村镇银行反洗钱及合规测试题.docx

《村镇银行反洗钱及合规测试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《村镇银行反洗钱及合规测试题.docx（12页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、村镇银行反洗钱及合规测试题（满分1.oo分）一、单项选择题（每题2分，共40分）1、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指。I单选题J*A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会U中华人民共和国公安部D.中国人民银行I2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施,应该由谁承担相应的责任？C单选题A.第三方B.客户本人C.人民银行D.该金融机构3、洗钱主要通过的渠道以下哪个正确？（）单选题*A.通过现金业务:化整为零一小额存款一逃避资金监测B.通过贷款业务:转换资

2、金形式一4氐押贷款-投资一改头换面C.通过取款业务:转入银行一大致支取现金一中断追讨线索D.通过银行卡业务:控制多个账户一进行发杂的转账交易4,下面何种行为不会受到处罚？（）单选胭1*A业务存续期间客户身份证件到期后未开展持续识别B.违反保密规定泄露身份信息C拒绝为客户开立匿名账户、假名账户D.现金存取代理业务未核对代理人身份基本信息5、卜.面关于金眼机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有O。单选题）*A,在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构C.客户身份资料在业务关系结束

3、后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D.委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的贵任6、符合客户身份识别总体要求完整性的是O。单选题I*A.身份资料、证明文件完整B身份资料、证明文件真实C.不同风险特征客户识别D.身份资料、证明文件有效7、根据中华人民共和国反洗钱法3规定，洗钱上游犯罪情形包括毒品犯罪、恐怖活动犯罪、O、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。单选题I*A.个人账户犯罪B.银行卡犯罪C!境犯罪D.贪污贿赂犯罪18、C、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存被称为反洗钱工作的“三大基石单选超1*A.尽职调杳B.客户身份识别；

4、C数据报送9、除金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向O提交可疑交易报告。I单选题*A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门10.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行O单选题1*A.客户身份识别B大额交易和可疑交易报告C可疑交易分析D.与侦查机关全面合作Ik商业银行面临的主要M险是C单选题*A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动行风险12、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（）单选题I*A.特殊性和

5、非营利性B普遍性和非营利性，C特殊性和营利性D.普遍性和营利性13、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款（）单选题*A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款14、商业银行面临的综合性风险是（）单选题*A信用风险B.同场风险U操作风险D,流动行风险15.金融机构应当保存的交易记录包括关于O交易的数据信息、业务凭证、账舔以及行关规定要求的反映交易真实情况的介同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。单选题*A.大额B.资金C.可疑D,每笔I16、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金

6、融机构应O为客户办理业务.I单选超*A.维续B.暂停C.中止D.连续17、金融机构应当根据客户或者账户的M险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每O进行一次审核.单选题A.半年IB.年C两年D.季度18、借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。（单选题J*A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款19、银行业金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单第O的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的

7、自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的驻印件或者影印件。单选题）*,人民币5万元以上或者外币等值100Oo美元以上B人民币2万元以上或者外币等仅2000美元以上C.人民币I万元以上或者外币等值I（WO美元以上D.人民币10万元以上或者外币等值5000美元以上20、由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险（）单选胭）*A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动行风险二、多选题（每题2分，共IO分）1、有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有

8、期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以卜罚金;情节严重的，处五年以上十年以卜有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：O*A.提供资金账户的B.协助将财产转换为现金或者金融票据的C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的：D.协助将资金汇往境外的E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的2、操作风险形成的主因O*A.人员因素B.内部流程C系统因素D.外部事件3、客户身份识别包括三层含义：O-A, 了解客户本人的真实身份B, 了解客户交易目的性质ICJ.解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人4、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗饯行政主管

9、部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构贡令限期改正:情节严重的，建议有关金融监酋管理机构依法货令金融机构对直接负货的董事、高级管理人员和其他直接货任人员给予纪律处分：OA.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负负反洗钱工作的C.未按照烧定对职工进行反洗钱培训的二.；）5、反洗饯，是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒相关犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。卜.列属于反洗钱针时的相关犯罪所得及其收益的是（）*A.毒品犯罪所得及其收益，B.信用卡诈骗犯罪所得及其收益C.贪污所得及其收益D.普通诈脱犯罪所得及其收益三、填空题（每题2分,共20分）I、从我

10、国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成罪。填空题”空1答案：洗钱2、一般来说，洗钱的过程包括阶段、离析阶段和融合阶段。填空题*空1答案：处置3、金融机构反洗钱规定自年1月1口起生效实施。填空题”空1答案:20074、大额交易和可聚交易报告、客户身份资料和交易记录保存被称为反洗钱工作的“三大基石”.填空题空1答案：客户身份识别5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括或者公安机关。填空题*空1答案：中国人民银行5、交易记录资料保存应当自交易记账当年起至少保存年.填空题*空1答案：57、客户持本人在工商银行泰安分行开立的账户.在工商银行济宁分行

11、发生的大额交易.应由工商银行分行报告。填空咫*空1答案：泰安8、在中华人民共和国境内设立的和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金腱机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。填空鹿1*空1答案：金融机构9、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负货。填空题空1答案：负责人10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱和工作。I填空题I*空1答案：培训空2答案：宣传三、判断题（每题1.5分,共30分）1、当金融机构获得的客户信息与先前

12、已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾时，金融机构应当重新识别客户。判断题I：对I正确答案）错2、金融监管机构及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可徒交易的侑况进行监督、检查，并负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。I判断题对3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，所涉及资金金额或者财产价值较小，可不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。判断题对他4、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。判断咫对播5、依据金融机构大额交易和可疑

13、交易报告管理办法规定,对既属于大额交易又属于可信交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告。判断题产对错6、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职员的需要,可以采取检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的措施进行反洗钱现场检查。判断题*对I:错7、对依法履行反洗饯职费或者义务获得的客户身份资料和交易信息,，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（判断题对I错8、制定中华人民共和国反洗钱法目的是为r保防洗钱活动,维护金酸秩序.制裁洗钱犯罪及相关犯罪.判断题*对错I；9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。判断题I*对拈10、

14、金融机构反洗钱规定也适用于从事基金销售业务的机构.I判断题*对I错11.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职贡获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。I判断题”对I错12、对金融机构违反保密规定，泄留有关信息的行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直接负货的高级管理人员处一万元以上五万元以卜的罚款.判断题厂对I:错13、人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工作,判断虺广对错I14、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。判断题卜对错I15、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确方人负货大激交易和可疑交易报告工作。判断题I*对I错16、金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。判断题*对I错17、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。判断题I*对他IS金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的.判断题*对错I19、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办