金融学专业入门指导.ppt

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1、金融学专业入门指导金融学专业入门指导金融学专业证书和金融实务介绍金融学专业证书和金融实务介绍l为什么选择金融学专业？为什么选择金融学专业？l你了解在日常生活中有哪些金融现象？你了解在日常生活中有哪些金融现象？l学习了金融学专业以后能够做些什么？学习了金融学专业以后能够做些什么？日常生活中的金融现象日常生活中的金融现象l交学费、电话费交学费、电话费l旅游与信用卡旅游与信用卡l电子商务与电子商务与e支付（网上银行、支付宝）支付（网上银行、支付宝）l投资渠道的多样性投资渠道的多样性l住房买车与按揭住房买车与按揭l租赁与融资租赁与融资l典当典当金融学专业毕业生的流向金融学专业毕业生的流向 l1、商业性

2、质的银行，其中包括中国工商、建设、农业银行等四大行和、商业性质的银行，其中包括中国工商、建设、农业银行等四大行和招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构；招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构；l2、保险公司、保险经纪公司，如中国人寿、平安、太平洋保险等；、保险公司、保险经纪公司，如中国人寿、平安、太平洋保险等；l3、中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会；保险业监督管理委员会；l4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司；、金融控股集团、四大资产管理公司

3、、金融租赁、担保公司；l5、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所；、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所；l6、信托投资公司，金融投资控股公司，投资咨询顾问公司、信托投资公司，金融投资控股公司，投资咨询顾问公司.大型企业大型企业财务公司；财务公司；l7、国家公务员系列的政府行政机构，如财政、审计、海关部门等；、国家公务员系列的政府行政机构，如财政、审计、海关部门等；l8、社保基金管理中心或社保局；、社保基金管理中心或社保局；l9、一些政策性银行，比如国家开发银行、中国农业发展银行等；、一些政策性银行，比如国家开发银行、中国农业发展银行等；l10、上市（或欲上市）股份公司

4、证券部、财务部等；、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部等；l11、高等院校金融财政专业教师，研究机构研究人员，出版传播机构、高等院校金融财政专业教师，研究机构研究人员，出版传播机构等。等。 金融类资格证书金融类资格证书l1、注册金融分析师（、注册金融分析师（CFA）：）：l2、注册理财规划师（、注册理财规划师（CFP）：）：l3、金融风险管理师（、金融风险管理师（FRM）l4、保险精算师（、保险精算师（FIA）l5、注册会计师（、注册会计师（CPA）证书）证书 l6、注册国际投资分析师（、注册国际投资分析师（CIIA）l7、财务顾问师（、财务顾问师（RFC） l8、特许公认会计师（、特许公

5、认会计师（ACCA）证书）证书 l9、特许财富管理师（、特许财富管理师（CWM） l10、国际注册内部审计师（、国际注册内部审计师（CIA）证书）证书 l11、美国管理会计师、美国管理会计师 (Certified Management Accountant, CMA) 资格认证资格认证l12、国际数量金融工程认证、国际数量金融工程认证(CQF)l13、管理会计师考试、管理会计师考试CIMA1 1、注册金融分析师（、注册金融分析师（CFACFA） Chartered Chartered Financial Analyst-Financial Analyst-特许金融分析师特许金融分析师 简介（全

6、球金融第一考）简介（全球金融第一考）l它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会投资管理与研究协会”（AIMR）授予，）授予，每年在全球范每年在全球范围内举行资格考试。围内举行资格考试。lCFA课程和考试被认为全球投资专业里最为严格的考试，课程和考试被认为全球投资专业里最为严格的考试，在投资知识、专业标准及道德操守方面制定了全球准则。在投资知识、专业标准及道德操守方面制定了全球准则。lCFA特许状持有人可以表明他已经修读了一套严谨的专业特许状持有人可以表明他已经修读了一套严谨的专业课程，知识涵盖了广泛的投资领域，并且承诺遵守

7、最高的课程，知识涵盖了广泛的投资领域，并且承诺遵守最高的职业道德准则。因此，职业道德准则。因此，CFA特许状被投资业看成一个特许状被投资业看成一个“黄黄金标准金标准”，投资者也希望找到那些持有，投资者也希望找到那些持有CFA特许状的专业特许状的专业人士，因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和人士，因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。职业操守的承诺。lCFA是全球金融投资界最具有价值的黄金证书，也是最难是全球金融投资界最具有价值的黄金证书，也是最难考的金融证书之一。考的金融证书之一。 证书含金量：证书含金量：l鉴于鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在考试

