银行合规知识考试题库.docx

《银行合规知识考试题库.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行合规知识考试题库.docx（12页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、单选题1 .在公司信贷中的合法合规原则下，商业银行要坚持（）的原贝hA盈利B“区别对待，择优扶植”C保证本金的安全D诚实信用2 .在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是（）oA周转速度快, B周转速度快, C周转速度慢, D周转速度慢,流动性就越强, 流动性就越强, 流动性就越差, 流动性就越差,安全性就越能得保证。但效益性较差 安全性就差，效益性较差 安全性也就越差，效益性较差 安全性也就越好，效益性较好3 .只能通过（）办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。A基本存款账户B一般存款账户C临时存款账户D专用存款账户4 .借款人的借款资格中，除国务院规定

2、外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计未超过其净资产总额的（）oA30%B40%C50%D60%5 .以下属于企业的非流动资产的是（）。A预付账款B存货C无形及递延资产D待摊费用6 .贷款抵押风险存在的可能原因不包括（）。A资产评估不真实，导致抵押物不足值B未抵押有效证件或抵押的证件不齐C因主合同无效，导致抵押关系无效D抵押物价值增加7 .关于质押贷款的特点表述不正确的是（）。A银行在放款时占主动权，手续比较复杂B质物价值稳定性好C银行对质物的可控制性强D质押易于直接变现处理8 .商业银行不可接受的财产质押为（）。A出质人所有的、依法有权处分的机器、交通运输工具和其他动产B依法可

3、以转让的基金份额、股权C依法可以转让的商标专用权、专利权、著作中的财产权等知识产权D租用的财产9 .银行防范质物的价值风险，应要求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司做价值认定，选择（）的动产或权利作为质物，谨慎地接受股票、权证等价值变化较大的质物。A价值高B价值低C价格高D价值稳定10 .借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成较大损失，属于（）。A正常类贷款B关注类贷款C次级类贷款D可疑类贷款11 .贷款风险分类最核心的内容就是（）。A基本信贷分析B还款能力分析C还款可能性分析D确定分类结果12 .借款人还款能力的主要标志就是（）。A借款人的现金流量是否充足B借款人的资产

4、负债比率是否足够低C借款人的管理水平是否很高D借款人的销售收入和利润是否足够高13 .银行如果不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（）内向上一级人民法院提起上诉。A15日B30日C3个月D6个月14 .银行债权应首先考虑以（）形式受偿，从严控制以（）抵债。A货币、物B物、货币C债权、资产D资产、债权15 .个人教育贷款的发放对象包括（）。A在读学生B即将就读的学生C在读学生的直系亲属D在读学生的法定监护人16 .我国个人贷款业务以（）为主体。A个人住房贷款B个人教育贷款C个人汽车贷款D个人经营类贷款17 .以下各项中，不属于个人经营类贷款主要特征的是（）。A贷款期限相对较短B贷

5、款用途多样，影响因素复杂C风险较大D风险控制难度较大18 .个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为（）。A半年以内，最长不超过2年B一年以内，最长不超过2年C一年以内，最长不超过3年D两年以内，最长不超过3年19 .个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过，（）。A 50%B 60%C 70%D 80%20 .小王申请将原住房抵押贷款转为个人抵押授信贷款，在他办理住房抵押贷款时确定的房屋价值为70万元，原住房抵押贷款剩余本金为32万元, 对应的抵押率为50%则小王（）oA可获得的抵押授信贷款最大额度为60万元C可获得的抵押授信贷款最大额度为32万元 21.贷款受理和调查中的风险不包括（）。A借款申请人

6、的主体资格不符合银行相关规定 C借款申请人的担保措施不足额或无效 22.关于有担保流动资金贷款说法错误的是（）。现经评估机构核定的抵押房产价值为60万元B可获得的抵押授信贷款最大额度为30万元D不能获得抵押授信贷款B借款申请人所提交的材料不真实、不合法D审批人对借款人的资格审查不严A有担保流动资金贷款的利率不得低于中国人民银行规定的同期同档次利率B有担保流动资金贷款的期限一般在1年以内，有些银行为35年C有担保流动资金贷款期限在1年以内（含1年）的，借款人可采取一次还本付息法D申请有担保流动资金贷款，借款人须提供一定的担保措施，包括抵押、质押和保证23 .借款人需要调整借款期限的前提条件不包括

7、（）。A贷款未到期B无欠息C无拖欠本金，本期本金已归还D信用记录良好24 .以下关于设备贷款说法错误的是（）。A设备贷款的利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率执行，可以浮动B设备贷款的期限一般为1年，最长不超过5年C借款人如想提前偿还全部或部分贷款本息，应提前30个工作日向银行提出申请D必须提供担保，担保方式有抵押、质押和保证三种，也可采取经销商担保和厂家回购方式25 .银行对合作单位准入审查的内容不包括（）。A企业法人营业执照B税务登记证明C合作单位员工素质D会计报表26 .征信系统所收集的个人信用信息中的信用交易信息中，不包括（）oA银行信贷信用信息汇总B信用卡汇总信息C准贷记卡汇总信息

