2024年度国家开放大学专科《个人理财》机考复习资料.docx

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1、2024年度国家开放大学专科个人理财机考复习资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR2 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%4 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水5 .在我国多层次的养老保险体系中,O可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄

2、性养老保险D.城市最低生活保障6 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工7 .房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款8 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/1OD.1/359 .社会上养老退休金的层次很多，其中O起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险10 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简

3、单D.延迟纳税11 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具12 .一般而言，整个家庭的收入在0达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人D长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱14 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线15 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。.+

4、()B.+IC.T+2D.T+716 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来耍求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定17 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时18 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：(ACFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人19 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品20 .下列理财

5、目标中属于短期目标的是（）。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假二、多选题（15题）21 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性22 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉23 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度24 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险25 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.

6、书面契约D.特定目的26 .购买银行理财产品的步骤包括：O产品D.选择一个信任的银行27 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()A.法律依据不同B.法人及格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同28 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.1O%B.2O%C.3O%D.5%29 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B受益权C管理权D.债权30 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型31 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值32 .债券投资的风险有()。A.利

7、率风险氏再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险33 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C节税效益最大化D.尽量少缴税34 .投资型保险产品具有()功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价35 .委托这一环节一般分为哪几种形式？(A.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托三、判断题(5题)36 .技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。()A.正确B.错误37 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误38 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。()A.正确B.错误39 .社会保险屈于强制保险，商业

8、保险属于自愿保险。OA.正确B.错误40 .市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .某投资人按110元价格买入100元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？42 .一位投资者有50万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为2.5元，其申购价格和申购单位数是多少?假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1 .5元，那么赎回价格和赎回金额又是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案33bdddbcbab

9、ddQ.DBA.A.ADQ.BS1.Z3.4.5.678.9012345678911111111?-21.BD22.AC23.ABD24.ABD25.BCD26.ABCD27.ABCD28.AD29.AC30. BCD31. AC32.ABCDE33.ABC34.AB35.ACD36.A37.B38.A39 .B40 .A41 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=（卖出价格一买入价格）+利率X债券金额=（112-110）+1OO3.5%=5.5O元42 .申购价格=2.5x（1.+2%）=2.55元申购单位数=500000255=196078基金单位（非整数份额取整数）同样，假如一位投资者要赎回50万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为2.5元，那么：赎回价格=2.5（-1%）=2.475元赎回金额=500,00（）x2.475=1,237,50（）元43 .（1）了解自己的理财目标；（2）评估自身风险承受能力；（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理.；（6）跟银行洽谈签订合同。