人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)汇总.docx

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1、二、单选（共20题，40分）1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人居处不明踊的，可登记（）。JA. r汇款人姓名或者名称B. G资金汇出地名称C. r汇款人身份证D. r汇款人居处2、银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。.r1.月B. r三月C. C半年D. r.年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（报告.A. r客户身份识别B. r交易记录保存C. r大额交易D. *可疑交易4、交易和可疑交易报告管理方法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储

2、汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。A. r13B. r17C. Q18D. r205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法（中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。A. r2006年11月14日B. r2006年12月1日C. r2007年1月1日D. B2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要

3、求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户.李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以卜哪种可疑交易类型（）A. r短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. a多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C. r没有正常缘由的多头开户、销户，I1.销户前发生大量资金收付。D. r长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流

4、量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备。A. r公安部B. r中国银行业监督管理委员会C. Q中国人民银行D. r国务院8、金网机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定仔细履行反洗钱义芳，审慎地识别()A. r大额交易B. r现金交易C. G可疑交易D. r转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人m依法提交（），受法律爱护。A. 大额交易和可疑交易报告B. r现金交易报告C. r财务报表D. r业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发觉洗

5、钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A. r金触监管机构B. r财政部门C. r检察机关D. G中国人民银行及公安机关11、6金融机构大颔交易和可疑交易报告管理方法规定，中国反洗钱监测分析中心发觉金滋机构报送的大额交易报告或拧可疑交易报告有要素不全或齐存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A. 3B. 5C. r7D.10银行在办理汇入汇款业务时，如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A. r汇款人工作单位B. 汇款人居处C. r汇款行地址D. r汇款人身份证明文件13、金融

6、机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，刚好以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定.A. 3B. G5C. r7D. r1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存夏印件。A.外汇业务审批案B. *提取外币现钞备案表C. r外汇申报单3D. r涉外收入申报羊（对私）15、依据外金融机构大额交易和可疑交易报

7、告管理方法，选项中的说法正确的是（）A. r自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B. r自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报j-C. G自然人客户短期内频繁收取法人,其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D. r自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没仃总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易

8、的，其报告方式由中国人民银行另行确定.A. 3B. r5C. r7D. G1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A. r外汇申报弟3B. r提取外而现钞备案表C. r外汇业务审批表D. ,涉外收入申报单（对私）18、下列属r大额交易的是（）A. *一笔25万元人民币的现金汇款B. r当日累计支取现金人民币18万元C. r自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. r单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A. G前事会或者其他高级管理乂B. r中国人民银行

9、C. r中国银行业监督管理委员会D. r中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人居处不明确的，可登记接收汇款的（）。JA. r接受人姓名或者名称B. r接受人账号C. r接受人身份证D. G境外机构所在地名称1.选项中的哪种2 .客户与证券公司进行金融交易二、单选（共20豚,40分）1、选项中的蝴交易.银行业金联机构可以不报告（）A证券经工机构指令很行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经莺情况不符B证券经营机构通过很行领警大置拆借外汇资金C.保险机构通过很行频警大量对同一聚投保人发生Jg付或者办理退保D自然人卖盒外汇买卖交舄过程中不同外币

10、币料间的转换2、客户与证券公司进行金融交易，通过板行聚户划转款项的，由（）向中国反洗钱鉴冽分析巾心提交大额交易报告.A*券公司B证券公司和银行各自C证券公司和客户各自D畏行3 .金出:机构大额交易和4 .反洗钱法规定3、学金融机构大凝交易利可疑交易报告管理办法的条款中餐户经常存入境外开立的旅行支票政者外市汇票存款，与其经营状财符名户节()A仅指方公客户B仅指对也客户C包括对公客户和对乱客户D以上都不正确4、反洗钱法规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法18交()，受法律保护.A。大额交易和可疑交易报告B现金交易报告C财务报表D业务报告5 .下列属于大额交易的足6 .祖行机构与境外金融机构5

11、、下列属干大额交易的是()境外机构所在地名称9,金融机构大额交易和可疑交易IO.银行机构接收境外汇入款9、金融机构大Si交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当再可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监洌分析中心.没有电部或者无法通过息部及.空部指定的机构向中国反洗钱鉴冽分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民根行另行确定.A3B5C7D1010、银行机构接收境外汇入款时.境外汇款人住所不明确的,可登记（）.A汇款人姓名或者名称B“资金汇出址名称C汇款人身份证D汇款人住所I1.金融机构大额交易和可疑12 .银行在

12、办理汇入汇款业务时11、金融机构大酸易和可疑交易报告管理办法规定.单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金撤存、现金支取现金结售汇、现钞兑换、现金汇数、现金票据解付及其他形式的现金收支.金融机枸应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A5万.5000B10万,1万C.桓20万,1万DSo万，S万口、银行在办理汇入汇款业务时.如发现汇欹人姓名或者名称、汇款人账号和（）傲的,应要求财机构补充.A汇款人工作单位B付汇款人住所C汇款行地址D汇款人身物证明文件13 .眼行机构应当依据客户或拧14 .对当11裳计提取现钞】3、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级.定期审核本机构保

13、存的客户基本信息.对本机构风险等报最高的客户或者账户.至少每（）进行一次审核.A一月B三月C.6半年D一年M、对当日累计提取现秒等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份*件和经外汇管理局签童的O为个人办理操取外币观秒手续并留存复印件.A外汇业务审批表B，提取外币现物备案表C外汇申报单D涔外收入申报单（对私）15 .中国人民银行设立中国16 .银行为自然人办理15、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉媒恐怖融资的（）报告A客户身份识别B.交易记录保存C.大款交易D管可疑交易%、银行为自然人办理境外汇入款业务.单笔或累计等值2000美元以上的汇入款.应审查（）、A外汇申报单B提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D涉外收入申报单（对私）17 .金融机构大额交易和俄金融机构大额交易和可疑】7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定.交易一