中国银行股份有限公司全球现金管理服务协议.docx

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1、协议编号：I2020年XX现金管理XX号批注21：I、参考，中国银行股份有限公司全球现金管理服务协议（2019年版）甲方：法定代表人/负贵人:住所地：邮政编码：联系人：联系电话：传真：1:2、据实填写。乙方：I中国银行股份有限公司法定代表人/负责人：住所地：邮政编码：联系人：联系电话：传真：为推动甲、乙双方业务发展，进一步密切银企合作关系，甲乙双方本着平等互利、诚实守信的原则，根据有关法律法规，经协商一致，就乙方为甲方提供现金管理服务事项达成以下协议:第一条释义在本合同中，除非上下文另有解释或文意另有所指，下列词语具有如下含义：甲方下属（成员）单位：纳入本现金管理服务体系的甲方分支机构、子公司

2、及其他下属成员单位等。如甲方为财务公司，则指甲方所属/集团及其下属分支机构与子公司。如现金管理业务系由甲方与无集团关系的主体叙作，则该主体视作本合同中的甲方下属（成员）单位。主办行：中国银行股份有限公司I分行，协办行：参与现金管理服务的甲方下属（成员）单位在中国银行股份有限公司及/或其海外机构的开户行（主办行除外）。现金池：甲方及下属（成员）单位各裱户构成账户组关系，实现资金归集、收付款管理、额度管理、内部计价、信息加工等服务的产品。主账户：现金池中上级账户。牵头账户：平等现金池中各成员单位在以平等的身份组成现金池，其中指定一家成员单位账户负责牵头办理现金管理相关业务。子账户：现金池中下级账户

3、。笫二条合作内容一、甲方选择乙方作为全球现金管理服务合作银行，由乙方组织主办行及协办行，共同为甲方及其下属（成员）单位提供现金管理服务，协助甲方进行资金集中管理、提高资金使用效率，服务渠道包括银行柜台、网上银行、银企对接等。具体服务内容如下：1、乙方根据本协议约定提供现金管理方案设计、系统接入、服务支持等整体服务。2、乙方根据本协议约定提供现金管理产品服务，包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理等。二、乙方向甲方提供先进管理业务培训和咨询服务，现金管理服务的日常事务由主办行负责与甲方联系处理。三、关于跨境现金管理服务等现金管理业务，甲乙双方需进一步明确具体操作的，可以签署补

4、充协议予以约定。第三条业务开办、变更与撤销一、甲方申请开办现金管理业务，必须满足所适用的相关法律、法规及监管政策要求，并取得监管部门或主管部门的审批文件（如需），否则产生的一切责任由甲方自行承担。甲方应确保开办现金管理业务的账户性质符合法律法规、监管规定及相关规定，原则上对法律法规或相关规定有资金流向限制要求的客户账户（如证券公司客户交易结算资金专户等专用存款账户、企业贷款账户、上市公司账户等）不允许开通资金归集等流动性产品，如有特殊需要，须按照有关监管部门要求提供相应证明材料。二、甲方应确保其下属（成员）单位均承认本协议的效力并同意受本协议约束，确保其下属（成员）单位中的独立法人及时出具合法

5、有效的中国银行股份有限公司现金管理综合业务授权书（授权书作为本协议附件1,构成本协议的一部分）。甲方确保其下属（成员）单位中的独立法人提交法律文书的合法有效性（其中，境外下属（成员）单位授权书或法律文件的合法有效性应以所适用法律及监管要求为准），并承担因上述法律文书欠缺合法有效性而给乙方及协办行带来的损失。三、甲方应按照乙方规定填写中国银行股份有限公司现金管理综合服务申请变更表（见附件2）,申请具体使用现金管理的产品与功能。填写完毕的表格将作为本协议不可分割的一部分，具有同等法律效力。甲方保证其用于申请开办现金管理业务的资料均属实、准确和完整，对于甲方未提供真实、准确、完整的资料或资料发生任何

