2024最新国开《个人理财》形考任务及答案.docx

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1、2024最新国开个人理财形考任务及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系2 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.SHIBOR3 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.40%B.30%C.20%D.10%4 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%5 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C.资本利得

2、D.股份公司的盈利6 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场7 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资8 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书面艺术品B陶瓷艺术品C.占钱币D.玉器9收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线10 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款11 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.I/7

3、C.1/1OD.I/3512 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品13 .一股来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增做的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄14 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所15 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时16 .下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C基金、股票、债A柜台委托B

4、.代理委托C.网上交易D.电话委托24 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C封闭式基金D.开放式基金25 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税26 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须布高难度的技巧D.投资画作须布精品意识27 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法28 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人及格不同C.

5、投资者的地位不同D.融资渠道不同29 .房地产投资的特征包括（）A.宜接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多30 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型31 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型32 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的33 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B申购费C.赎回手续费D.管理贽34 .黄金有三种基本价格：()A.现货价格B.生产价格C.市场

6、价格D.官方价格35 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人三、判断题(5题)36 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。OA.正确B.错误37 .按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误38 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误39 .带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。（）A.正确B.错误40 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3（XXM）元，这笔收入应纳税额为多少？42 .假设2012年

7、1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20H美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（】题）43 .退休养老投资的原则有哪些？参考答案1.D2.D3.B4.B5 .A6 .A7 .D8 .A9.B10 .D11 .D12.A13.C14.B15.A16.A17.A18.C19.D20.D21.ABD22.ABD23.ACD24.AB25.ABC26.BCD27.ABD28.ABCD29.CD30.BCD31.AB32.ABCD33.ABCD34.BCD35.ABC36.A37.A38.A39 .B40 .B41 .应纳个

8、人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3(XXX)12=250()适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x15%125=4375(元)42 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)X1.Oo%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(629506.21701)100%=1.25%43 .理财的通用原则也适用于退休养老投资理财，最重要的是安全稳健、流动性较强、投资方法简单易行。1、本金安全最重要。退休养老投资应以保证本金安全为第一要义，不能选择高风险的投资工具。2、保证有充足的现金以备急用。要保证口常生活开支及I常医疗保健所需要的现金充足，通常一个家庭的应急准备金不可低于可投资资产的10%,不能为了投资而降低眼前的生活质量。3、量入为出养成习惯。要养成储蓄的习惯，避免恶性透支。4、投资组合多样化，注意整体收益。对任何投资者而言，真正有意义的是投资组合的税后整体收益，这个原则对退休者来说尤其重要。5、制定计划，防止意外。为家庭成员制定相应的应急保障措施，以保证如果自己出现意外，其他家庭成员能够获得生活保障。完善遗产组织计划，使意外出现时，家人能知道如何处置财产。