保险公司的实习报告模板.docx

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1、保险公司的实习报告模板保险公司的实习报告模板1一、实习单位阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国对外贸易运输（集团）总公司、广东电力发展股份有限公司等国有大型企业集团为主发起组建，注册资本金为27.5亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。阳光保险集团股份仃限公司拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。阳光保险的发展历程是以某某年7月28日阳光财产保险股份有限公司成立为标志：某某年6月27日，阳光保险控股股份有限公司成立:某某年12月17日，阳光人寿保险

2、股份有限公司成立;20某某年1月23日经中国保监会、国家工商总局批准，阳光保险控股股份有限公司正式更名为阳光保险集团股份有限公司.由于经营管理的良好表现和优秀的企业文化建设，阳光保险先后获得百佳“中华儒商”、五十强“人民信赖品牌”、十强“保险行业竞争力品牌”、“亚洲500最具价值品牌”、“亚洲十大最具影响力品牌”和20某某中国最佳商业模式等大奖，公司的品牌形象不断提升。阳光保险秉承“打造最具品质和实力的保险公司”的公司愿用，以“共同成长”为使命，把“诚信、关爱”、“创造价值”作为核心价值观，坚持“工作激情与管理理性”、“创新与执行”、“团队合作与发挥个人作用”等三个方面高度统一，发扬“战胜自我

3、”的企业精神，以崇惑的道德水准,高效健全的管理和高素质、高境界、高度职业化的员工队伍，为客户提供优质稳定的服务，成为高成长性的公司，成为客户首选的公司,成为优秀人才向往的公司。二、实习环境在公司，采取小组工作的形式，每个组有差不多十几个人，设一个组长，每个人都分配/工作任务，每个月都有硬性归定要完成多少指标，并按5%进行提成奖励。当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后，组长会发给我们份客户电话表，这份电话表是由小组负贡电话查询的工作人员在网上搜集到的，然后，组长还会给我们一份话术，主要写了如何与客户沟通交潦的对话示例，如：我们先说，“先生.小姐，你好.我这里是阳光保险电话中心的，我姓某某某，

4、工号。今天打电话给你是我们阳光公司周年庆，有个短期的活动由我负货通知到你，是不需要你作任何消费的，你听听做个参考就可以了。对方有可能会维续与我们通话，或直接拒绝，这份话术上都做了说明，让我们这些新人进行参考。三、实习过程一、了解过程在当今的时代，电话作为一种快槌、方便、经济的通讯工具，在杏询和购物方面已日益得到普及.现代生活追求快节奏、高效率，电话转售应此而生。电话俏售是指通过电话推销产品和宣传公司业务。电话销售要求借母员具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识.电话作为一种方便、快她、经济的现代化通讯工具，正日益得到普及，现代生活追求快节奏、高效率，电话销售作为一种新时尚正走进千家

5、万户。我所在的公司主要做的是人身寿险，这家公司规模比较大，有四百多人，应该算是一家中型以上的公司了，公司主要由三个部门组成，电话营销部：大约有三百人了，主要进行销售工作。技术部：负费发送名单数据，处理电话技术方面工作。后勤部：负责人员管理和公司日常管理。一般的工作流程是，我们通过电话方式，拨打电话联系陌生人，向他推销我们的的产品，如果顾客满意的话，就登记朦客资料，再提交审核，最后出文本合同送到顿客那签字刷卡.保单的额度某某-18000之间。二、具体工作情况每天我们的工作都是，按照技术部给的电话单，挨个拜访，打电话，平均每天差不多有100多个电话，电话的主要内容是介绍我们的保险产品，希望客户能参

6、加进来，然后就登记资料，再出合同。虽然活不难，可是在实际工作，却碰到了许多意想不到的麻烦。首先，技术部虽然每个星期都给我们发了三百个电话，但是只是个电话号码而已，其他资料什么都没有.在这三百个当中，有的电话是打不通的，或者是空号，或者没有人接听.这种情况占了30%。其次，就是对方接电话，可能她们经常接这样的电话吧，有的听完公司介绍后，听是推销保险的就直接挂掉电话，这种情况占了60%.剩下的10%呢就是听完产品介绍的，有的有兴趣会继续听卜.去，没有兴趣的就直接挂机了，这时候我们就要想进办法跟顾客聊卜.去，如给他们下风险意识,重/我们产品的优势,或者不聊保唆，聊其他生活内容等等，唯一F1.的就是不

