2024年最新国开（电大）专科《个人理财》考试通用题型（含答案）.docx

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1、2024年最新国开（电大）专科个人理财考试通用题型（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（A.升水B.贴水A升值D.贬值2 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.10克C.100克D.1000克3 .下列属于商业银行向客户提供的理财颇问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划版务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品4 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得5 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

2、资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力6 .在我国多层次的养老保险体系中,（）可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障7 .下列理财目标中属F长期目标的是OoA.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场8 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利9 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水1（）.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.

3、阳线D.阴线I1.金融理财的根本意义在于A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活12.员工福利计划安排的桎收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制13 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.I（X）%14 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是OoA.40%B.30%C.2（）%D.10%15 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.H

4、IB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SH1B0R16 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1217 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄18 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征19 .假设1美元=88.25日元，当H元汇价下跌10点，I美元=（）H元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2520 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权二、多选题（15题）21 .债券按实物形态区分为哪几种

5、？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券22 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多23 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司做券D.个人债券24 .红利分配有两种方式：OA.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费25 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划26 .根据组织形式的不同，基金可分为（）A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金27 .

6、根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金28 .资产配置的步骤包括：（）A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少B.选择时机，即在什么时候完成投资组合C.选择具体的理财产品，构建投资组合D.评估自身风险承受能力29.家庭生命周期可以分为O阶段。A.形成期B.成长期C成熟期D.衰老期3（）.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（）A.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩31 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买方竞争激烈D.市场前景广阔32 .社会保障三大支柱

7、”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄33 .契税的纳税筹划方式包括：（）A,隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法34 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行35 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强.（）A.正确B.错误37 .开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。（）A.正确B.错误38 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三

8、分之一为宜。OA.正确B.错误39 .黄金投资的最终目的是为了分散投资风险,进行更好的资产配置A.正确B.错误4（）.国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？42 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖3（MMX）元，这笔收入应纳税额为多少？五、简答题（】题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.D3.B4 .D5 .D6 .A7 .A8 .A9 .A10.B1

9、I.A12.B13.B14.B15.D16.C17.C18.A19.B20.C21.ACD22.CD23.ABC24.BC25.ABCD26.AB27.BCD28.BC29.ABCD30.ABC31.ABCD32.ACD33.ABD34.ABD35.ABCD36.B37.A38.A39.A40 .B41 .已知：C=20000,i=6%,t=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C1.(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元42 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速克扣除数3(XXX)12=2500适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=30000x5%125=4375(元)43 .(1)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。