金融综合服务平台建设方案.docx

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1、金融综合服务平台建设方案1项目概况32项目建设内容52.1供需对接平台52.2掌上贷公众号102.3金融政策发布112.4金融业直报系统111项目概况金融综合服务平台的建设目标建设实现省、市、县三级金融综合服务平台数据的对接，建设供需对接平台、掌上贷公众号、金融信息直报系统、政策发布系统。具体如下：1 .供需对接平台：实现个人、中小企业贷款供需对接全县覆盖，并且银行、非银金融机构的对接机制建设完成。2 .掌上贷公众号：在微信中创建金融掌上贷公众号，实现个人、中小企业在微信上进行信贷产品与金融政策的查看。3 .金融信息直报系统：需建设金融机构上报金融办的金融相关信息上报系统，并后续与市里直报系统

2、对接。4 .金融政策发布系统：实时发布的相关金融政策项目软件功能清单模块功能描述网上贷企业融资申请企业通过应用对金融产品选择和申请，填写好相应的融资信息即可申请金融产品。融资智能匹配功能企业用户产品特色、搜索条件、标签、地理位置等方式匹配产品和机构。银行金融产品管理分权限、分角色对产品进行统一管理，包括产品添加、编辑、审批及上架等操作。银行订单管理金融机构根据角色和权限，对企业用户订单进行分发和处理等操作，并将最终订单的授信信息会反馈给企业用户。非银金融资需求发布企业根据自身需求和融资场景发布融资融机构供需系统需求。支持筛选平台已有融资产品或直接发布融资需求。产品发布管理根据角色权限，非银金融

3、机构可在平台上对金融产品进行发布、审核、管理等。企业精准推送系统将金融产品精准匹配企业需求后进行推送到非银金融机构，并对匹配进度进行跟踪，完成后续机构同企业对接流程。企业需求监测平台提供企业需求监测和监测参数设置等相关功能。金融产品监测对各个非银金融机构通过系统发布的金融产品情况、供需对接成效、本地特色行业进行监测分析。掌上贷公众号企业融资需求查看企业用户通过公众号对金融产品进行筛选、浏览等。融资智能匹配功能企业用户根据融资需求进行产品匹配、筛选等搜索，选择相应的产品标签，按照产品特征进行产品选择。政策查看功能企业用户在公众号中查看金融政策和风险防范知识。金融政策发布政策发布对金融政策进行编辑

4、、审核等管理。政策浏览企业和个人用户在公众号中查看金融机构和金融政策。金融业直报系业务模型数据的抽取与加载用户可以上传填报数据模板，金融机构选择模板下载并支持上传。统数据筛选导入的数据在系统内可依据金融机构和填报时间等进行筛选。数据信息管理对数据进行审核管理，支持金融机构修改填报数据。报告校验管理将上报的数据分析形成统计报表。2项目建设内容2.1供需对接平台2.1.1 网上贷2.1.1.1 系统需求概述网上贷平台是以方便地区中小企业融资为目标，操作便捷、实时跟踪的网上贷款申请系统，平台即实现了企业融资需求便捷提交、快速验证筛查，精准业务匹配，降低了中小企业融资成本，又保证了金融机构快速准确的收

5、集业务需求，提升金融机构的服务效率，疏通了中小企业的融资渠道，同时为了丰富金融数据，建设时需考虑打通省金融综合服务平台的相关数据。网上贷平台主要由企业端、银行端和后台管理系统组成。2.1.1.2系统需求详情(一)企业融资申请功能考虑到中小企业融资难、融资贵等一系列问题，企业用户可以通过应用进行金融产品选择和申请，填写好相应的融资信息即可申请金融产品，产品信息包含：贷款额度、贷款期限、年息范围、审批时间、担保方式、还款方式、融资类型、产品介绍、资金用途等。(二)融资智能匹配功能企业用户可以按照自己的融资需求进行产品匹配，有针对性的对产品进行筛选、搜索，也可以选择相应的产品标签，按照产品特征进行产

