银行重点业务工作汇报和工作计划总结报告2篇.docx

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1、银行重点业务工作汇报和工作计划范文篇1一年来，XX市支行在省、市分行党委的坚强领导下，继续秉承以党建统领全局，深入践行XX经营理念，坚持推进XX引领业务发展、持续围绕“四条主线”夯实客户基础，积极主动服务地方、创新工作方式方法，在业务经营管理上取得了一定成绩。现就市分行督导的几项重点工作汇报如下：一、分层分类管户工作推进情况（一）主要措施成效。一是对公客户管户方面。在按照省市分行对公分层管户工作实施细则，出台XX支行对公分层管户工作实施细则，从过程、结果、风险三个方面组织设置任务目标，实施百分制考核，组织推进对公分层管户工作；配套激励措施，对账户提升按照相关标准配套激励措施，同时，将对公分层管

2、户考核结果纳入网点及各层级管户人员绩效计划书中以及评优评先考核中。二是个人客户管户方面。省、市分行召开管户启动会后，X行迅速组织全体员工认真学习个人分层分类管户方案；着力应用OCRM系统、DCRM系统、营销宝APP、企业微信等新工具，推行线上、线下一体化的客户管理新模式，解决管户老问题；打造示范网点，以提升金融服务专业水平、打造专业团队、专营人才、服务品牌为目标，综合考量网点服务技能、专业素养与营销实战能力，确保今年创建XX和营业部为个人客户管户示范网点。（二）后续工作安排。一是抓实规范动作。行领导认领客户，严格落实行领导认领高净值客户要求，年日均金融X万元以上的客户其中X名X位行领导认领到位

3、；梳理存量客户，全面清理全员管户情况，按X户标准分配个人客户，各网点按照市分行“6岗3步3件事”管户行为指引，规范各岗位管户日常操作，及时登记客户联系、营销及维护情况；对X户日均X万元以上的重点对公客户，按照分层管户标准，明确管户责任人，并下发管户清单，确保管户责任明确到位。二是抓好工具应用。注重引用业绩计量对管户人员管户业绩评价，引入企业微信管户功能，明确全年企业微信客户添加率达50%以上，按月序时考核,对员工调离，客户移交管理进行考核，明确3个工作日内完成客户交接（含企业微信客户），解决岗位变动客户移替等老问题；引用商户地图纳入考核重点，将商户活跃客户、商户AUM提升、上门维护做为考核重点

4、，解决商户维护过程管控不到位等老问题。三是抓实队伍建设。加强帮扶指导，支行逐网点面对面指导OCRM系统、DCRM系统、数据分析平台及移动营销宝等新工具运用、分层分类管户等，提升实操水平和管理能力；加强对公力量建设，增强对公客户经理配备，落实“老带新”的业务培训模式，力争建立一支全市乃至全省闻名的对公业务团队，推动“一点一色”差异化经营模式，打造示范网点。二、“深耕千乡万村，助力乡村振兴”推进情况（一）主要措施成效。一是政府发动，银政合力。X行第一时间向市委市政府汇报农行“深耕千乡万村”工作,先后取得XX市常务副市长批示、市人民政府金融办发文和市人民政府办公室发文支持；应邀在XX市会议中心为全市

5、六百多名村支书记开展“惠农大讲堂”，介绍X行惠农好产品，获得了广泛好评；成功打造了全市第一个“惠农E贷乡村振兴示范村”一一流泽镇新爱村，主管金融的副市长、金融办、扶贫办、农村农村局等主管领导出席揭牌仪式并发言。二是党委发动，资源保障。X行迅速组织学习了省、市分行“深耕乡村”方案，并制定了支行实施细则；支行党委班子成员分片挂点、带队督导，组建“机关+网点”农户信息建档团队，并整合农银人寿人员，缓解网点人员不足的问题；明确每周二、周四、周六为网点“深耕乡村外拓日”，按周指派任务、每周调度督导，对工作落实不力和差距较大的网点主任实施约谈问责；配置战略配用，除上级行计价外对每一户农户信息建档配置绩效工

