贸易融资协议（8篇）.docx

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1、贸易融资协议（8篇）篇1：贸易融资协议编号：委托支付协议（贸易融资）委托人（甲方）：地址法定代表人受托人（乙方）：银行股份有限公司地址负责人鉴于：1 .甲方与乙方签订编号为的（下称“融资合同”），乙方依据融资合同的约定向甲方提供融资。2 .根据相关监管规定和乙方管理要求，对符合条件的融资款项支付或经甲方同意由乙方受托支付的其他款项应采用受托支付方式，即乙方根据甲方的提款申请和支付委托，将融资款项支付给符合约定用途的甲方支付对象。为明确融资委托支付事宜，甲方和乙方经平等协商一致,订立本协议。第一条受托支付条件甲方在融资合同项下单笔提款金额达到或超过万元，或符合下列条件的，应采用受托支付方式：第二

2、条授权和委托对符合本协议约定的受托支付条件的提款，甲方授权和委托乙方在将融资款项划入指定的甲方账户后，将融资款项转入符合融资合同约定用途的甲方支付对象账户，并根据乙方要求提供支付凭证等相关资料。具体融资用途为：第三条受托支付1.在办理受托支付时，甲方应在乙方处开立或指定专门账户用以办理受托支付事宜。2 .在办理受托支付时，甲方应在每次提款时向乙方提供其放款账户和支付对象账户信息以及证明本次提款符合约定用途的证明材料。甲方应保证提供给乙方的所有资料都是真实、完整和有效的。3 .在办理受托支付时，乙方只对甲方提供的支付对象信息、融资用途证明材料等相关资料进行形式审查，因甲方提供的相关资料不真实、不

3、准确、不完整导致乙方未及时完成受托支付的，乙方不承担任何责任。4 .乙方经审核发现甲方提供的用途证明材料等相关资料有不一致或其他瑕疵的，有权要求甲方补充、替换、说明或重新提交相关资料，在甲方提交令乙方满意的资料前，乙方有权拒绝相关款项的发放和支付。5 .根据甲方不同融资用途，乙方有权要求甲方和独立中介机构等出具共同签证单等相关证明材料，乙方凭该等证明材料进行融资款项的发放与支付。6 .乙方经审核，认为甲方提供的资料与约定的融资用途一致且提款符合融资合同约定的前提条件的，首先将融资款项划入甲方指定账户，然后根据需要和甲方提交的有关业务凭证将相应款项转入甲方支付对象账户。7 .发生下列情形之一，乙

4、方有权重新确定融资发放和支付条件，或停止融资款项的发放与支付：(1)甲方向乙方提供虚假或无效的资料以获取融资的;（2）甲方生产经营发生重大不利变化、信用状况下降或发生融资合同项下的违约情形：（3）甲方不按照融资合同约定提取和支付融费款项，融资款项使用出现异常；（4）甲方违反本协议和融资合同约定或相关监管规定,以化整为零方式规避受托支付；（5）甲方指定的放款账户或支付对象账户被有权机关冻结或止付。第四条账户冻结或止付如果因甲方指定放款账户或其支付对象账户被有权机关冻结或止付，导致乙方无法及时按照甲方委托完成受托支付，乙方不承担任何责任，也不影响甲方在融资合同项下已经产生的还款义务。第五条自主支付

5、的监督检查融资合同项下款项由甲方自主支付的，甲方承诺接受并积极配合乙方以账户分析、凭证检查、现场调查等方式对包括用途在内的融资款项使用情况的检杳和监督，按照乙方要求定期汇总报告融资款项使用情况。第六条违约责任1 .因甲方提供给乙方的交易资料不真实、不完整或无效导致乙方损失的，甲方应予赔偿。2 .乙方未按照本协议约定及时发放和支付融资款项的，应承担相应的违约责任，但本协议另有约定的除外。第七条不可抗力及意外事件因战争、自然灾害等不能预见、不可避免、不能克服的不可抗力事件，或乙方系统故障、通讯故障等意外事件，导致乙方未按时发放和支付相应款项的，乙方不承担任何责任,但乙方应及时通知甲方。第八条生效和