6、品选择。应用目前还支持地理匹配，即根据所选择的经营地址匹配出产品和机构。（三）银行金融产品管理功能贷款产品录入员和产品审批员进行统一的产品管理，包括产品添加、编辑、审批及上架等操作，最终上架成功的产品可以展示在企业用户端。（四）银行订单管理功能企业用户提交订单成功后，金融机构贷款订单分发员和客户经理进行统一的订单管理，包括订单分发、处理等操作，最终订单的授信信息会反馈给企业用户。2.1.2掌上贷2.1.2.1系统需求概述掌上贷系统是以方便地区中小企业融资为目标，操作便捷、实时跟踪的网上贷款申请系统，系统即实现了企业融资需求便捷提交、快速验证筛查，精准业务匹配，降低了中小企业融资成本，又保证了金

7、融机构快速准确的收集业务需求，提升金融机构的服务效率，疏通了中小企业的融资渠道。掌上贷平台主要由企业端、银行端和后台管理系统组成。2.1.2.2系统需求详情（一）企业融资申请功能考虑到中小企业融资难、融资贵等一系列问题，企业用户可以通过应用进行金融产品选择和申请，填写好相应的融资信息即可申请金融产品，产品信息包含：贷款额度、贷款期限、年息范围、审批时间、担保方式、还款方式、融资类型、产品介绍、资金用途等。（一）融资智能匹配功能企业用户可以按照自己的融资需求进行产品匹配，有针对性的对产品进行筛选、搜索，也可以选择相应的产品标签，按照产品特征进行产品选择。应用目前还支持地理匹配，即根据所选择的经营

8、地址匹配出产品和机构。（三）企业融资需求登记功能考虑到大中型企业融资需求更为复杂，掌上贷有“融资需求监测”功能模块。有融资需求的企业可以提交个性化融资需求给意向银行。（四）银行金融产品管理功能银行贷款产品录入员和产品审批员进行统一的产品管理，包括产品添加、编辑、审批及上架等操作，最终上架成功的产品可以展示在企业用户端。（五）银行订单管理功能企业用户提交订单成功后，贷款订单分发员和客户经理进行统一的订单管理，包括订单分发、处理等操作，最终订单的授信信息会反馈给企业用户。2.1.3非银金融机构供需系统2. 1.3.1系统需求概述为金融机构和小微企业建立一个高效、快捷的融资需求信息交互平台（包括PC

9、端和移动端）。通过对省金融综合服务平台数据进行深度加工，转换及整合，实现金融机构和小微企业间高效、快捷的融资需求信息交互和撮合。非银金融机构和企业可以在平台上分别发布自身金融产品和资金需求，实现企业和非银金融机构间的互联互通，双向交流，并且将保险、证券、地方金融组织、地方转贷组织和担保公司等纳入对接的范围中。构建网上“信贷超市”，支持各类非银金融机构在平台展示各自的金融服务与金融产品，为企业提供更丰富的“浏览货架”，实现金融产品的一站式布局和开放式选择，提升企业的获得感和体验感。小微企业也可以将自身的融资需求发布到平台中,采取系统智能匹配筛选，按照匹配程度展示金融产品供用户选择，选定确认后可将

10、融资信息一键推送至相应非银金融机构。 .1.3.2系统需求详情（一）融资需求发布企业实名认证登录成功以后，可根据自身需求和融资场景发布融资需求。一是筛选平台发布的融资产品，自主选择金融机构发起申请。二是可以直接点击查看并申请平台上金融机构发布的某类金融服务产品。主要功能有： 我的需求（需求编辑、提交、预览等操作）； 我的消息（接受金融机构反馈的相关消息）； 融资需求提交。（二）产品发布管理金融机构以实名认证方式登录，可以在平台上面向所有企业发布有自己的特色金融服务产品，供企业进行查阅和申请。产品发布前，需经后台管理人员审核，且发布的产品类型须符合支持民营经济、小微企业、科技企业、绿色信贷等政策