6、资和费用。三是团队行动，走村入户。在上级行指导利率定价的基础上,X行制定惠农E贷贷款阶梯利率标准,将客户贷款利率与在X行的存款利率挂钩；建立“农行金融服务”微信群，发布农行金融服务方案和建档所需资料,提前告知进村入户时间，携带移动超柜，开展入户调查,实现了农户足不出户就放贷的问题。其中，X行XX网点以惠农E贷为抓手，成功实现了个人存款连续四年过亿。（二）后续工作安排。一是继续依靠党政部门。充分利用省分行与省农业农村厅签订全面推进乡村振兴战略合作协议成果和前期政府主要领导签批文件，争取成为XX市乡村振兴领导小组成员单位，把市委领导和政府办关于深耕千乡万村的批示，转化为支持乡村振兴的重点项目、村支

7、两委的具体行动。二是确保团队力量到位。根据市分行工作要求，支行将进一步落实“一把手负总责、主管行领导抓、各部门具体协作抓”的责任机制，立足现有资源，充分利用“三转合一”释放出人员等方式，在人员挖潜、激活、培训和素质提升上作文章、下功夫、谋对策，让深耕千乡万村真正“有人做、愿意做、能够做、做得好”。三是提升综合营销质效。各网点要依托信息建档和惠农e贷投放，积极营销信用卡、掌银、ETC、聚合码等业务与产品；同时，力争在乡镇财政、村级账户开立等方面取得新的突破。三、“走进百园万企、服务中小微”推进情况（一）主要措施成效。一是健全机制，提升执行能力。为激发部门、网点员工积极性，X行切块绩效工资和出台专

8、项方案，组建了以线上法人管户客户经理及公司部客户经理为基础的法人客户营销团队，并制定了分层经营的管理模式，按支行团队、网点两个层级，区分不同客户、不同产品，实施分层经营管理。二是强力推动，树立农行品牌。通过“百园万企”系列活动的持续推进，支行行领导牵头拜访园区主要领导、重点客户近X余次，实现了区域内园区高层营销全覆盖，极大地提升了X行的社会影响力。在4月上旬，X行应邀应邀参加中国xx第五届五金机电博览会，现场开展农行产品推介宣传，为参展商户发放资料X余份，接洽了一批新老五金科技工业园及其上下游供应链企业。三是重视联动，加强客户提升。主动打破条线壁垒，通过发展园区对公企业客户，梳理发掘法人代表、

9、企业高管等一批私行客户；针对贷款客户，强化裸贷客户治理，提升贷款资金承接率，同时做好存款、产品营销，提升贷款客户存贷比以及重点产品覆盖率；深化客户关系,联动园区上下游客户至X行进行开户结算、开展资产业务,同时进一步提升园区贷款二手资金承接率。（二）后续工作安排。一是调校目标定位。全面梳理对口园区重点工作开展情况，围绕重点客户、重点项目，细化“一园一策”方案，细化实化营销目标；要利用节日拜访、对账、大额资金变动、贷前调查、贷后管理等契机，对接政府职能部门、园区管委会等，加快构建主动、灵活、全面、有效沟通机制，并与客户保持常态化联系。二是优化协同机制。明确以信贷为突破口，按照贷款+存款（代发工资）

10、+结算+”智慧项目”的模式实施产品和服务加载，提高综合营销能力；在建立产品“明白人”基础上，实施“师带徒”制度，为支行客户经理队伍输入新鲜血液。三是创新产品切入。以五金产业园为例，X行要积极创新产品，复制推广模式，批量获取行业优质客户，推动中小微客群营销与上量，实现小微企业拓面增量。四、“走进专业市场，加强商圈建设”推进情况（一）主要措施成效。一是资产赋能，强化商圈。为做大做强个贷规模、提升同业竞争力，经支行党委研究决定成立“个贷团队”，以网点作为主力，专业个贷人员联动营销，确保在扩大增量的同时，持续推进个贷客群总量增加、结构改善和效益提升。网点改“坐堂”为“外拓”，以线下贷款和线上e贷类产品

11、为抓手，开展多种形式的外拓营销，全面推进“以贷增存”行动，拉动存款增长。二是分工明确，特色定位。根据网点的软硬件条件，结合功能定位、客群特点、经营规模、服务特色等维度，X行对辖内网点进行了差异化定位，其中XX为商圈型网点，XX为市场型网点，XX为乡镇型网点；商圈、市场型网点着力发展线上信贷产品，如商圈e贷、XX市场贷、药商e贷等，乡镇型网点则加快推进“家门口银行建设”和农户信息建档。三是专项考核，联动营销。X行特制定“春天行动”重点产品积分奖励活动方案激起全员营销热潮;制定网点及网点岗位PK赛方案营造比学赶超氛围。网点利用周末、下班等空闲时间开展“进市场、走商户、拓渠道、抓客户”的营销宣传活动

