货币银行学课件第五章中央银行.ppt

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1、第六章第六章 中央银行中央银行1学习目的学习目的货币银行学 第五章2了解中央银行产生和发展的原因了解中央银行产生和发展的原因理解中央银行的性质、职能与制度理解中央银行的性质、职能与制度掌握中央银行的基本业务掌握中央银行的基本业务1 中央银行的产生和发展2 中央银行的性质和职能3 中央银行制度4 中央银行与政府的关系5 中央银行业务货币银行学 第五章3学习内容学习内容课程导入课程导入案例：谁拥有美联储？案例：谁拥有美联储？ 美国联邦储备体系的结构美国联邦储备体系的结构 1 中央银行的产生和职能中央银行的产生和职能5 一、中央银行的产生原因一、中央银行的产生原因货币银行学 第五章6中央银行是商业银

2、行发展到一定阶段之后的产物中央银行是商业银行发展到一定阶段之后的产物。中央银行的中央银行的地位地位一国金融体系的核心国金融体系的核心金融管理的最高机关金融管理的最高机关货币政策的实施者货币政策的实施者为什么需要为什么需要中央银行？中央银行？货币统一发行的需要货币统一发行的需要银行券不统一的弊端银行券不统一的弊端:各种银行券之间的比各种银行券之间的比价难以确定价难以确定;真伪难辨，真伪难辨，为交易带来不便为交易带来不便。统一票据清算的需要统一票据清算的需要最后贷款人的需要最后贷款人的需要金融管理的需要金融管理的需要19世纪初到二战前世纪初到二战前中央银行的普遍推行期中央银行的普遍推行期 1920

3、年在布鲁塞尔召年在布鲁塞尔召开的国际金融会议督开的国际金融会议督促各国成立中央银行促各国成立中央银行 1930年在瑞士巴塞尔年在瑞士巴塞尔成立国际清算银行成立国际清算银行二战后至今二战后至今中央银行的强化时期中央银行的强化时期 国有化国有化 制定银行法制定银行法 加强国家对中央银加强国家对中央银行的控制行的控制货币银行学 第五章7二、中央银行的建立和发展二、中央银行的建立和发展建立中央银行建立中央银行的途径的途径由商业银行演由商业银行演变而成变而成英国的英格兰英国的英格兰银行银行新成立的中央新成立的中央银行银行1913年美国的年美国的联邦储备体系联邦储备体系“央行的央行”是指世界银行还是国际清

4、算银行？世界银行（世界银行（world bankworld bank）是一家作为为贫困国家的中长期）是一家作为为贫困国家的中长期发展项目提供援助资金的国际金融机构。该行通过在国际发展项目提供援助资金的国际金融机构。该行通过在国际资本市场发行债券融资，亦动用自己的资金发放贷款。资本市场发行债券融资，亦动用自己的资金发放贷款。 国际复兴开发银行（国际复兴开发银行（IBRD the international bank for IBRD the international bank for reconstruction and development reconstruction and devel

5、opment ）为世界银行的附属机构。）为世界银行的附属机构。国际清算银行（国际清算银行（BIS bank for the international settlementsBIS bank for the international settlements）其宗旨是促进国际间货币与金融事务上的合作，同时为各其宗旨是促进国际间货币与金融事务上的合作，同时为各国中央银行和国际金融组织提供银行服务。接受各国央行国中央银行和国际金融组织提供银行服务。接受各国央行的存款，并为他们提供短期贷款。致力于维护国际金融市的存款，并为他们提供短期贷款。致力于维护国际金融市场的稳定。该行旗下的巴塞尔委员会致力促进

6、国际间在银场的稳定。该行旗下的巴塞尔委员会致力促进国际间在银行监管事务上的合作，制定并提倡良好的银行运营准则。行监管事务上的合作，制定并提倡良好的银行运营准则。货币银行学 第五章8货币银行学 第五章9最早的中央银行最早的中央银行英格兰银行英格兰银行1694年成立，最早的股份制商业银行年成立，最早的股份制商业银行1844年，英国通过年，英国通过英格兰银行条例英格兰银行条例规定：规定：英格兰银行为唯一的英镑发行银行英格兰银行为唯一的英镑发行银行1854年成为英国银行业的票据交换中心年成为英国银行业的票据交换中心1872年，开始担负最后贷款人的角色年，开始担负最后贷款人的角色1946年，英格兰银行被

7、收归国有，财政部持有年，英格兰银行被收归国有，财政部持有全部股份全部股份货币银行学 第五章10The Bank of EnglandOld Lady of Threadneedle Street, London About the Bank of England The Bank of England is the central bank of the United Kingdom. Sometimes known as the Old Lady of Threadneedle Street, the Bank was founded in 1694, nationalised on 1 M

8、arch 1946, and gained independence in 1997. Standing at the centre of the UKs financial system, the Bank is committed to promoting and maintaining monetary and financial stability as its contribution to a healthy economy.the Bank of England manages the UKs foreign exchange and gold reserves. The Ban

9、k has two core purposes - monetary stability and financial stability货币银行学 第五章11Old Lady cartoon depicting The Bank of England货币银行学 第五章12美国的中央银行美国的中央银行 美国联邦储备体系美国联邦储备体系货币银行学 第五章13u美国联邦储备系统（The Federal Reserve System或者Federal Reserve，非正式称为The Fed）简称美联储，负责履行美国的中央银行的职责。u这个系统是根据联邦储备法(Federal Reserve Act)