7、要让他们挂机。刚开始打电话的那两天因为是新人，对话术和说话技巧不效悉，挂机率超级悬，比如一周的三百个数据，两天就打光J,一天100多个电话，通时才一个小时多一点点，不能按期完成要打的电话目标话，数据打完了就重在拨打，有些电话被我重匆打了四遍，搞得我都不好意思再打电话过去了。还有就是，有时连续打了好十几个也话，对方不是空号，就是直接拒绝你，要是碰上一个态度比较恶劣的人，可能还没说上一句话，就被对方给骂回来了，那个时候我的心情会是非常糟甚的，情绪也很低落，这样的情况，所有同事都碰到过,首先呢，他们要求我们这些新人去听优秀销售人员的录音，然后还原，再模仿他们的话术去跟顾客交流。这样两个个星期后，挂机

8、率没有那么高了，基本都能和做客聊上/,每天的通时也在2个小时以上。第二周星期五，我一生可能都不会忘记这个时间，幸运之神降临在我身上，我终于出单咯，而且是个8000的大单，那时候兴奋的输入顾客资料时手都是颤抖的。合同是我和小组个老人陪我亲自送上门的，顾客也顺利卷字刷卡了，有了这张单，这个月考核目标也顺利完成了。保险公司的实习报告模板2第一个阶段：熟悉公司运作，管理流程和合同条款天和是于20某某年成立的保险经纪机构,公司董事长和产寿险部总经理都是保险营销精英出身，目前在上海有一家分公司。产险方面以与中石化合作为基础不断拓展新业务，寿险以企业补充医疗保险为主逐步推广企业年金，客户有北京市卷烟厂等些大

9、型企业。公司规模不大，人事结构简单，内勤人员每个人既负责承保也负责客服，各自按客户划分工作范围和职责。秘拈，出纳，人事由助理一肩挑。外勤人员负贡业务联系，底薪加提成，激励机制简单易行.我选择大和实习，因为它小而员工分工不细，我可以在两个半月的时间里接触参与到每一个工作环节而不会因为是实习生受到排斥。承保，客服也好，外勤业务治谈也好，都需要了解险种和合同条款。所以我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。通过一段时间的学习，我感觉各个公司的合同条款相差无几，都是直接在基本医疗保险的基础上确定费用保险项目和费用保险房次，只是需耍被保险共同分担的部分可以通过企业补充医疗保险让保险人分摊一部分，这样能够

10、再次降低被保险人的费用负担。比如说，保险公司可报销的药品和诊疗项目完全与基本医疗致，都是以北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录为准.保险人只需根据客户想要报销的比例来师总费率。所以产品差异化不明显，那么保险公司或中介机构只能靠客户关系和售后服务取胜。第二个阶段：承保和客服在熟悉了险种和合同条款之后，接卜.来我的实习工作就是承保与客服。因为企业补充医疗保险是团体险，而且参加基本医疗的在职和退休职工都能参与（有些将被保险扩展到职工子女）,所以没有核保，没有体检，保险经纪公司需要做的就是统计被保险人的性别，年龄和人数，根据企业保障程度需要和保险公司协商起草保险合同条款“协商合同内容是一项艰巨的任务，

11、作为经纪公司代表客户，在合同里应尽量考虑到客户利益，尽量争取更有利的承保条件，所以必须字用句的。比如说新增被保隆人的条件，离职被保险人的退费，索赔的期限，保险责任，除外责任等项目。事实证明，每一条每一款双方都要沟通许多个来回，最终达成一致意见需要一段时间的磨合。而我们在磨合中逐渐熟悉了专业术语，学会了思虑周全.当然工作往往是交叉的和相互渗透的，在和保险公司就新的协议进行协商的同时，客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医疗保险费用报销即理赔是定期进行的，但由丁理赔过程中会碰到许多争议和被保险人困惑的地方，所以经常需要中介机构与双方进行沟通。我的实习周记里就提到过一个典型的案例，被保险人和保险人双方