8、的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。证券、保险、咨询行业的从业通行证。lCFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在在美国年薪多在20万万美元左右美元左右l自自CFA考试进入中国后，考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍每年的报考人数在成倍的增长，仅今年的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近月份的考试，报考人员已经达到近5000人。但是考生通过率很

9、低，据了解人。但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。考试内容：考试内容：l1. 道德和专业行为准则道德和专业行为准则 l2.定量分析方法定量分析方法 l3. 经济学经济学 l4. 财务报表分析财务报表分析 l5. 公司财务公司财务 l6. 债务证券投资分析债务证券投资分析 l7. 股权投资分析股权投资分析l8. 衍生工具分析与应用衍生工具分析与应用 l9. 可供选择的投资工具分析可供选择的投资工具分析l10. 投资组合管理投资组合管理 l11. 业绩评估和投资组合归属分析业绩评估和投资组合归属分析 考

10、试方式、地点、时间考试方式、地点、时间l CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和和Level III。 l考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。成三个不同级别的考试。lCFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。l从从2003年起年起Level I考生将有两次机会参加考试。考生将有两次机会参加考试。l中国内地已经开设考场，

11、每年中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、月份的考点有北京、上海、广州、香港，上海、广州、香港，12月份的考点有北京、上海、香月份的考点有北京、上海、香港。港。 报考条件：报考条件：l没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考 l对英文水平的要求：一般大学英语四级即可，另需具对英文水平的要求：一般大学英语四级即可，另需具备一定的英文的阅读能力，掌握专业词汇。备一定的英文的阅读能力，掌握专业词汇。 l对数学的要求：一般为数四难度，不超过数三。主要对数学的要求：一般为数四难度，不超过数三。主要是概率与统计的内容偏多。是概率与统计的内容偏多。 l

12、通过通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得的成员，才有资格获得CFA证书。证书。l报考费用：报考费用： CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。阶段注册阶段注册 截止期截止期 首次报考者首次报考者 非首次报考非首次报考第一阶段 3月2日4月30日 总550美元 总450美元 报名费$400 报名费$300 会员费$150 会员费$150第二阶段 5月1日8月31日 总700美元 总

13、550美元 报名费$550 报名费$400 会员费$150 会员费$150第三阶段 9月1日10月15日 总950美元 总750美元 报名费$800 报名费$600 会员费$150 会员费$1502 2、注册理财规划师（、注册理财规划师（CFPCFP）Certified Financial PlannerCertified Financial Planner 简介简介l注册金融策划师注册金融策划师(CFP)，是目前国际上金融服务领域，是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。最权威的个人理财职业资格。l它是由国际财务策划人员协会（它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，）主办，IA

14、FP成立于成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖开山鼻祖”。l目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。），更切合中国本土特色。证书含金量：证书含金量： l CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，证书是目前世界

15、上权威的理财顾问认证项目之一，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。理财行业发达程度的参考指标。 l对个人来说，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。获得高薪和高职的有力保证。l在美国一个在美国一个CFP年收入都在年收入都在11万美元以上，而在国内，万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪金融理财规划师也能达到年薪50万。万。l目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在的年收入

16、一般都在10万元人民币以上，而如果拿到万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。证书，薪资还会上涨。l随着随着WTO市场的开放，银行对于市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大的需求还会大大增加。增加。 考试方式：考试方式：考试内容、时间：考试内容、时间：l专业考试包括理财规划概论、投资计划、专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划利、高级理财规划6个模块，且全部采用个模块，且全部采用英文试卷。英文试卷。lAFP资格考试每年举行资格考试每年举行3次，分别为次，分别为3月的月的最后一个周六，最后一个周六，7月的第一个周六和月的第一个周六和11月月的最后一个周六。的最后一个周六。AFP资格考试为综合考资格考试为综合考试，分为两段，上午考试试，分为两段，上午考试3小时，下午考小时，下午考试试3小时，共计小时，共计6小时。小时。l报考条件：报考条件： 报考者需要具有一定的财经知识和英语报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相