10、于1913年成立的。u这个系统主要由联邦储备委员会，联邦储备银行及联邦公开市场委员会等组成。u美国联邦储备系统由位于华盛顿特区的中央管理委员会和12家分布全国主要城市的地区性的联邦储备银行组成。u本伯南克为现任美联储管理委员会主席。u作为美国的中央银行，美联储从美国国会获得权利。u美联储声称没有人拥有它它是一个政府部门内部的独立实体。美国联邦储备体系美国联邦储备体系 1913年美国通过年美国通过联邦储备条例联邦储备条例，成立美国联邦储备体系，成立美国联邦储备体系。成立成立 联邦储备委员会是美联储的核心机构，该委员会由七名成员组成，联邦储备委员会是美联储的核心机构，该委员会由七名成员组成，须由美

11、国总统提名，任期为十四年。须由美国总统提名，任期为十四年。 12家联邦储备银行是在全国家联邦储备银行是在全国12个储备区设立的联邦储备银行分行。个储备区设立的联邦储备银行分行。每家区域性储备银行都是一个法人机构，拥有自己的董事会每家区域性储备银行都是一个法人机构，拥有自己的董事会 联邦公开市场委员会是利用公开市场操作，从一定程度上影响市场联邦公开市场委员会是利用公开市场操作，从一定程度上影响市场上货币的储量。上货币的储量。组织结构组织结构 发行美元钞票，制定并负责实施有关的发行美元钞票，制定并负责实施有关的货币政策货币政策 代理国库代理国库 对银行机构实行监管，主持全国银行清算对银行机构实行监

12、管，主持全国银行清算 维持金融系统的稳定维持金融系统的稳定职责职责货币银行学 第五章14货币银行学 第五章15货币银行学 第五章16Board Room货币银行学 第五章17前美联储主席：格林斯潘现任美联储主席：伯南克我国早期的中央银行我国早期的中央银行 1904年清政府成立户部年清政府成立户部银行，资本银行，资本400万两白银，万两白银，1905年年8月在北京开业，月在北京开业，1908年年7月户部银行改月户部银行改名：大清银行名：大清银行 1912年中华民国成立，年中华民国成立，大清银行改组为中国银大清银行改组为中国银行行 1928年南京国民政府新年南京国民政府新成立中央银行，总行设成立中

13、央银行，总行设立于上海立于上海中国人民银行中国人民银行 1948年年12月月1日组建中国人民银行，由三日组建中国人民银行，由三家解放区银行合并家解放区银行合并 1969年中国人民银行曾并入财政部年中国人民银行曾并入财政部 1978年年 恢复中国人民银行总行为部级单位恢复中国人民银行总行为部级单位 1983年以前年以前的的中国人民银行中国人民银行 办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行 担负政府金融管理职能的中央银行担负政府金融管理职能的中央银行 1984年年1月，中国人民银行专门行使中央月，中国人民银行专门行使中央银行职能，原来的商业银行业务由中国工银行职能，原来

14、的商业银行业务由中国工商银行办理商银行办理 1995年年 国务院颁布国务院颁布中国人民银行法中国人民银行法货币银行学 第五章18货币银行学 第五章192 中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能20一、中央银行的性质一、中央银行的性质为银行等金融机构服务的特殊金融机构为银行等金融机构服务的特殊金融机构不以盈利为目的不以盈利为目的管理全国银行业的官方机构管理全国银行业的官方机构货币政策的实施者货币政策的实施者货币银行学 第五章21二、中央银行的职能二、中央银行的职能发行的银行发行的银行垄断一个国垄断一个国家或地区的家或地区的货币发行货币发行调控货币流调控货币流通，稳定比通，稳定比值值银行的银行银

15、行的银行保管商业银行保管商业银行的存款准备金的存款准备金办理商业银行办理商业银行之间的债权债之间的债权债务清算务清算对商业银行提对商业银行提供信贷资助供信贷资助政府的银行政府的银行代理国库代理国库 对政府提供信贷对政府提供信贷 管理全国金融活动管理全国金融活动代表政府参加国际金代表政府参加国际金融活动融活动货币银行学 第五章22 3 中央银行的体制中央银行的体制23一、中央银行的组织形式一、中央银行的组织形式货币银行学 第五章24 一国只有一家中央银行，世界上绝大多数国家都实行这种中一国只有一家中央银行，世界上绝大多数国家都实行这种中央银行制度央银行制度单一中央银行制单一中央银行制 实行联邦制

16、的国家中，央行实行联邦制的国家中，央行是是一个体系，由若干相对独立的一个体系，由若干相对独立的地区央行组成地区央行组成，职能由全体成员共同完成职能由全体成员共同完成，如美联如美联储备储备。复合式中央银行制复合式中央银行制 设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，如新加坡、香港如新加坡、香港 。准中央银行制度准中央银行制度 1998年年7月月1日欧洲中央银行成立，总部在德国的金融中心日欧洲中央银行成立，总部在德国的金融中心法兰克福法兰克福 ； 西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币管理局等西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币管理局等 跨国中央银行制度跨国中央银行制度货币银行学 第五章25二、中央银行的资本结构二、中央银行的资本结构货币银行学 第五章26 国有化国有化中央银行中央银行在在世界上世界上占占绝大多数绝大多数国家所有的中央银行国家所有的中央银行 日本银行日本银行55%股份政府持有，股份政府持有，45%股份民间持有股份民间持有半国家性质的中央银行半国家性质的中央银行 资本全部由私人股东投入，如意大利银行和