银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试答案（最新版）.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试答案（最新版）1、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受O的干预和限制。A、事中监督B、柜员C、基层行长D、条线负责（江南博哥）人正确答案：C2、单选银行业金融机构原则上应当在立案之日起O个月内对案件责任人作出处理决定。A、3B、5C、10D、15正确答案：A3、多选银行业金融机构案防情况统计表1的命名规则，包含以下哪些要素（）A、行名简称B、统临001C、报告期D、监管范围正确答案：A,B,C4、单选银W及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于O的比例对银行

2、业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%正确答案：B5、判断题银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.正确答案：对6、单选处罚机构公检法机关不包括OA、公安部门B、法院C、检察院D、海关正确答案：D7、问答题简述银行业金融机构案防工作的目标。正确答案：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。8、填空题银监会发布的商业银行资本充足率管理办法

3、中，没有区分O和（）。正确答案：累计；非累计优先股9、单选成功堵截系银行业金融机构因O措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。A、公安局立案侦破B、公安、司法机关立案侦破C、检察院审查D、人防、物防或技防正确答案：D10、多选发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。A、后续情况报告B、案件调查报告C、司法结论报告D、结案报告E、总结报告正确答案：A,B,C,D11、判断题柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.正确答案：错12、单选网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银

4、行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：C13、多选商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确O各个环节的工作标准和尽职要求。A、贷前调查B、贷时审查C、贷后检查D、逾期追缴正确答案：A,B,C14、判断题银行业金融机构的案件风险信息应以案件风险信息快报形式向当地监管部门报送.正确答案：错15、多选各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。A.跨机构B.

5、跨区域C.跨地区D.跨省市正确答案：A,C16、单选银行业金融机构应当建立和完善O系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。A、案件管理B、信息科技C、一体化监控D、操作风险正确答案：B17、多选公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求O的，银行业监督管理机构应当配合。A、银行业监督管理机构立案B、通知案发金融机构C、提供有关案件材料D、查阅案件材料正确答案：C,D18、多选加大审计银行内部控制O的力度，切实发挥内部审计的重要

6、作用。A、健全性B、合规性C、有效性D、安全性正确答案：A,B,C19、判断题案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。正确答案：对20、单选案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关OOA、管理失职B、直接作案C、监督失效D、以上都对正确答案：D21、单选银行业金融机构案件定义为：”案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A、中国银行B、储户C、银行业金融机构或客户D、国家正确答案：C22、单选基层

7、营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：C23、单选案件防控必须从O做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。A、基层B、基本C、基础D、点滴正确答案：C24、单选对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。A、检查B、审计C、条线D、支行正确答案：B25、单选涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。A.一百B.五百C.一千D.五千正确答案：C26、判断题委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对27、单选银监局案件调查的进展情况，应当及时报送O部门，同时抄送其

8、它有关部门。A、银监会相关机关B、银监会机关相关机构C、银监会机关相关机构监管部门D、银监会案件稽查部门正确答案：D28、多选确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决O的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。A、不按时对账B、不配合对账C、其他原因导致对账工作不能落实D、及时对帐正确答案：A,B,C29、判断题银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。正确答案：错30、单选违规举报或指对违法违规违章的指令，进行O的行为。A、说服B、抵制、拒绝执行C、先操作后报告D、报告

9、正确答案：B31、多选银行业金融机构案防工作办法规定：高级管理层应当明确O及O案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。A、各部门B、分支机构C、领导层D、全体员工正确答案：,B32、单选各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究O的管理责任。A、管理人员B、上级机构C、基层负责人D、授权经理正确答案：B33、单选银行业金融机构案防情况统计表半年报中，“一线员工总数”不包含OOA、网点柜员B、客户经理C、大堂经理D、离岗不离职人员正确答案：D34、多选银行业金融机构案防情况统计表1-1（季报）中，“银企对

10、账情况”需统计的项目有OA、上上季应对账户数B、上季应对账户数C、超过半年未能有效对账户数D、超过一年未能有效对账户数正确答案：A,C35、单选加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。A、低风险账户B、大额账户C、临时账户D、高风险账户正确答案：D36、判断题在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。正确答案：错37、问答题简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。正确答案：（1）董事会（或理事会等，下同）职责；（2）监事会职责；（3）高级管理层职责；(4)适当的组织

11、架构；(5)管理政策、制度和流程；(6)内部监督与检查。38、多选银行业金融机构案件处置工作规程规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责OA、启动应急预案，清查账目。B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件，开展相应工作。D、上报案件调查和调查报告。正确答案：B,C,D39、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证O地报送信息。A、准确B、及时C、完整D、全面正确答案：A,B,

12、C40、判断题问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.正确答案：对41、多选根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；E、自查发现、主动揭露案件的。F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。正确答案：A,B,

13、C,D,E,F42、单选下列不属于从轻或减轻处理的是OA、情节轻微且未造成损害的；B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；正确答案：C43、多选银行业金融机构案防工作评估办法是根据OA、银行业监督管理法B、商业银行法C、人民银行法D、银行从业管理办法正确答案：A,B44、判断题银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.

14、正确答案：对45、多选银行业金融机构案件防控统计内容包括（）A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况B、内审稽核情况C、银企对账情况D、重大操作风险事件情况E、查库情况正确答案：A,B,C,D,E46、单选我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的OoA、监督B、考核C、检查D、审查正确答案：B47、单选发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。A、利益B、权利C、隐私D、权益正确答案：D48、判断题同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。正确答案：对49、多选从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。A、学法B、懂法C、守法D、用法正确答案：A,B,C50、单选要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃OOA、处理B、追究责任C、惩罚D、问责正确答案：B51、判断题银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。正确答案：错52、多选“违规及问责情况”中，外