银行合规考试：银行合规考试考试题四.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试考试题四1、单选单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过O万元的，开户行应要求其提供相关付款依据。A、5B、10C、20D、50正确答案：A2、单选（江南博哥）下列对物权的表述中不正确的是（）A、物权是绝对权B、物权是对世权C、物权是对人权D、物权是支配权正确答案：C3、填空题严禁使用O名章，柜员卡/授权卡/密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作.正确答案：他人4、填空题严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到O操作柜员业务.正确答案：前台5、填空题严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡/密码、个人名章、业务印章、

2、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下OO正确答案：离柜/岗6、单选现金出纳柜台厚度应2O毫米。A、400B、500C、600正确答案：B7、填空题严禁开具（）证明.正确答案：虚假资信8、多选服务中应做到OA、举止文明礼貌，用语规范B、接待客户要站立，客户离开要站立C、物品接、送要双手正确答案：A,B,C9、多选以下有O属于小额支付系统的往账业务处理规定。A、往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。B、各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。C、往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点

3、签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。D、经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。正确答案：A,B,C,D10、多选中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括OA、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现C、确审中央银行基准利率D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇正确答案：A,C,D11、问答题中国银行员工基本职业规范是什么？正确答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”12、单选根

4、据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，O在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构C、承诺出票人自己D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体正确答案：B13、多选下列哪些存款可以被冻结OOA.银行承兑汇票保证金B.单位住房公积金账户中的存款C.工会经费账户中的存款D.信用证保证金正确答案：A,D14、单选XX分行(清算行号46955)辖属的一个233机构的清算行号为46912,那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是O.A、86469129062001B、86269129062001C、86

5、469559062001D、86269559062001正确答案：D15、多选按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括()OA、外商投资企业资本金账户B、自营外汇贷款专户C、经常项目外币现钞账户D、外国投资者专用外汇账户个人金融部提供正确答案：A,C,D16、问答题员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？正确答案：所称情节轻微是指初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响的。17、多选事中复核应对哪些业务进行关注O.A、超前起息、冲正交易B、大额存取款交易C、定期提前支取D、当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务正确答案：A,B,C,

6、D18、单选根据中银运20083号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用O.A、业务专用章B、业务公章C、现讫章D、现金收讫章正确答案：B19、判断题授信工作人员对中华人民共和国商业银行法规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。正确答案：错20、多选根据我行控制风险及外部监管当局的要求，在下列哪些情形下不得开立保函OOA、参与涉及期货的保值交易B、参与涉及外汇的投机交易C、为外商投资企业外方的投资贷款提供担保D、为外商投资企业中外方投资部分的对外债务提供担保正确答案：B,C,D21、填空题各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到O交接，明确责任。正确答案：书面22、问答题用

7、人单位在什么情况下可以解除劳动合同？正确答案：劳动者有下列情形之一的，可以解除劳动合同：（1）在试用期间被证明不符合录用条件的；（2）严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的；（3）严重失职，营私舞弊，对用人单位利益造成重大损害的；（4）被依法追究刑事责任的。23、单选反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。A、填写上报或不报B、填写关注C、对客户交易特点进一步的描述D、不填写内容正确答案：C24、多选根据企也所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营

8、业机构之间支付的租金D、非广告性赞助支出正确答案：B,C,D25、多选商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的OA、要素B、格式C、具体内容D、频率正确答案：A,B,D26、多加?列必务中需要进行国际收支申报的有OoA、电汇汇入B、电汇汇出C、票汇汇出D、光票托收正确答案：A,B,C,D27、问答题违反银行卡挂失和补发规定造成损失的，给予哪些处理？正确答案：给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。28、问答题正式挂失业务必须在原开户行办理吗？正确答案：是的。29、单选每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。A、电脑统计库存B、日结表中库