6、重大变更而没有及时通知乙方所造成的风险和损失由甲方承担。四、在本协议执行中，如果纳入本协议现金管理范围的甲方下属（成员）单位有变更或撤销，甲方须以书面方式正式通知乙方。经甲乙双方确认后，按照书面通知中指定的时间或双方另行书面确定的时间，将增加的下属（成员）单位纳入本协议、减少的下属（成员）单位撤出本协议。甲方及下属（成员）单位的账户存在透支的情况时不能退出现金管理服务。五、甲方及其下属（成员）单位保证其利用现金管理服务所从事业务的合法性，确保资金来源、用途及扣划依据的合法合规。乙方及协办行有权基于外部监管部门和有权机关的要求监控甲方的相关操作及交易，如发现甲方及其下属（成员）单位通过乙方及协办

7、行提供的现金管理服务进行违法违规活动，或有违反本协议的情况，乙方及协办行有权拒绝为甲方及其下属（成员）单位继续提供相关服务，并可以单方面终止本协议的履行。六、甲方及其下属（成员）单位认可并同意，本协议约定的包括躇境现金管理在内的现金管理服务系以所适用的境内外法律法规、监管规定允许为前提，如遇相关法律法规、监管规定变化，乙方及协办行根据监管变化无法提供相关服务的，不承担任何责任。笫四条产品服务一、甲方在主办行I开立（基本二/批注四:4、据实填写一般或其他结算类账户）作为甲方参加现金池主账户（牵头账户），用于资金的归集、下拨、计息和办理集团本部的各项收支结算业务。二、乙方可通过多种渠道向甲方提供账

8、户信息服务，查询全球不同账户的余额和交易情况，实现对账户信息的统一管理三、乙方须确保主办行、协办行按照协议规定为甲方及下属（成员）单位提供收付款服务，对甲方及下属（成员）单位各类账户发生的凡符合人民银行支付结算办法及相关法律法规、监管规定的收付款业务，要及时办理，不得延误。甲方及下属（成员）单位应遵循结算管理法律法规、监管规定和乙方的收付款业务管理规定。四、乙方提供的流动性管理服务主要包括实体现金池、平等现金池、单一账户现金池、名义现金池和基于各种现金池的资金归集和下拨，甲方须在中国银行股份有限公司现金管理综合服务申请变更表中确定所使用的流动性管理产品种类，明确主账户及子账户。五、乙方提供的现

9、金池项下法人账户透支服务可在现金池存款不足以支付款项时，通过现金池主账户向银行透支取得临时资金满足正常结算需要。甲方须与乙方另行签订法人账户透支协议，由乙方按照乙方有关业务规定办理。第五条渠道服务一、乙方为甲方或其下属（成员）单位提供账户管理、转账汇划和集团服务等企业网上银行服务，以满足甲方对账户今日交易、今日余额、历史交易、历史余额、内部计价、对账单等信息的及时查询，实现集团对信息的实时掌控，加强对资金的控制，提高资金运用效率，并根据甲方或其下属（成员）单位提交的中国银行股份有限公司现金管理综合服务申请变更表为甲方或其下属（成员）单位注册相关服务。二、乙方、协办行向甲方提供针对甲方下属（成员

10、）单位账户的网上银行服务时，须先得到甲方下属（成员）单位授权甲方查询其账户，以及从其账户转出资金的书面授权文件，即中国银行股份有限公司现金管理综合业务授权书。甲方须协调其下属（成员）单位及时向乙方提交有关书面授权文件，并应对授权书的真实性和有效性负责，乙方不负责提供未经授权的网银服务。三、甲方或其下属（成员）单位申请通过乙方、协办行网上银行渠道实现现金管理相关服务的，应遵守中国银行股份有限公司电子银行章程及相关业务规则和业务规定。四、乙方网上银行以用户名、密码、手机交易码及相应的安全认证工具（动态口令或数字安全证书，以乙方选择的业务类型和双方约定为准）作为交易指令的有效合法印鉴，是乙方系统确认