11、导向。为了尽可能实现企业融资需求多样化与金融服务个性化的精准匹配，金融机构发布的产品需按照标准化的格式或模板进行发布。主要功能有：（1）产品发布管理添加产品、产品编辑、产品下架；（2）产品列表显示银行已发布的所有产品列表；（三）企业精准推送（1）精准推送设计精准匹配功能，按照企业的经营状况、资本实力等相关参数,得出与企业需求相匹配的金融服务产品，精准对接到该金融机构，由金融机构按照需求服务企业。（2）历史推送平台详细记录每条企业融资需求的对接状态、对接金融机构和对接结果（对接不成功需列明原因）。（3）推送跟踪实时掌握融资服务推送情况，确保实现“三个第一”，即第一时间在平台发布企业融资需求、第一

12、时间督导金融机构开展融资对接、第一时间反馈融资对接推送结果。（四）企业需求监测针对发布有融资需求的企业，平台提供企业需求监测，和监测参数设置等相关功能。（1）企业需求监测（2）实现企业发布的融资需求与机构端的需求认领情况监测。（4）金融机构超时处理提醒（五）金融产品监测通过金融产品监测，实现展示各个非银金融机构通过系统发布的金融产品情况，包括已下架、已发布的各类产品。（1）供需对接成效展示供需对接成效大屏展示，自动筛选最佳配对，及时自动生成统计整个系统运行的报告和项目融资对接的结果。将采集到的信息进行统计分析展示，对融资对接运行情况、特色金融产品运行情况、金融服务提供情况等进行分析、监控展示。

13、（2）本地特色行业分析展示从行业维度，从企业评分分布情况对比，分析各行业的企业水平。2. 2掌上贷公众号3. 2.1系统需求概述掌上贷公众号是以方便地区中小企业融资为目标，操作便捷的公众号系统，系统既实现了企业融资需求便捷提交、快速验证筛查，精准业务匹配，降低了中小企业融资成本，又保证了金融机构快速准确的收集业务需求，提升金融机构的服务效率，疏通了中小企业的融资渠道。并且在公众号中还可查看金融机构和金融宣传政策和方案的功能。4. 2.2系统需求详情（一）企业融资申请功能考虑到中小企业融资难、融资贵等一系列问题，企业用户可以通过应用进行金融产品选择和申请，填写好相应的融资信息即可申请金融产品，产

14、品信息包含：贷款额度、贷款期限、年息范围、审批时间、担保方式、还款方式、融资类型、产品介绍、资金用途等。（一）融资智能匹配功能企业用户可以按照自己的融资需求进行产品匹配，有针对性的对产品进行筛选、搜索，也可以选择相应的产品标签，按照产品特征进行产品选择。（三）政策查看功能企业用户可在公众号中查看到所有已发布的金融政策和风险防范知识，有针对性地针对用户自己的需求进行筛选、查看，这有助于企业用户更好地理解金融背景，选择金融贷款产品。2.3金融政策发布2.3.1系统需求概述为了宣传金融机构、金融政策和方案，让企业客户与个人客户对金融产品有更深的了解，管理人员支持在此功能中发布新政策并展示在公众号中，

15、企业和个人用户在公众号中即可查看到金融机构和金融政策。2.3.2系统需求详情（一）新增政策信息管理人员可在此功能中新增政策信息，输入相关标题和正文内容,并发布上线，上线成功后即可让企业用户和个人用户在政策入口中查看。（二）编辑政策信息管理人员可在此功能中编辑政策信息，若发现原有发布的政策信息有误，可更改相关标题或正文内容，更改完成后发布上线，上线成功后即可让企业用户和个人用户在政策入口中查看到更改后的政策信息。（三）删除政策信息管理人员可在此功能中删除政策信息、，若发现原有发布的政策信息已无效，可删除该已上线的政策内容，删除成功后，企业用户和个人用户在政策入口中就无法查看到该政策信息。2.4金融业直报系统2.4.1系统需求概述金融办、人民银行等相关部门对于金融行业的监管需求日益突出,且各部门需求各不相同，通过合理分析、统筹规划，运用大数据技术，提供金融业数据直报功能。2. 4.2系统需求详情1、业务模型数据的抽取与加载由于组成报送报告的数据来源于业务系统，系统需要每月自动获得数据。为保证上报数据的准确性，需要该部分数据进行清