9、存数C、出纳记账数正确答案：B30、单选按照反洗钱法的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年年五久五十十永、 、 、 、ABCD正确答案：A31、单选办理1000万元的跨行或系统内跨省客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、D、经办柜员、复核柜员、三级授权正确答案：A32、问答题作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？正确答案：答：首先要加强学习，提高认识。要认真学习国家法律法规、信用社规章制

10、度和上级各项精神，努力提高合规意识，树立正确的合规理念；其次要加强培训，提高能力。要积极参加各种业务培训，熟练掌握业务操作办法和程序，不断提高合规操作能力；三要从自身岗位做起，防止各类风险。要遵纪守法、按规操作，使合规成为个人的自觉行动和良好习惯；四要积极宣扬合规文化，积极参与各项合规文化建设活动。33、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法OOA、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A,B,C34、多选根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是O.A、营业终了，对尾箱的现金核卡大数，防止尾箱现金大额短缺或被

11、挪用B、每天监管尾箱经管人盘点库存、核对帐款，对尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由两人掌管）一封人库保管C、坚持每星期对尾箱的现金、实物进行一次彻底的检查、清点，保证帐款、帐实相符D、监督尾箱限额的执行情况，督促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房正确答案：A,B,C,D35、单选金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚婺；A、2050万兀B、50200万元C、550万元D、50500万元正确答案：D36、多选营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到OOA、人离箱锁B、随身携

12、带钥匙C、向附近同事打招呼代为看管D、请同事代办业务正确答案：A,B,C37、问答题柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？正确答案：柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制，核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致，客户预留密码必须有客户本人输入。柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款，超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核。38、单选个人投资经营贷款的借款人以资产作抵押的，应根据贷款人的要求办理抵押物保险，保险的第一受益人应为（）.A、借款人B、贷款人C、保险公司D、财产所有权人正确答案：B39、多选各网点每日在9355交易码下打印客户汇款的联机清单，其中对于T+1到帐的

13、TN类普通汇划，当日和次日9：00以后分别打印的联机清单为（）OA、辖内客户类汇出清单B、CNAPS汇出网点交易清单C、异地客户类汇出成功待发报清单D、异地客户类汇出隔日发报清单正确答案：C,D40、单选美元进行钞汇折算时，应通过O科目进行过渡核算.A、可以向债务人追偿B、不可以向债务人追偿C、可以在承担赔偿责任的范围内要求有过错的反担保人承担赔偿责任D、不可以要求有过错的反担保人承担赔偿责任正确答案：B41、问答题员工对银行安全和公共卫生有什么义务？正确答案：员工应遵守国家及银行有关的安全和公共卫生管理制度，按照相关职责预防和报告安全、公共卫生隐患，及时妥善处理各类安全、公共卫生事故。42、

14、多选下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理OoA、个人金融业务挂失、冻结与解冻交易B、特殊汇率交易C、有权机关冻结与扣划业务D、手工计息业务正确答案：A,B,C,D43、多选新版网银个人服务的账户查询功能支持O.A、账户余额查询B、交易明细查询C、账户详情查询D、个人资产汇总查询正确答案：A,B,C,D44、多选根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不可以在境内（）。A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务正确答案：A,C,D45、问答题什么是社会保险？社会保险的有哪些特征？正确答案：社会保险是指国家通过立法强制执行的，对社会全体公民或一定范围

15、内的劳动者的生、老病、死、伤残、失业以及在生活中出现的其他困难，依法给予的物资帮助，保障公民和劳动者的基本生活需要的一种社会制度。社会保险是社会保障体系中最重要的项目，是社会保障的核心。社会保险具有4个特征：社会保险的强制性、社会保险的保障性、社会保险的福利性、社会保险的互济性。46、问答题对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？正确答案：员工应遵守在银行办公、营业场所限制吸烟的公告、标语等指示。严格禁止员工在机房、资料室、库房、电梯间等防火关键部位吸烟或有其他点燃明火的行为。47、单选下列交易属于可疑交易的是（）A、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C、金融机构内部调拨资金D、短期内相同收付款人之间