依法合规爱岗敬业专题教育活动基础知识复习题.docx

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1、“依法合规爱岗敬业“专题教化活动基础学问复习题一、单选题1、发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严梭扬毁、丢失造成在涉及两个或两个以上省（自治区、宜辖市）范围内中断业务_小时以上，在涉及一个省（自治区、宜辖市）范阳内中断业务小时以上，严爆影响正常工作开展的操作风险再务，应当向监管部门上报.（B）A、2：8B、3：6C.5：7D、4：62、发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金_万元以上的案件，诈编商业银行或其他涉案金额万元以上的案件，应当向监管部门上报,（八）A、30：1000B、50：800C,60；800D、80s10003、荒申会的对商业假行经营活动的合规性负（C）.A

2、.干脆说任B、间接责任C,最终说任I）,管理费任4、银行各业务条线和分支机构的负资人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（D）,A、主要责任B、次要贡任Cx管理责任D、苜要货任5、商业银行在合规负贲人离任后的（B）个工作日内.应向银监会报告肉任缘由等有关状况.A、7B,10C,15D、306、商业银行的绩效考核应体现的价值观会。A,内控优先和初须效益Bx痂兔第一和稳健发展C、坚守底然和敏捷恰当D、提倡合规和惩处违规7、（O是一项核心的风限管理活动.A、内控管理B,人员管理C、合规管理D、业务管理8、党风廉政建设的核心向超是（A.A、亲密党同人民群众的血肉联系B,提高人民群众的物质文化生活水平C

3、、促进社会主义物质文明发展I）、促进社会主义精神文明发展9、“才者，镌之资也：徐者，才之帅也J下列对这句话理解正确的是（D）。A、有德就有才B,有才就有馅C、才是才，德足傅，二者没有什么关系D、才及循关系亲密.在二者关系中，物占主导地位10、E廉政准则规定，党员领导干部不准违反规定在羟济实体、社会团体等单位中栽职或者兼职取削，以及从小（C）活动，A.文体B,无供闻问C、有傍中介D、健身11.十八届中心纪委其次次全会公报指出，各级党委要严格执行（A,担负起反腐缶廉的政治法任.A党风廉政建设责任制B平安生产讹任制C权力运行监督机制D廉政风险防控机制12、党和国家机关.国有企业（公司）.事业单位.人

4、民团体,在经济往来中,在账外暗中收受各种名义的阿拉.手续费的.屈（H）行为？A、贪污B,受痂C、索加D,私分13、（C）是银行的生命城。A、利润B、谑信C.声誉D、资产14、（B）是风险因素没布被有效管埋限制从而导致风险结果的事芬,它是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位。15、风险因素B.风险事务C、风险结果D.风险暴娜16. )既是损失的来源,也是盈利的机会.A、风险B、散11C,贷款D,投资17、只要存在银行资金的发放、承诺、投资或其他的风除敞口，无论是反映在资产仇债表内还是表外,都会产生BA、市场风险Ik信用风险C.流淌性风险D,法律风险18、个人结汇遵新年度总额的原则每人每年结

5、汇的年度总额为等值(D)万美元，A.2；B.3：C.4；D.519、(A)是由商业银行向借款人发放的用于购买各类里住房的贷款，.自营性个人住房贷款：B.公积金个人住房贷款：C.个人住房组合贷款：D.个人住房消费贷我20xA)是指商业银行发行的先存款后消费(或取现)，没有透支功能的银行卡.A.借记卡：B.贷记卡；C.准贷记卡；D.购物卜。2k)是人民银行公布的个人贷款利率,在市场具有普遍的参照作用.A.基准贷款利率：比浮动贷款FJ率.：C.固定贷款利率：D.混合利率.22、未经消费者的信用卡，消协者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用，A、运用B、激活C、激活、运用D,授权23.消费者在购买理财

6、产品时.需签界确认相关协议.并对本人签署的风险确认书及本人同就购买的产品担当相应的风险说任，在风险揭示书上抄录A、本人已羟阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利登的不确定性B,本人已经阅读风险擢示,情愿担当投资风险C,理财非存款,投资衢谨慎D、本人自愿担当产品相关风降，清晰以差状况下产品有损失本金的可能24、对重大客户投诉事务应建立(C),必要状况下召集有关部门开会探讨处理投诉事务，A、处理机制B.首问负责机制C,快速反应机制D.联动机制25、限行接到大规模投诉，或者投诉事项农大，涉及众多消费者利益,可能引发群体性事务的，应当刚好向()报告。A、监管机构B、上级行C、银

7、行业协会D、客眼中心26、个人贷款消费者的贷款利率、贷款金额以(D)为准.A、客户羟理在受埋贷款申请时告知B、客户经理在对贷款申请进行调杳时告知C,审查人员在对贷款申请进行审查时出具看法D、借款合同的定27、银行业金融机构应当充分发挥(C)部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用，加强合规风险的有效识别和管理，确保依法合规经营，切实雄:护金融消费者的合法权益。A、营业部Ik风险管理部C,法律合规部D、计财部28、一般而吉，银行最主要的资产业务毡(B.A、存款B,贷款C、证券投资D、固定资产29.依据4贷款通则规定,贷款期限是依据(C确定的.32、借款人生产经营周期和银行头寸状况B

