2024年最新国家开放大学本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024年最新国家开放大学本科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具2 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权3 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具4 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：（）A.I.O5%B.-

2、1.05%C.-0.94%D.0.94%5 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力6 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置7 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.I000元B.I万元C.5万元D.I0万元8 .社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险9 .在我国多层

3、次的养老保险体系中,（）可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍A.5B.8C.I0D.12I1.以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货12 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱13 .假设】美元=88.25日元，当H元汇价下跌10点，I美元=OId元A.88.15B.88.35C.87.2

4、5D.89.2514 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场15 .一般而言，整个家庭的收入在0达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期16 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人17 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值18 .开放式基金的H常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+719 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽

5、量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款20 .下列屈于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品二、多选题(15题)21 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的()A.1.O%B.2O%C.3O%D.5%22 .以下税种属于流转税类的是：OA.所得税B.增位税C消费税D.营业税23 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总

6、体性24 .根据外汇交割时间,汇率分为(),A.买入汇率B.卖出汇率C远期汇率D.即期汇率25 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划师最第要的资产D.信誉是个人理财策划师最里要的资产26 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C环境风险D.艺术品保管有一定的难度27 .房产税的纳税筹划方式包括：OA.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C投资、出租行为的选择DR性赠与筹划法28 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）A.注册教育课程B.教育骼免申请C学校教育D.证书评估29

7、 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券30 .委托交易品种主要包括：O。A.股票B.债券C.基金D.国债回购31 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型32 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险33 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金34 .红利分配有两种方式：（）A现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费35 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有O的特点。A.资金融通

8、期限短B.高流动性。高收益性D.低风险E.交易量小三、判断题（5题）36 .个人所得税一般采用累进税率.，体现对高收入者多征税,对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误37 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误38 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误39 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误40 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.OO元，

9、送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少?42 .某投资人用I(M)Oo元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题(1题)43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案DC.acaqqbao1.z3.4.5.67.8.12345678911111II1119.B20 .B21 .AD22. BCD23.BD24.CD25.ABD26.ABD27.BC28.ABD29.ACD30.ABCD31.AD32.ABD33.AB34.BC35.ABD3

10、6.A37.A38.B39 .B40 .B41 .除权除息价=(45-0.1+503)/(I+0.8+0.3)=22.1042 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国傣持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)2I(XMX)元=376元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。