8、D配偶身份27 .银行的个人贷款的客户年龄应当在（）。A1665周岁之间B1660周岁之间C1865周岁之间D1860周岁之间28 .关于保证期间债权债务转让的说法，不正确的是（）。A在合同约定的保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，若未另行约定，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任B债权人与债务人协议变更主合同的，若未另行约定，无须取得保证人书面同意C保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意D保证期间，保证人对未经同意转让的债务，不再承担保证责任29 .钢铁厂向银行贷款，当地公立医院（）提供担保。A可以B不可以C只要银行接受就可以D有相应的财产能力就可以30

9、.抵押担保方式的个人住房贷款在审核借款人担保材料时，应调查（）。A押物的合法性B押物未来价值的变化C抵押人对抵押物占有的合法性D抵押物价值与存续状况31 .商业助学贷款中，以第三方担保的，保证人承担（）。A可撤销的连带责任B不可撤销的连带责任C可撤销的一般责任D不可撤销的一般责任32.以下财产不可以抵押的是（）。A抵押人所有的债券B抵押人所有的房屋C抵押人所有的土地使用权D抵押人所有的交通运输工具33 .专项贷款最主要的还款来源是（）。A经营产生的现金流B拍卖其抵押物或质押物得到的现金C再贷款取得的现金D融资获得的现金34 .常用的个人贷款还款方式是（）。A到期一次还本付息法B等额本息还款法C

10、等比累进还款法D等额累进还款法35 .在个人住房贷款业务中，贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括（）。A未按独立公正原则审批B不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放C审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款D与借款人签订的合同无效36 .目前，个人征信系统的信息来源主要是（）。A商务部门B商业银行等金融机构C司法部门D监察部门37 .下列关于代理的说法，不正确的是（）。A代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为B法人可以通过代理人实施民事法律行为C代理人在代理活动中具有附属的法律地位D依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理

11、38.以下关于设备贷款额度说法不正确的是（）。A最高不得超过借款人购买或租赁设备所需资金总额的70%,且最高贷款额度不得超过200万元B以贷款银行认可的质押方式申请贷款的，贷款最高额不得超过质物价值的80%C以可设定抵押权的房产作为抵押物的，贷款最高额不得超过经贷款银行认可的抵押物价值的70%D以第三方保证方式申请贷款的，银行根据保证人的信用等级确定贷款额度39 .借款人履行保证、保险责任和处理抵（质）押物后仍未能清偿的贷款属于（）。A关注贷款B次级贷款C可疑贷款D损失贷款40 .可以设定抵押权的房产作为抵押物的，贷款最高额不得超过经贷款银行认可的抵押物价值的（）oA50%B70%C90%D根

12、据保证人信用等级确定41 .商业银行向客户直接提供资金支持，这属于商业银行的（）oA.授信业务B.受信业务C.表外业务D.中间业务42 .（）是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款43 .下列关于同业拆借的说法，错误的是（）oA.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B.借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率44.监管部门进行现场检查工作时，规范的

13、现场检查包括检查准备、（）五个阶段。A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施45 .调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率？（）A.再贷款利率B.存款准备金利率C超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率46 .公司成立日期是（）。A.公司资本缴足的日期B.公司营业执照签发日期C.公司向公司登记机关申请设立登记的日期D.公司正式对外营业的日期47 .无效合同的法律效力（）。A.自登记时无效B.自履

14、行时无效C.自订立时无效D.自被确认无效时无效48 .（）是指借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。A.流动资金贷款B.流动资金循环贷款C.法人账户透支D.项目贷款49 .下列哪一项不属于中国人民银行法第二条规定的中国人民银行的职能？（）A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.管理中央公共财政支出D.维护金融稳定50 .银行的中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务。下列关于银行中间业务的说法，错误的是（）。A.不运用或不直接运用银行的自有资金B.不承

15、担或不直接承担市场风险C.以收取服务费（手续费、管理费）、赚取价差的方式获得收益D.银行作为信用活动的一方参与其中51 .下面关于银行经营“三性”平衡的说法不正确的是OA.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则B.流动性和效益性是安全性的基础和必要条件C.一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低D.效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证52 .票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，在进行必要审查后，决定是否承兑的过程。其中，审查的内容不包括（）。A.客户的资信情况B.客户的家庭情况C.交易背景情况D.担保情况53 .下列关于商业银行进行信贷分析的说法中，错误的是（）。A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法B.财务分析偏重于定量分C.非财务分析偏重于定性分析D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析、管理层分析等54 .银行资产保全是银行对（），运用或借助经济、法律