2024年度国开电大本科《个人理财》形考任务及答案.docx

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1、2024年度国开电大本科个人理财形考任务及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1.信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C债务D.债权2 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C委托人D.债务人3 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所4 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。A.4O%B.3O%C.2O%D

2、.10%6 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.100克D.1000克7 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R8 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/359 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余OA.死差益B.费差益C利差益D.险差益10 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点，1美元=()元A.88.15B.8835C.87.25D.89.2511 .下列属于商业银行向客户提

3、供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇14 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化

4、为工资、薪金所得6投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价.A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利16 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报发B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量我17 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力18 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赌时D.投保时和理赔时19 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价位，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值

5、D.清算价值20 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力二、多选题（15题）21 .房地产投资的特征包括OA.直接投费费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多22 .根据发行主体的不同，债券可以分为CA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券23 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行24 .契税的纳税筹划方式包括：（）A.隐性赠与筹划法B.等价交

6、换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法25 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会26 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.1O%B+2O%C.3O%D.5%27 .信托理财产品涉及的f种包括：（）A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税28 .信托的设立条件有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的29 .委托交易品种主要包括：O。A.股票B.债券C基金D.国债回购30 .委托交易品种主要包括：O。A.股票B.债券C.基金D.国债回购31 .遗产税税收筹划方式包括：OA.设立多层投资公司B.

7、以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C.成立基金会D.把资产转移到境外32 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人33 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性34 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况35 范国广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验要求较高D较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者35 .税收筹划的原则是OA.合法性B.综合性C节税效益最大化D.尽量少缴税三、判断题（5题）36 .出现十字星的K线往往暗示着行情要反转。OA.正确B.错误37 .个人外汇结构

8、性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。（）A.正确B.错误38 .注册理财策划师是指具有一定的相关工作经验,并且经过指定专业课程的学习，经考试合格后由各国/地区的财务策划师协会授予的资格。（）A.正确B.错误39 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误40 .现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .某投资人按IIO元价格买入I(M)元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？42 .赵女士想在5年后的到200(M)元供孩子上学现在存款年利率为3%,

9、问她应在银行存入多少钱？五、简答题(1题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案A.B.B.D,B.D,DDCO.Bi.B2.B3.A4.D5.6.D7.D8.A12345678911111II1119.C20.A21.CD22.ABC23.BD24.ABD25.BCD26.AD27.ABC28.ABCD29.ABCD30.ABCD31.ABCD32.ABC33.ABD34. BCD35. ABC36. A37.B38.A39. B40. B41. 记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(112-110)+1003.5%=5.5O元42. 已知:FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)1=17252.18元43. (1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。