基金销售基础知识题库.docx

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1、基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（）.A. OB. 1C. 2D. 32、下列选项错误的是（）。A,货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面B,与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般规定C.货币基金每日分配收益，净值保持1元不变D.货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（）。A.记名股票与不记名股票B.普通股票与优先股票C.有面额股票与无面额股票D.A股与B股（

2、在我国的含义）4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（）A.偏债型基金B.纯债型基金C.混合型基金D.保本型基金A5、以下O不是证券市场的作用A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性D.解决资本盈利性要求D是基金销售机6、就基金铺售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的,构的O部门的职能？A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人8基金的自律组织主要有OA.证券交易所T

3、lB.基金行业自律组织C.律师事务所D.会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）.非法经营证券业务厂B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abed10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（）A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式*D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、愍回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（）.

4、拓宽r基金销售渠道B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C.投资者能以更优惠的价格申购基金D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最审要的原则。A.对B.错错13、下列不属于证券法调整的机构有（）A.证券交易所B.证券服务机构C.证券登记结算机构D.商业银行D14、（）是基金一切活动的中心，（）在整个基金的运作中起着核心的作用A.基金管理人：基金投资者B.基金投资者：基金管理人C.基金管理人：基金管理人D.基金投资者；基金投资人15、以下O不是证券市场的作用rA.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性D.解决资本盈利性要求D

5、16、基金后台管理主要包括（）等环节。A.基金的估值B.基金费用C.会计核算D.信息披露Abed17、 基金资产估值是指通过对基金所搠有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产B.净资产C.全部资产及所有负债D.负债C18、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元人民币A.IOOB.200C. 500D. 1000A.股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B.依据公司法的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金C.股东大会决议后提取的任意公积金D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分Abed20、货币市场基金不得投资的金融工

6、具包括股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券等。A.对B.错对21、基金管理公司与一般法人的不同之处在于（）.基金财产通常远远大于基金公司的注册资本B.基金管理公司的股东背景不同于一般法人C.基金管理公司相对于一般法人，财力更加雄厚D.基金管理公司相比一般法人，拥有更多客户A22、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形（）.A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金

7、所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定Abed23、股票型基金持股集中度是指其前O大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。A. 3B. 5C. 10D. 2024、目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的（）担任。A.商业银行B.投资银行C.保险公司D.信托公司25、债券型基金的主要投资目标是（）.A.追求长期资本增值B.追求稳定收入C.对短期资金进行流动性管理D.抵御通货膨胀26、基金管理公司的督察长由（）提名，O聘任。A.董事长，总经理B.总经理，董事长C.总经理，董事会D.董事会，总经理27、基金季度报告应在每

8、季结束后30个工作日内披露。A.对B.错错28、中国证券业协会的工作目标是（）A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业问的桥梁和纽带作用B.为会员服务，维护会员的合法权益C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正D.推动证券市场的健康稳定发展Abed29、按照基金法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上A.80%rcc30、符合证券法的立法宗旨的是（）A.规范证券发行和交易行为B.保护投资者的合法权益C.维护社会经济秩序和社会公共利益D.促进社会主义市场经济的发展Abed31、下列关于基金定期报告的说法错误的是（）.A.基金季

9、度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个白然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细。D.基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。B32、（）是影响股票价格的最直接因素。A.供求关系B.公司经营状况rC.银行利率rD.大众心理33、股指期货与股票交易相比的区别包括（）A.股指期货合约有到期日，不能无限期持有B.股指期货交易采用

10、保证金制度C.股指期货交易可以卖空）.股指期货交易采用当日无负债结算制度Abed34、关于基金销售费用，证券投资基金销售管理办法主要规定（）方面的内容？A.销售费用公开原则B.费率标准C.销售费用的财务处理方式D.销售费用的支付方式Abe35、基金管理人、代销机构的下列哪行为，可能导致监管部门处罚？（A.签订书面代销协议B.开立与基金销售有关的账户C.允许未经聘任的人员销售基金rD.为投资人保密36、基金托管人主要负责基金的注册登记、估值、资产保管、资金清算和会计核算等业务。A.对B.错错37、基金托管人职贡终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案rA

11、.中国证券业协会B.国务院C.中国证监会D.地方证监局C38、已经接受的赎回申请可以延缓支付贬回款项，但不得超过正常支付时间的（）个工作日A. 5B. 10C. 15D.2039、专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（A.注册资本不低于2000万人民币B.中国证监会规定的其它条件C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1/2D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围Bed40、中外合资基金管理公司的国外股东的注册资本应不少于1亿元人民币的等值可自由兑换货币。A.对B.错错41、股票型基金面临的主要投资风险包括系统性风险、非系统性风险以及管理运作风险A.对B.错4

12、2、安全垫是指债券型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额。A,对B.错错43、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）A.投资公司法B.投资基金法p证券投资基金l法D.投资信托法A44、基金管理人内部控制的（）要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。rA,健全性原则B.有效性原则C.独立性原则rD.相互制约原则45、分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标：（厂A.净值增长率标准差B.持股集中度C.行业投资集中度D.基金周转率Abe46、下列关于基金促销手段的说法，不正确的是（）。A.基金促销是通过人员推销、广告促销、

13、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的B.为了获得最佳效果，基金销售机构的宣传推介必须与基金销售机构其他的推介方式协调一致C.基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系D47、申请合格境内机构投资者资格需拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员。具体是指）.A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于3名C.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于5名D.具

14、有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名Ad48、ETF份额的最小中购、赎回单位为（）。0A.50万份B.100万份C.50万份或100万份D.以上都不对C49、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是().基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人C50、从事基金销倍业务的人必须取得基金从业资格。A.对B.错错)和基金公司O为主该债券型基金面临的信用风险将51、目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司(r.直销、代销B.代梢、直销C.外销、内销rD.内销、外销错52、债券评级机构对债券型基金所持有的债券下调r投资评级，会OOA.上升B.下降C.不确定D.二者没有联系A53、ETF基金合同生效后，基金管理人可以向（）申请上市。.证券交易所B.证监会C.中国登记结算公司D.银监会A54、下列哪一选项最符合证券投资基金销售管理办法当中对基金销售的定义（）A.宣传推介基