银行风险经理考试：操作风险管理测试题.docx

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1、银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。A.风险管理部门B.评估小组C.评

2、估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。A.查库登记簿B.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）风险等级风险管理战略和偏好控制目标控制活动评价效果A.B.C.D.正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正

3、确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA. 3天B. 3个工作日C. 7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险

4、B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满

5、七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅特殊业务信息核对表和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看特殊业务信息核对表问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）整理事件清单确认损失风险分析验证A.B.C.D.正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。A. 3B. 5C. 7D. 10正确答案：B16、判断题上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。正确答案：对17、单选O的风险因素主要是指违规、不尽职

6、的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。A.执行、交割和流程管理B.外部欺诈C.内部欺诈类D.客户产品和业务活动正确答案：A18、单选银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订OoA.账户管理协议B.电子银行服务协议C.代理业务协议D.代理服务协议正确答案：B19、单选商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的OOA.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件正确答案：C20、单选违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工

7、作场所安全B.内部欺诈C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案：A21、多选柜员行为管理应重点关注的风险因素有OoA.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性正确答案：A,C,D22、单选金库录像资料的调阅、复制

8、要经过O以上主管领导审批。A.分理处B.支行C.二级分行D.一级分行正确答案：B23、多选某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：OA.基础资料未核实B.资金使用监管不到位C.不按约定用途使用贷款D.未按规定复测信用等级正确答案：A,B,C24、判断题客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。正确答案：错25、判断题联行汇出款项业务检

9、查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。正确答案：对26、多选操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接OOA.审计系统B.个人优质客户系统C.信贷管理系统D.法律系统正确答案：A,D27、判断题风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。正确答案：对28、判断题柜员的设置上如果出现了主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务的现象，则说明柜员岗位管理出现了问题。正确答案：对29、单选风险经理在检查中发现金库留存的现

10、金调拨单上无审批人签字，这说明该金库（）出现了问题。A.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：D30、单选风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有O的可能性。A.抹账未签字B.应客户要求抹账C.授权业务未审核D.柜员自办业务正确答案：D31、单选风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注O环节。A.信用卡申请B.卡片领用C.属地催收D.止付通知单发送正确答案：A32、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有OoA.借款人、共有权

11、人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D.面谈日期晚于房贷日期正确答案：A,B,C33、多选风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙，这不能说明金库的O出现了问题。A.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：A,C,D34、多选操作风险点监控可以从O等方面进行监控。A.风险点B.业务条线C.业务品种D.业务流程正确答案：A,B,C,D35、单选风险经理检查金库守库时，应调阅守库登记簿查看守库值班是否为O签字，查看守库值班监控录像看是否为O守库。A.单人；双人B.单

12、人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D36、多选以下属于操作风险评估方法的OA.调查问卷法B.情景分析法C.随机法D.引导会议法正确答案：A,B,D37、判断题风险管理部门委派的风险经理应当按旬从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。正确答案：错38、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C.事后识别D.综合识别正确答案：C39、多选在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有()0A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息B.

13、客户利用虚假的或过期的材料进行开户C.本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金正确答案：A,B40、多选操作风险的损失形态包括。()A.法律成本、监管罚没B.资产损失、对外赔偿C.追索失败、账面减值D.由操作风险事件引发的其他损失正确答案：A,B,C,D41、单选对挪用类违规事件的理解不正确的有OA.事件类型为内部欺诈B.事件成因为人员C.事件影响程度分级至少是三级D.事件成因为内部程序正确答案：D42、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题

14、。A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B43、多选下列类别风险的控制要点描述正确的有OcA.外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面正确答案：A,B,C,D44、单选风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登记簿为：OA.查库登记簿B.业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿C.守库登记簿D.库房现金登记簿正确答案：B45、单选风险管理部门委派的风险经理应当按O从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。A.周B.旬C.月D.季正确答案：C46、多选RCSA实施前，要对全体参与人员进行系统性的培训，培训内容主要包括（）。A.基础知识B.实施方案C.操作指引D.风险点标准正确答案：A,B,C,D47、判断题我行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，同时提供了经济资本数据监测、主要风险指标监