8、、借款人还款实力和保证人还款实力C,借款人生产经苜周期、还款实力和贷款人资金供应实力D、保证人的保证实力30、及贷款五级分类相对应的贷款损失打算金制度应是B),A、一般打算金制度B、专项打算金制度C、特殊打算金制度D、一般打算金制度31、由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事务导致损失的风险,为(C).A,选择风险B、承销风险C操作风险D、交易风险32、某些特定种类的企业或行业贷款可能包含比其他种类或行业更大的风陷，这种风险称为A、内在风险B、集中风险C,交易风险D.组合风险33、商业银行应确定一个管埋部门或委员会统一审核批准对客户的授俏，不能由不同部门分别对I可或不同客户进行授信，这

9、是指授信要做到A、授信主体的统一C,授信对象的统一34、下列哪个项目不屈于流淌资产(C).A、货币资金B、应收账款款D、存货35、下列项目中属干流淌资产的是().A、银行存款B、短期借款预提费用36、4抵保法B规定：保证方式可分为(C)。A.代偿保证和一般保证C,一般保证和连带责任保证37、担保贷款是属于贷款(B),A,风险抑制C,风险的内部分散价、个人贷款信用分析M主要的是(B).A、个人品使B,是否有稳定的预期收入C、39、第一还款来源是指(B)。A、借款人的资产变现收入Ik授信形式的统一D、不同币种授信的统一C、应付账C,应付票据D、B、好信责任和连带责任保证I)、代偿击任和连带费任保证

10、B、风险转移D、风险的外部分散资产D、其他辍务及支出B.借款人的正常经营收入D、借款人的对外筹资C,借款人的担保变现收入10.运用贷款风险分类法对贷款质砒诳行分类，方实上是推断借款人刚好足额归还贷款本息的(CA、时间性B.意愿性C、可能性D、可行性IK个人住房贷款,在等额本金还款法下，借款人每月等额偿还本金,贷款利息则Ki本金余额逐月遢减，因此还款总额(CKA、逐月递增B,不变C,逐月递犍D、不定42、个人汽车消费贷款的贷款期限(含展期)不得超过5年.其中,二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过C).A、5年B、8年。、3年D、6年43、银行利用计算机和互联网开展的银行业务是(B4A、电话银行

11、B、网上银行C.自助终端(Rn1.等)D、手机银行44、银行风险是指银行在羟营过程中，由于各种(B)的影响,而使其资产和狡期收益遭遇损失的可能性，Cx确定因素D、主观因素A、客观因素B、不确定因泰-15.是由不完善或有何题的内部程序、人员及系统或外部事务有可能造成损失的风险.A、市场风险B、操作风1%C、流淌性风险D、国家风险49、（A）对银行内部及殳计事务尽职整督,是商业银行的监督机构，对股东大殳干脆负责.A.监事会B、党委C、纪委D、笊小会50X风险管理坦为核心、最为关键的阶段是（D.A、风险识别Bx风险计量C、风险监测D、风险限制51、（D）是银行的最高风险管理/决策机构，担当对银行风险

12、管理实能监控的最终贡任。A,监事会B,高姒管理层C、股东大会D、蚤事会及其特地委员会52.全面风险管理体系的灵魂是（九A,风险管理文化Ik风险管理策略C,公司治理结构Ih内部限制系统53、股东价值最大化目标之所以比利润以大化目标更具行前蹦性，是因为股东价伯主要取决于（B）A、股东（出资人的经济实力和社会地位B.银行将来的盈利实力和投资者（社会公众对根行的预期C、银行的战略规划和资本预算D、垠行笊事长、行长等高官的阅历和才智5k为满意监管要求.促进银行审慎经营.维持金融体系稔定.据以规定假行必需持行的资本称作（B.A、会计资本B,监管资本C、经济资本D、风险资本55、经济资本是银行自身为内部风险

13、管理须要而计算的应当保有的最低资本量，故又被称为（D）.卜、账面资本B,监管资本C、市场价值资本D、风险资本56、经济资本是从银行（C）角度计算的银行资本。A、财务会计B、银行股管C、内部风险管理D、盈利实力57、巴塞尔委员会提出的8%的资本足帏率是对（B）提出的要求.A,总资本/总负债B、总资本/风险加权资产C、总资本/总资产Dx总资本/总风险资产58、下列选项中，（A）不属于银行核心资本.A、优先股B、未安排利润C,实收资本D.盈余公积59、银行开展金融创新活动，应当坚持（B）原则,不得以排挤竞争对手为目的，iS行低价倾销、恶性竞争或其他不正值竞争。A、合法合规B,公允竞争C,成本可算D、

14、风险可控60.在开展创新活动时,银行必需遵循审慎尽贵的基本原则,其主旨在于（B）.A,避开客户投诉B、将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思索问鹿C、引导理性投资和消费D、相识你的客户61、依据我国银行监俗管埋法的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不阑于限行业监督管理的对象D）,A.农村信用合作社B,财务公司、信托投资公司D、证券公司62、未经（B）批准任何单位和个人不得从事汲取公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中运用“银行字样A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、省工商管理局D、国家工商管理局63、个人私设银行钱庄.企事业单位私设银行.储蓄所等行为均属（A）.A、非法汲取公众存款韭B,集资诈5ft罪。、私设“小金库”罪D、没有犯罪64、商业出行违反规定，提高或者降低利率以及来纳其他不正值手段汲取存款的行为属于（rA、非法汲取公众存款罪B,集费诈照罪C、私设“小金库”罪D、没有犯罪65、银行在受理冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻站数额时，银行应在（B）的冻结期内，冻结该单位极行账户可以冻结的存