12、就某种药品是否属于报销范用意见不一致，而且双方都收集了相关资料来证明自己的意见是有理有据的。结果我们通过多方咨询和查找政策规定，最后才给了客户满诲的答更。企业补充医疗保险的保险期限是一年（类同r财产保险），客户稍有不满意转而投向其他公司的这种现象是很正常的。这些事例让我明白，实际工作要求我们不仅熟悉合同条款这些看得见的东西，还必须随时了解与产品相关的政策与规定，比如说随时把握可报销药品目录的变动情况，博本医疗保险的相关政策调整情况以及医疗改革试点的相关规定等等。第三个阶段：电话约见，客户拜访逐渐熟悉了承保，客服的工作职责和范畴之后，我就开始企盼做一些更具有挑故性的工作一一电话约见与客户拜访。表

13、达了个人意向之后，齐总非常赞赏我的勇气和自我挑战精神，他鼓励我并且给J我一些建议.平素给学生上课一直落留在讲理论的层面上，真正自己去身体力行还是新姐妇坐轿一一头一回。刚开始问题多多：打电话之前把许多情形都想到了，可是电话拨通，忘词了，比头一次上讲台还紧张:电话通了，人家一听保险经纪公司，啪，挂掉了；找到人力资源处的人，也了解到客户正在办理企业补充医疗保险，别人说竞争企业太多，筛选都选不过来，等明年吧，不知道如何应对了.事后发现自己有几个方面做得不到位：一是对合同条款还是不熟悉，所以有点心虚，才会忘词;二是不懂得迂回曲折，保险两个字人家忌讳，咱可以尽员不提，只提客户感兴趣的医疗费用报销的事：.是

14、企业竞争太多，选都选不过来，我们何不直接告诉它，漏掉了这个可能就错过了最好的。通过不断自我反省和齐总建议，现在基本能够实现突破重重阻碍获得人力资源处管理人员的联系方式,企业基本情况，有没有办理企业补充医疗保险，是否有谥向等等一些基本信息。电话联络之后，成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门大学问，最初我只能通过一次约见大概地给客户介绍企业补充医疗是什么，介绍我公司，交潦的时间很短，给我感觉效果不理想。但是齐总建议我别气馁，团险单不是一蹴而就的，因为关系到全体员工的福利的政策是需要多方面讨论的，有了第次接触，就不愁有下一次。保险公司的实习报告模板3、实习单位基本情况：(一)实习单位背景介绍：(实

15、习单位地址)，东面和丰田4S店相邻，交通比较便捷，历工盍质精良尽贡.北京之星4S店是一家集销售、维修、美容装饰为一体的汽车经销企业。北京之星4S店乘承顾客就是上帝的理念一直在不断完善服务侦星，努力的在前进中。因为公司在发展阶段，所以目前还是以销售为主售后为辅的方式运营。公司设有销售部、饭喷装饰部、售后维修部、配件管理及精品捐售部。这家公司主要经营奔驰汽车，主要销售车型为:C级，E级，S级，G级等。（二）实习部门介绍：售后维修部是一个4S店的骨干，可以说一个汽车品牌是否能得到消费者信赖完全在丁它的售后服务质量.售后的服务项目比较完整，主要包括车辆的保养、维修、外出救援、保险理嫡、饭金喷漆、车辆装

16、饰、二手车置换等。我们维修部日常主要负货车辆的维修、保养及银喷装饰等工作。人员呢，有车间主任、维修技师、配件管理人员、保险理赔员、财务及出纳、服务梗问、售后经理。（三）实习岗位介绍：维修接待既是我们常说的服务顾问，主要负贡接待进厂的维修车辆的接待及登记录入工作，并及时安排好预约进厂的客户。维修接待是个可以将前台、维修车间、车主很好连接的纽带，所以做好服务顾何是非常智能更耍的。服务顾问的工作内容也包括岗前的培训。另外公司规定接车的服务顾问应在换车检查前当着车主的面把四件套套好;不得私自坐到车主车内，违规拧会进行处罚：在通知车主提车前一定要进行细致的驻查。二、实习内容：工作前培训：I、熟悉店的电脑操纵系统DMS汽车作后管理系统.DMS系统分为车辆信息、客户信息、维修历史记录、快修单、保险理赔、维修接待、业务调度、费用结算、完工返修等。2、业务接待员需要操作的分别是：客户信息、车辆信息、快修单、维修