2024年度最新国开电大本科《个人理财》网考题库及答案.docx

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1、2024年度最新国开电大本科个人理财网考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税2 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品3 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D,15%4 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C权益证券工具D.衍生工具5 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅

2、游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得6F列理财目标中属于短期目标的是0。A子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假7 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品8 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置9 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强10 .按组织形式投资基

3、金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金11 .一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭袁老期C.家庭成长期D.家庭成熟期12 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：()A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐

4、给客户一在各资产类别中选择投资类型13 .金融理财的根本意义在于O。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活14 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D.阴线15 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表16 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是Oo.40%B.30%C.20%D.10%18 .当某货币的远期汇率低于即期汇率

5、时，即为OA.升水B.贴水C升值D.贬值19 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税20 .下列理财目标中属于长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场二、多选题（15题）21 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划22 .委托这一环节一般分为哪儿种形式？OA.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托23 .收藏书面艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画

6、作须有精品意识24 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型25 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）.I()%B.2()%C.3O%D.5%26 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型27 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法28 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性29 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的30 .黄金有三种基本价格：OA

7、.现货价格B.生产价格C市场价格D.官方价格31 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价32 .信托理财产品涉及的种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税33 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型34 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多35 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券三、判断题(5题)36 .而于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影

8、线越短，对多方越有利。()A.正确B.错误37 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。()A.正确B.错误38 .带有上影线的光脚阴线是先抑后扬型。()A.正确B.错误39 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。OA.正确B.错误40 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .某投资人用I(XXM)元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？42 .某投资人按】IO元价格买入I(X)元面值的5年期记账式国债，票面利

9、率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .C2.B3.B4.A5.D6.D7.A8.D9.A10.A1I.D12.A13.A14.B15.D16.AI7.B18.B19.B20.A21.BCD22.ACD23.BCD24.AB25.AD26 .BCD27 .ABD28 .ABD29 .ABCD3O.BCD31.AB32.ABC33.AD34.CD35.ACD36. B37.B38.B39.A40 .B41 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国傣持有期总收益=（相对应利率一手续费率）X债券金额=（1.98%-0.1%）2I（XMX）元=376元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=（卖出价格一买入价格）+利率X债券金额=（112-110）+1003.5%=5.5O元43 .（I）了解自己的理财目标：（2）评估自身风险承受能力：（3）了解投资者购买的产品：（4）选择一个信任的银行：（5）选择一个好的理财经理：（6）跟银行洽谈签订合同.