全；5、收入的款项当天及时进账，不得延误。对各种收入凭证，应于次日清理完毕，落实到位不得遗漏；6、严格审核报销审批单并如数支付款项，付款后应加盖“现金付讫”印章；7、做好银行存款和库存现金的日清日结，编制资金收付存报表；8、及时与各家银行对账，按月编制银行调节表，报财务经理审批，及时清理未达账项，对于长期未达账项应查明原因及时向领导汇报；私募基金合规风控要点分享给大家，供参考此私募基金合

9、规风控要点，总共包括r八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、募集行为合规性、适当性管理有效性、投资运作合规性、落实证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。可以作为私募基管理人进行自查时的一个参考依据.一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真实、准确、完整，并按照私募办法规定更新登记信息。（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金募集完毕后20个工作日进行备案，完成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、准确、完整、及时，并按照私募办法规定更新备案信息。文章分享自网络、分享时间201

10、9.3.25（三）信息报送：发生重大事项的，应及时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的4个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括制定防火墙制度与业务隔离制度、人力资源管理制度、授权制度：风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、募集相关规范制度，合格投资者适当性制度，合格投资者风险揭示制度，合格投资者内部审核流程及相关制度，募集机构遴选制度（如涉及委托募集）：信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财

11、产和其他财产之间的财产分离制度，私募基金托管人遴选制度（如涉及托管）、保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内幕交易、利益冲突的投资交易制度，公平交易制度（适用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（适用于私募证券投资基金业务），并得到有效执行。应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。（二）内控体系：治理结构、组织结构、风险评估体系、业务流程控制、授权控制、投资业务控制等应健全有效。文章分享自网络、分享时间2019.3.2

12、5（三）人员配备：应具备至少2名高级管理人员；应设置负责合规风控的高级管理人员；合规风控负责人不得从事投资业务。（四）人员资格：从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员（包括法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规风控负责人等）应取得基金从业资格；私募证券基金从业人员应取得基金从业资格（适用于私募证券投资基金）。从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，至少2名高管人员应取得基金从业资格，其法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人应取得基金从业资格。（五）资料保管：应妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料

13、，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。（六）合同完备性（适用于2016.7.15之后）：应按照私募投资基金合同指引有关要求完善公司章程、合伙协议和基金合同（区分公司型、合伙型、契约型基金），应包含有关必备条款。（七）专业化运营：不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务，特别是不得兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务。文章分享自网络、分享时间2019.3.25向合格投资者进行募集：机构净资产应不低于100o万无，个人金融资产应不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。单个投资者投资于单只

14、私募基金的金额应不低于100万元。投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力。（二）投资者人数合规性：单只基金的投资者人数不得超过法律规定的人数。其中，有限责任公司型基金及有限合伙型基金不得超过50人；其他类型基金不得超过200人。（三）投资者风险评估：应采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力应采取评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。2016年7月15日后的募集行为应要求投资者提供必要的资产证明文件和收入证明。（四）募集方式合规性：不得通过下列媒介渠道向不特定对象宣传推介:（1）公开出版资料:（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；（3）海报、户外广告；（6

15、）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；文章分享自网络、分享时间2019.3.25（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介。（五）产品推广合规性：募集机构及其从业人员推介私募基金时，不得存在以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介；（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、”预测投资业绩”等相关内容；（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、”承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；（9）恶意贬低同行：（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（六）风险揭示充分性：应制作风险揭示书，向客户充分揭示投资运作可能面临的风险，并明确约定由客户自行承担投资风险、客户应签字确认。文章分享自网络、分享时间2019.3.25（七）销售适当性：自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推