证券从业资格《金融市场基础知识》冲刺试卷二.docx

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1、证券从业资格金融市场基础知识冲刺试卷二单选题1()是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。A.金融远期合约B.金融期(江南博哥)权C.金融期货D.金融互换正确答案：B参考解析：金融期权：这是指合约买方向卖方支付一定费用(被称为期权费或期权价格)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。单选题2.以下()不是公司公开发行债券应当符合的条件。A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近三年

2、平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息正确答案：B参考解析：公开发行公司债券，应当符合公司债券发行与交易管理办法的相关规定：具备健全且运行良好的组织机构；最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；具有合理的资产负债结构和正常的现金流量；国务院规定的其他条件。单选题3.根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入业务的是()。A.表外业务B.中间业务C.其他业务D.以上三者都不是正确答案：B参考解析：考点：考查中间业务的概念。根

3、据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定，中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。单选题4.按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是()。A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术

4、系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试正确答案：B参考解析：根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；（B错误）财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建工完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监

5、管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；中国证监会规定的其他条件。单选题5.下列关于储蓄国债（电子式）的说法中，不正确的是（）。A.针对机构投资者，不向个人投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样正确答案：A参考解析：温蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者

6、，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。单选题6.以下()股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。A.外资股B.红筹股C.“H股”D.蓝筹股正确答案：B参考解析：B项正确，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的；此后出现的红筹股，主要是内地一些省市或中央部委将其在香港的窗口公司改组并在香港

7、上市后形成的。现在，红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道。红筹股不属于外资股。A项，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。C项，H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。D项，通常把那些经营业绩较好、具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。故本题选B。单选题7.金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券的条件包括：最近()年连续盈利；最近()年没有重大违法、违规行为。A. 3;3B. 3;5C. 3;8D.5;8正确答案：A参考解析：金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券，应具备以下条

8、件：具有良好的公司治理结构、完善的内部控制体系和健全的风险管理制度。资本充足率不低于监管部门的最低要求。最近3年连续盈利。风险监管指标符合审慎监管要求。最近3年没有重大违法、违规行为。中国人民银行和中国银监会要求的其他条件。另外，对于资质良好但成立未满3年的金融租赁公司，可由具有担保能力的担保人提供担保。单选题8.下列业务中，不属于财产保险公司业务的是()。A.机动车保险B.船舶/货运保险C.责任保险D.人身保险正确答案：D参考解析：财产保险公司的基础类业务包括以下五项：机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；企业/家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外)；责任保险；船舶

9、/货运保险；短期健康/意外伤害保险。财产保险公司扩展类业务包括以下四项：农业保险；特殊风险保险，包括航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险；信用保证保险；投资型保险。单选题9.关于开放式基金的认购，以下表述错误的是()。A.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用B.前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额不得设置不同的认购费率正确答案：D参考解析:前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为

10、鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。单选题10.下列各项中，属于股利政策的是()。A.股票分割B.送股C.增发D.资本公积金转增股本正确答案：B参考解析：股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。单选题HL以下()不属于金融自由化的主要内容。A.取消对存款利率的最低限额B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制C.放松外汇管制D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制正确答案：A参考解析：金融自由化的主要

11、内容包括：取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化；打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展；放松外汇管制；开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。单选题12.场外交易市场的功能不包括()。A.拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.是对场内交易市场的替代D.提供风险分层的金融资产管理渠道正确答案：C参考解析：A、B、D均是场外交易市场的功能，场外交易市场不是对场内交易市场的替代，C说法错误。单选题13.下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是()。A.财务公司发行金融债券可由财务

12、公司的母公司提供相应担保B.财务公司发行金融债券可由其他有担保能力的成员单位提供相应担保C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式正确答案：D参考解析：考点：考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。单选题14.投资咨询机构属于证券()机构。A.自营B.投资C.服务D.代理正确答案：C参考解析：证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。单选题15.按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规

13、定，证券公司设立私募基金子公司，最近()个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A. 12B. 6C. 3D. 1正确答案：B参考解析：按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近6个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。单选题16.证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括（）。A.经营经纪业务已满5年B.最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故C.客户资产安全、完整D.公司财务状况良好正确答案：A

14、参考解析：根据证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好（D项正确），最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整（C项正确），客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适

15、当性匹配管理；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故（B项正确），融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；证监会规定的其他条件。A选项，没有对经营证券经纪业务的年限做出要求。单选题17.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）A.信息披露要求较低B.监管较为宽松C.只能采用做市商模式D.挂牌标准相对较低正确答案：C参考解析：场外交易市场的特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；（D正确）（2）信息披露要求较低，监管较为宽松；（A、B正确）（3）交易制度通常采用做市商制度。目前的场外交易市场早已不再单纯地采用集中报价、分散成交的做市商模式，而是掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式。（C错误）单选题18.按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数，即地位