12、。挨家挨铺逐户宣传,在走商圈的同时加强商户贷、信用卡等产品营销，实现“1+N”一揽子营销策略。组织每周二、四、六为外拓营销日，着力打造园区、社区、乡镇、商圈等差异化网点经营模式，实现“一点一色”特色经营。（二）后续工作安排。XX市素有“商贸之城”、“民营之都”的美称，全市拥有已发展成熟的十大专业市场,以国际商贸城为例，其年交易额达100亿元，商业贸易高度繁荣。一是坚持市场导向原则。X行将把握经营贷复牌的契机，建好建强支行个贷中心，通过摸底建立优质客户档案，实施批量化线上营销，以效率吸引客户，实现“以贷引存”获客、活客,推动经营贷款和消费贷款提质上量。二是打造网点金融商圈。X行将在商户外拓常态化

13、的基础上，以商户结算服务为抓手，围绕营销目标、制定营销方案、组建营销团队，做好商户商圈促销活动，重点收集商户需求，针对性开展精准营销，打造网点周边金融商圈,增强网点综合营销服务能力。三是推广复制先进模式。X行XX网点依托XX药都产业园，创新推出了药材市场贷产品，获得了良好的市场反馈，作为“一点一色”标杆网点，在省、市分行行领导的认可，并多次获奖。因此，我们认真总结XX支行经验，为网点找准方向、找准客户、找准路径，形成可复制推广的整体实施方案。银行重点业务工作汇报和工作计划范文篇2一、分层分类管户工作推进情况（一）主要措施及成效1.对公客户管户方面：在市分行党委的坚强领导下,我们深入践行以党建统

14、领全局的经营理念，持续推进分层分类管户工作。我们制定了XX支行对公分层管户工作实施细则，从过程、结果、风险三个方面组织设置任务目标，实施百分制考核，以推进对公分层管户工作的开展。同时，我们实施了一系列的激励措施，将账户提升按照相关标准配套激励措施，并将对公分层管户的考核结果纳入网点及各层级管户人员的绩效计划书中，以及评优评先考核中。2 .个人客户管户方面：在省、市分行召开管户启动会后，我们迅速组织全体员工认真学习个人分层分类管户方案。通过积极应用OCRM系统、DCRM系统、营销宝APP、企业微信等新工具，我们推行了线上、线下一体化的客户管理新模式，以解决管户老问题。同时，我们以提升金融服务专业

15、水平、打造专业团队、专营人才、服务品牌为目标，综合考量网点服务技能、专业素养与营销实战能力，确保今年创建XX和营业部为个人客户管户示范网点。（二）后续工作安排1.抓实规范动作：我们将严格落实行领导认领高净值客户要求，对日均金融X万元以上的客户，其中X名X位行领导将认领到位。同时，我们将梳理存量客户，全面清理全员管户情况，按X户标准分配个人客户。各网点将按照市分行的“6岗3步3件事”管户行为指引，规范各岗位管户日常操作，及时登记客户联系、营销及维护情况。对日均X万元以上的重点对公客户，我们将按照分层管户标准，明确管户责任人，并下发管户清单，确保管户责任明确到位。3 .抓好工具应用：我们将注重引用

16、业绩计量对管户人员管户业绩评价，引入企业微信管户功能。我们设定全年企业微信客户添加率达到50%以上，按月序时考核,对员工调离，客户移交管理进行考核，明确3个工作日内完成客户交接（含企业微信客户），以解决岗位变动客户移替等老问题。同时，我们引用商户地图纳入考核重点，将商户活跃客户、商户AUM提升、上门维护做为考核重点,解决商户维护过程管控不到位等老问题。4 .抓实队伍建设：我们将加强帮扶指导，支行逐网点面对面指导OCRM系统、DCRM系统、数据分析平台及移动营销空等新工具运用、分层分类管户等，提升实操水平和管理能力。同时，我们将加强对公力量建设，增强对公客户经理配备，落实“老带新”的业务培训模式，力争建立一支全市乃至全省闻名的对公业务团队，推动“一点一色”差异化经营模式，打造示范网点。二、“深耕千乡万村，助力乡村振兴”推进情况(一)主要措施及成效1 .政府发动，银政合力：在市分行党委的领导下，我们第一时间向市委市政府汇报农行“深耕千乡万村”工作，取得了XX市常务副