6、终止本协议自签订之日起生效，至甲方在融资合同项下的款项全部提取完毕（包括乙方依据融资合同取消甲方在融资合同项下全部未提取款项）且乙方受托支付事宜办理完毕之日终止。第九条其他1.本协议作为融资合同的附件，与融资合同具有同等法律效力。本协议未尽事宜，按照融资合同的约定执行。2.经商定，甲方同意办理融资款项托管业务的，本协议依然适用，双方不再另行签订托管协议，双方并就融资款项托管事宜补充如下:附件：受托支付对象和账户清单甲方（盖章）：法定代表人（授权代理人）：乙方（盖章）：负责人（授权代理人）：签订日期：年月附件：受托支付对象和账户清单支付对象1：户名：账号：开户行：付款金额：支付对象2：户名：账号

7、：开户行：付款金额：支付对象3：户名：账号：开户行：付款金额：支付对象4：户名：账号：开户行：付款金额：借款人：（盖章）篇2：贸易融资协议乙方：XXXXX实业投资有限公司，XXXXX钢铁投资有限公司为有利于双方发展，充分利用双方对外中小企业融资的有利因素，加强企业间经济合作，提高经济效益和社会效益,甲、乙双方就中小企业融资担保问题经过充分酝酿，共同达成如下协议：一、甲、乙双方本着平等互利、真诚合作、共同发展的原则，在中小企业融资领域内进行友好合作。二、甲、乙双方共同确认：双方承担总额度为伍仟万元的贷款责任担保，并同意按照中华人民共和国担保法履行各自责任。三、在乙方需要担保时，甲方为乙方提供的担

8、保额度总共为万元，不管是乙方中的一家公司还是二家公司；在甲方需要担保时，甲方可以选择乙方中的一家公司，为甲方提供相同额度的贷款担保。四、甲、乙双方在履行互为担保时，最长担保期限不超过三年，贷款必须专款专用，担保方有权对被担保方的贷款使用情况进行监督，期满还清贷款本息时，被担保方应主动向担保方提供还贷凭证，以便对方及时了解。五、任何一方为对方担保时，应如实提供各自财务报表、营业执照、信用证明复印件以及有关企业概况等资料。六、担保方的继受人（包括因改组合并而继受）将受本协议的约束，并继续承担担保责任。未得到对方事先书面同意，担保方不会转让其担保义务。七、担保方代被担保方清偿债务后，有权向被担保方追

9、偿。八、在本合同有效期内，甲、乙任何一方都不得擅自变更或解除本合同，确需变更本合同条款时，应经对方协商同意，达成书面补充协议。九、违约责任甲、乙双方都应遵守本协议的约定，任何一方违约，违约方应向守约方支付违约金XXXX万元，并赔偿守约方的一切经济损失。十、争议的解决方式在履行本合同中发生的争议，由甲、乙双方协商或通过调解解决。协商或调解不成，任何一方都有权向原告所在地的人民法院起诉。十一、协议未尽事宜，双方协商解决。十二、本协议自签订之日起生效。十三、本协议一式二份，双方各执一份，以兹共同遵守。甲方：XXX集团股份有限公司法定代表人：乙方：XXXXX实业投资有限公司法定代表人：浙江XXX钢铁投

10、资有限公司法定代表人：篇3：贸易融资协议2014年6月，青岛德诚矿业有限公司通过氧化铝、电解铜等大宗商品舱单重复质押,在各银行进行融资的风波席卷青岛金融界，一时间十几家银行中枪，涉案金额近150亿元。同时，在香港联交易所主板挂牌的青岛港，也因此在上市头两日，即跌破发行价。受此事件影响的大宗商品如电解铜等的国内价格也连续回落。人们不禁要问：青岛德诚矿业有限公司做什么业务？他们的融资模式如何？为什么对银行界造成如此大的冲击？大宗商品贸易融资风险管理的重点在哪？据互联网公开报道，青岛德诚矿业有限公司成立于2005年10月，注册资本8.5亿人民币，法定代表人陈基隆。德正资源集团成立于2004年9月，注

