2024国家开放大学（电大）专科《个人理财》考试复习重点试题.docx

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1、2024国家开放大学（电大）专科个人理财考试复习重点试题学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款2 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.123 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水4 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少

2、于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.I（K）%5 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是A.40%B.30%C.20%D.10%6 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水氏贴水C.升值D.贬值7 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬8 .将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制8 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置9 .根据72定律，如在银行存款IO万元，年利率是4%,那么经过

3、多少年才能增值为20万元？OA.25年B15年C18年D.24年10 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时11 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业12 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权13 .下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的

4、理财需求和理财能力14 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得15 .信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人16 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品17 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品18 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育

5、储蓄B.退休C按揭买房D.休假19 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元20 .假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，I美元=()日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25二、多选题(15题)21 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有0的特点。A.资金融通期限短B,高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小22 .进行理财规划时资产配宜的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C恒定比率调节法D.非恒定比率法23 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：CA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入

6、法C收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法24 .红利分配两种方式：OA.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费25 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA外汇B.投资基金C.信托产品D.国债26 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款27 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B总体性C.可行性D.操作性28 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税29 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能

7、力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行30 .委托这一环节一般分为哪几种形式？OA.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托31 .保险具有O功能。A.保值增值B.经济补偿C资金融通D.社会管理32 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同33 .房地产投资的特征包括OA.直接投资费用不高B投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多34 .香港股票市场的投资品种ItrOA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金35 .基金的当事人包括()。A.证券交易所B.

8、基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会三、判断题(5题)36 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误37 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误38 .基本分析可能由于信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误39 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误40 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。0A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？42 .赵女士想在5年后的到20000元供孩子上学现在存

9、款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.B2.C3.A4.B5.B6.B7.B8.D9.C10.A1I.C12.C13.AI4.D15.B16.B17.D18.D19.D20.B21.ABD22. BCD23. ABD24. BC25. BCD26. BCDE27.ACD28.ABC29.ABCD30.ACD31.BCD32.ABCD33.CD34 .ABCD35 .BCD36 .A37 .A38 .A39 .B40 .B41 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36(X)2000)x1.%-25=135元42 .已知：FV=20000.i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)1=17252.18元43 .(1了解自己的理财F1.标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。