某某年金融机构及业务管理知识竞赛.docx

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1、某某年金融机构及业务管理知识竞赛一.推断（IOo题）1、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，也可计入“通过第三方识别”的客户数。N2、保险公司委托金融机构与其他第三方代为签订保险合同的，仍然要承担反洗钱所规定的客户身份识别责任。Y3、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。Y4、假如保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法所规定的客户身份识别措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构能够将识别这类新客户的数据列入“新客户”数中。N5、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录

2、储存管理办法中规定，关于保险费金额人民币1万元以上或者者外币等值100O美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同需进行客户身份识别，其中的金额均不包含本数。N11、假如金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或者推断,且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或者尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。Y12、假如某一交易客观上具有可疑交易所规定的特殊特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者者没有合理理由怀疑该交易或者客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。N13、假如金融机构不能

3、确定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或者其他机关打击洗钱活动”一栏。Y14、客户的身份证件或者身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。N15、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录储存在境外。N16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。Y17、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面合同。Y18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。Y19、金融机构不能够向境外金融机构提供反洗钱内部操纵制度

4、等文件资料ON20.金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中要求，金融机构要定期进行内部审计，其中的“定期”是指一年。N21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。N22、金融机构能够将客户应更新有效身份证件或者证明文件的期限统一确定为证件或者证明文件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。X24、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道与方式。（）Y25、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到有关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或者其分支机构提出申述、申辩意见。（）NIO天26、金融

5、机构应于每年或者者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行或者者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）N5日27、沃尔夫斯堡集团成立于1997年。N199928、代理行客户是指金融机构的一家客户或者机构，本身是金融业务机构，而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的顾客进行交易。Y29、联合国反腐败公约是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件。其中，有关反洗钱的内容占了大量篇幅，是公约的重要构成部分。Y30、我国要紧根据中华人民共与国海关法、中国海关对进出境旅客通关的规定、中华人民共与国海关法行政处罚实施细则来实施FATF特别建议第九项的有关规定。Y31、

6、1999年12月联大通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约。Y32、金融行动特别工作组在关于洗钱问题的四十项建议之外，于2001年10月专门制定了八项制止恐怖分子筹资活动的特别建议。2004年10月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会，专门针对恐怖分子与犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使制止恐怖分子筹资活动的特别建议的内容从八项增加到九项。Y33、金融行动特别工作组四十项建议与九项特别建议遵守情况评估方法只包含20种特定犯罪。N34、中华人民共与国反洗钱法2007年1月1日正式实施。Y36、随着经济、金融的一体化，犯罪等也有国际化的趋势，我们应加强与世界各国的交流与

7、合作，在反洗钱上特别要加强金融与司法部门的国际交流与合作。Y37、关于打击地下钱庄与洗钱等违法犯罪活动，要重点关注国内企业与海外关联企业的资金往来账户、关注个人大额的本外币资金特殊划转的账户。Y38、利用电子支付工具无形、数字化特点能够很容易地完成现金形态的转移与资金的转移。Y40、FTF7四十项建议明确指出：“金融机构应特别注意随着新科技或者进展中的科技应运而生的洗钱手段，这些技术可能有利于隐蔽身份”。Y42、国际刑警组织是一个具有反洗钱功能的综合性国际组织,总秘书处设在法国里昂。Y43、金融行动特别工作组的秘书处设在美国纽约。N44、我国金融机构的境外分支机构应当遵循所在国家或者地区反洗钱

8、方面的法律规定，依法与其金融监管部门与其他部门配合。Y45、根据我国反洗钱有关规定，账户资料应自开户之日起至少储存5年。N46、大额交易报告制度，是指凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度。Y47、离析阶段是洗钱链条中的最后阶段。N48、就利用国际金融系统洗钱而言，跨国洗钱的历史能够追溯到20世纪30年代。Y49、洗钱罪的客体是指刑法所保护的而为洗钱犯罪行为所侵害的社会关系。Y50、洗钱罪的犯罪主体既有自然人又有法人，也就是说任何个人或者单位都可能犯洗钱罪。Y51、关于清洗何种刑事犯罪违法所得与收益才构成洗钱犯罪，世界各国的看法不尽相同。Y52、巴塞尔银行监管委

9、员会成立于1974年底。Y53、金融行动特别工作组的简称是FATF。Y54、美国1970年银行保密法建立了现金交易报告制度。Y55、金融行动特别工作组的四十项建议最初公布于1992年4月。N57、中国人民银行的分支机构无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。N59、在中华人民共与国境内依法设立的汽车金融公司、货币经纪公司报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。Y60、为恐怖主义与实施恐怖活动犯罪占有、使用与募集资金或者者其他形式财产不是恐怖融资。N61、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户的住所地与经常居住地

10、不一致的，登记客户的经常居住地。Y62、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法。Y63、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定法律、行政法规与其他规章对客户身份资料与交易记录有更长储存期限要求的，遵守其规定。Y64、金融机构交易记录的储存的期限，应自业务关系开始时算起。N65、金融机构储存客户身份资料与交易记录的期限通常为5年。Y66、一次性交易的交易记录的保管期限为3年。N67、在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机

11、构报告可疑行为。Y68、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。Y69、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责后，可不承担未履行客户身份识别义务的责任。N70、除银行业金融机构以外的其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，能够通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。Y71、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户法定代表人或者者负责人的变更时应当得重新识别客户。Y72、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应当重

12、新识别客户。Y73、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定客户行为或者者交易情况出现特殊的，金融机构应当重新办理业务。N75、客户先前提交的身份证件或者者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。Y76、金融机构应当根据客户或者者账户的信誉等级，定期审核本金融机构储存的客户基本信息。N风险79、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。Y80、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人

13、姓名或者者名称、汇款人账号与汇款人电话三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。N住所81、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法规定如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的才比准。Y82、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料与交易记录储存工作做出统一要求。Y83、金融机构应对本级机构执行客户身份识别制度、客户身份资料与交易记录储存制度的情况进行监督管理。N84、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法中不要求熟悉客户及其交易目的与交易性质，要熟悉实际操纵客户的自然人与交易的实际受益人。N85、从事汇兑业务、支付清算业务与基

14、金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料与交易记录储存义务适用金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法。87、金融机构应当按照安全、准确、保密、完整的原则，妥善储存客户身份资料与交易记录。88、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录储存管理办法是由人民银行单独公布的。N+3监89、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关与行政执法机关打击洗钱活动。Y90、中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员违反规定进行检查、调查或者者采取临时冻结措施的,依法给予行政处罚。N处分91、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反反洗钱规定的,依照有关规定进行处罚或者者提出建议。N

15、中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议92、中国人民银行与其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构反洗钱规定的行为给予行政处罚的，应当遵守中华人民共与国反洗钱法的有关规定应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定的有关规定。N93、中国人民银行或者者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，能够向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录与其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。N或者者其省一级分支机构94、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者者中国保险监督管理委员会。Y95、中国人民银若在履行反洗钱职责需要时，能够询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。Y96、金融机构及其工作人员依法提交大额交易与可疑交易报告，受法律保护。Y97、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料与交易信息应当予以保密，不得向任何单位与个人提供。N非依法律规定，不得向任何单位与个人提供98、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人