11、册资金3.7亿元人民币，法人代表陈基鸿。陈基隆与陈基鸿为兄弟关系。德正集团、青岛德诚矿业有限公司等数十家关联公司共同组成陈氏兄弟控制的“德正系”，主要从事铝土矿、氧化铝、电解铝的投资开发，铝、锌、铜、煤及电力等资源和能源的开发及建设经营以及相关产品的国内外贸易。“德正系”在全国各省市的关联公司多达60余家，其中包括多家房地产企业。“德正系”在全国各地及海外出巨资参与有色金属、贵金属、煤炭资源、电力、矿业勘探等项目的投资并购，与众多国企、央企、跨国公司有业务关系及资金往来，旗下房地产公司有多个地产项目。实际控制人陈基鸿曾入选福布斯中国富豪榜。在青岛，“德正系”公司利用青岛港保税仓库氧化铝、电解铜

12、等大宗商品舱单质押,开展了大量转口业务，经营规模及现金流量迅速扩大；同时，借用集团的规模优势，在青岛多家银行获取了大量授信。“德正系”公司深谙商品运作与资本运作结合之道，大宗商品贸易流转取得的现金，通过资本运作，收购股权及资产，再利用资产的评估增值扩大抵押、关联担保规模，进而扩大银行授信规模。德正的贸易融资实际是融资贸易，即通过贸易手段（如开立进口远期信用证、进口押汇）等来获取银行融资，实际用于资本运作，是典型的短贷长投。“德正系”公司资本运作扩张得太快，为取得大量现金，其融资贸易规模非常庞大，遇到银行收紧信贷规模，减少信用期限等，其资金链很容易断裂。用假舱单重复质押来获取融资，是其铤而走险获

13、取现金之举。二、贸易融资、融资贸易的判定（一）贸易融资贸易融资是指在商品交易中，银行等金融机构运用结构性短期融资工具，基于商品交易，服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务。包括信用证（含国际及国内信用证）、托收、汇款、保理等业务项下的授信及融资（包括由此派生的远期结售汇项下授信）业务和本外币非融资类保函项下的授信。其中，信用证、托收、汇款项下授信及融资业务包括打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、风险参与、进口授信开证、进口押汇、提货担保,授信开立国内信用证及国内信用证议付等。贸易融资按贸易方式不同又可区分为：出口类贸易融资、进口类贸易融资及国内贸易融资等。其中，出口类贸易融资包括：出口打

14、包贷款（出口退税贷款、外贸封闭贷款、出口信贷）、出口押汇、票据贴现、包买票据（福费廷）、风险参与、出口双保理、出口商业发票贴现等；进口类贸易融资包括:进口授信开证、进口押汇、（信托收据）、提货担保、进口保理等；国内贸易融资包括：授信开立国内信用证及国内信用证议付，国内综合保理等。（二）融资贸易是以贸易作为载体（通常是大宗商品产生的大额贸易），利用远期付款的信用（如远期信用证、押汇）方式，以获取大额期限较长的融资。（三）双方的区别贸易融资是在真实的贸易环节中，经营者为减少麦金占用，降低汇率风险，改善财务报表等而进行的融资。其特点是贸易背景真实，融资期限与贸易周期相符，贸易链的上下游一般为非关联企

15、业，获取的融资再用于继续扩大贸易规模等。融资贸易的目的在于融资，其特点是贸易背景不一定真实，贸易链上下游通常有关联企业，存在关联交易，获取的融资通常会脱离贸易环节而转作他用。融资贸易不考虑贸易的盈亏，其目的是通过运作资金来获取超额收益。以图1举例说明利用关联公司大宗商品做转口，通过开立进口远期信用证所做的融资贸易流程：（其中：境外B公司与国内A公司通常是关联公司）。（四）贸易融资及融资贸易的规模贸易融资是全球贸易中重要的金融服务，全球近80%的贸易使用了融资手段。据海关统计，201年，我国大宗商品进口额约3.5万亿人民币，估计有3万亿使用贸易融资手段进行支付和结算。目前尚难以对融资贸易的余额和流量进行统计，现以电解铜、铁矿石、大豆和棕桐油等主要四类大宗商品融资贸易匡算分析如下：目前，在国内港口仓库的铁矿石库存约为1.亿吨，预计有40%被用于融资贸易，按市价每吨90元估算，按4个月的信用证周期，总额约为1200亿元人民币。电解铜用于融资比例较铁矿石高，目前保税区仓库铜库存约为60万吨，预计约80舟用于融资目的，按照目前铜价每吨4.9万元计算，按4个月的信用证周期，大约融资额为705亿元人民币。棕稠油目前港口库存为120万吨，每吨价格约6000元,预计约30