11、甲方在网上银行服务中合法身份的有效依据，而无须加盖甲方或其下属（成员）单位的预留印鉴，乙方根据甲方或其下属（成员）单位的交易指令进行交易和记录并以此制作有关业务凭证。甲方或其下属（成员）单位均承认在网上银行服务中采取网上银行认证方式的合法性、有效性和安全性。甲方或其下属（成员）单位必须妥善保管用户名、密码、银行账号、手机交易码、动态口令及数字安全证书等信息，并对通过以上信息完成的一切网上银行交易负责。网上银行交易指令一经乙方系统处理，对非因乙方原因造成的错误，甲方或其下属（成员）单位不得要求变更或撤销。五、甲方或其下属（成员）单位使用的动态口令或数字安全证书有效期满后将导致交易无法进行。甲方或

12、其下属（成员）单位应关注动态口令或数字安全证书有效期，并于到期前三个月向乙方提出申请，办理动态口令或数字安全证书更新手续。对于因甲方或其下属（成员）单位未及时更新动态口令或数字安全证书而导致交易无法进行的情况，乙方不承担责任。六、甲方或其下属（成员）单位应根据自身内部控制要求合理设置操作员权限。甲方或其下属（成员）单位操作员因离职等原因不再代表甲方或其下属（成员）单位进行网上银行业务操作时，甲方或其下属（成员）单位必须及时注销或更换相关操作员。七、甲方或其下属（成员）单位应确保在中华人民共和国以外及中华人民共和国香港、澳门、台湾地区使用乙方提供的网上银行服务符合当地法律、法规和其他监管要求，因

13、不符上述要求无法使用网上银行服务而产生的责任及损失，或甲方或其下属（成员）单位进行洗钱、逃税等违法犯罪活动或违反相关法律规定而引起的一切纠纷（包括对乙方造成的损失），由甲方承担法律责任。八、甲方或其下属（成员）单位应充分了解收款人身份的真实准确性，并准确区分收款账户性质，甲方或其下属（成员）单位向个人结算账户进行资金划转应通过“对私转账汇款”功能提交资金划转指令，向公司结算账户进行资金划转应通过对公转账汇划类服务渠道提交资金划转指令，不得通过对公转账汇划类服务渠道提交向个人结算账户进行资金划转的指令。甲方或其下属（成员）单位通过乙方网上银行系统由甲方结算账户向个人结算账户进行资金划转时应遵守国

14、家有关法律法规及监管规定的相关规定，并在“附言及用途”中填写具体付款用途，并保证付款用途的真实性及合法性。因违反上述约定产生的责任和损失由甲方或其下属单位承担。九、对于根据国家监管规定需要甲方或其下属（成员）单位提交证明文件和/或其他文件的交易指令，乙方、协办行将在收齐相关文件后处理甲方或其下属（成员）单位交易指令。十、甲方或其下属（成员）单位的交易情况，均以乙方系统记录的资料为准，双方均承认乙方系统记录资料的真实性、准确性和合法性。乙方网上银行系统对甲方或其下属（成员）单位传输的交易指令保存三个月，甲方或其下属（成员）单位应及时作好数据备份。十一、乙方有权规定、更改网上银行日常服务时间，以及

15、所提供服务或交易的每日截止时间，在每日截止时间之后收到的网上银行交易指令，乙方将视为下一营业日收到。在中华人民共和国（除香港、澳门、台湾地区）开户并申请使用网上银行服务的每日截止时间以北京时间为准。上述服务时间及截止时间的调整，乙方将在乙方营业网点、乙方网站http等提前进行公告。十二、因以下情况没有正确执行甲方及其下属（成员）单位提交的网上银行交易指令,乙方、协办行可不承担责任:1）甲方及其下属（成员）单位账户余额或信用额度不足;2）甲方及其下属（成员）单位账户内资金被法定有权机构冻结或扣划;3)甲方及其下属（成员）单位的行为出于欺诈等恶意目的;4)甲方及其下属（成员）单位发出的交易指令缺乏必要的交易信息;5）甲方及其下属（成员）单位未能正确依据网上银行业务规则或服务说明操作;6）其他不可归因于乙方、协办行的原因。十三、因乙方对银行系统进行升级、改造而引起的服务取消、暂停或者客户账号、服务内容、项目、方式等变化，或根据维护网上银行安全及技术升级等情况增加或变更安全措施（调整交易限额、变更认证工具、中止高风险交易功能等），或根据业务发展需要修改服务时间或其他业务规则，乙方将在乙方营业网点、乙方网站【http:WwW.bo