关于强化金融服务企业全生命周期发展的意见.docx

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1、关于强化金融服务企业全生命周期发展的意见为贯彻落实省委、省政府关于支持新时代加快高质量发展打造科创制造强市的工作部署，针对“科技创新+先进制造”的城市特色提供全链条、全方位的金融服务，巩固提升现代化产业链水平，提出以下实施意见。一、总体要求（一）指导思想坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，完整、准确、全面贯彻新发展理念，以深化金融供给侧结构性改革为主线，构建融资结构更合理、融资方式更多元、融资成本更低的金融服务体系，推动产业资本集聚、科创金融发展、资本市场“板块”扩容提质，为新经济赛道谋划新金融服务，为新产融逻辑设计新金融产品，为新经济企业提供覆盖全生命周期的

2、融资服务，全力助推建设成为科创制造强市，在万亿GDP,千万人口新起点上实现高质量发展。（二）工作目标力争到2025年，制造业贷款、国家高新技术企业贷款余额分别突破4000亿元和3000亿元大关，普惠小微企业贷款、专精特新企业贷款年均增速高于各项贷款平均水平，境内外上市公司超过120家，资产证券化率提升至45%,全部镇街实现上市企业破零，登记备案基金超400支。二、推动中小微企业融资增量扩面降价（一）用好货币信贷支持政策。积极运用再贷款、再贴现、普惠小微贷款支持工具、科技创新再贷款等货币政策工具，多领域、多维度开展信贷政策导向效果评估，促进金融资源向重点领域、薄弱环节倾斜。鼓励和引导辖内银行机构

3、制定年度普惠小微专项信贷计划，更多地将新增或盘活的信贷资源优先投向中小微企业，促进中小微企业贷款扩增量、稳存量。积极用好全市协同、全面覆盖的“1+1+N+N”首贷服务机制，不断扩大对中小微企业和个体工商户的金融服务覆盖面。支持符合条件的法人金融机构发行小微企业专项金融债、资本补充债券，并同步强化内生资本补充，持续增强信贷投放能力。（责任单位：市金融工作局、市政务服务数据管理局、人民银行市中心支行、银保监分局）（二）建立敢贷愿贷能贷长效机制。支持辖内银行机构建立健全对小微企业金融服务的激励约束机制，强化绩效考核引导，优化评价指标体系，降低或取消对小微业务条线存款、利润、中间业务等考核要求，适当提

4、高信用贷款、首贷户等指标权重，并建立健全尽职免责和容错纠错机制，适当提高不良贷款考核容忍度。鼓励通过依法合规的会商、核销、清收、批量转让、债转股等方式，加大小微企业不良贷款处置力度。提高莞企转贷专项扶持资金政策使用效率，为辖区内短期资金周转困难的法人企业，提供最长10个工作日、单笔最高2亿元的资金支持。（责任单位：市金融工作局、人民银行市中心支行、根保监分局）（三）推动数字赋能和产品创新。有序扩大涉企信用信息共享范围，丰富数据归集和交换方式，提升信用信息数据的可用性。推动银行机构建立以数据驱动为主导的风险管理体系，并依托“信易贷”“粤信融”“中小融”等数据共享平台，完善小微企业信贷流程和信用评

5、价模型，针对产业集群内企业特征与成长阶段，开发专项融资产品。引导金融机构创新金融产品和服务，重点支持生产线装备智能化改造、传统制造装备联网、关键工序数控化等数字化转型升级项目。推动银行机构综合运用大数据等金融科技手段，重构金融风险评价标准，创新征信贷、征信保等专属小微金融产品，加快形成“批量化、低成本、高效率、全风控”数字金融服务模式，提高贷款审批与发放效率。鼓励银行机构通过提前进行续贷审批、推进分期偿还本金、设立循环贷款、实行年度审核制度，推广无还本续贷、随借随还贷款、中长期贷款等，降低小微企业融资难度。（责任单位：市发展改革局、市工业和信息化局、市金融工作局、市政务服务数据管理局、人民银行

6、市中心支行、银保监分局）（四）深化银保担联动合作。建立完善制造业单项冠军、专精特新“小巨人”企业、专精特新中小企业等优质中小微企业信息库，搭建产融合作平台。鼓励银行机构为重点供应链上下游中小微企业开发应收账款、订单、仓单、预付款等融资产品，对为上下游中小微企业提供额度或者增信支持的龙头骨干企业，给予上下游企业年化融资额1%的奖励，每家企业每年奖励金额不超过100万元。支持中小微企业防范汇率风险，通过设立公共保证金池减少中小微企业资金或授信占用，对首次办理首笔人民币外汇期权业务的企业按买入期权费的50%给予单笔最高5万元资助，对符合条件的首次办理外汇套期保值业务的企业给予次性奖励3千元，提升中小

7、微外贸企业汇率避险能力。鼓励辖内保险机构稳步开展小微企业融资性信保业务，对优质小微企业给予费率优惠。积极对接国家融资担保基金、省再担保公司等，研究对纳入国家融资担保基金授信范围内的小微企业融资担保业务给予一定风险补偿，“见担即贷”批量化融资担保费率不高于噩。引导政府性融资担保机构坚守准公共定位，降低收费标准，提高代偿容忍度，开发适合“首贷户”、知识产权质押融资、应收账款融资、中长期研发融资等担保产品。（责任单位：市工业和信息化局、市财政局、市商务局、市金融工作局、人民银行市中心支行、银保监分局）（五）推动综合融资成本稳中有降。加强存款利率监管，落实存款利率市场化调整机制，充分发挥利率自律机制作

8、用，着力稳定银行负债成本，发挥贷款市场报价利率（1.PR）改革效能和指导作用，推动辖内银行机构继续完善贷款定价机制，提高贷款精细化定价水平，进一步降低实际贷款利率，向实体经济合理让利。鼓励开发银行、政策性银行以转贷形式向地方法人银行批发资金，用丁投放低成本小微企业贷款。严格督促辖内银行机构严格执行“七不准”“四公开”要求，落实“两禁两限”规定，促进贷款利率和费用的公开透明，清理违规融资通道业务和不合理金融服务收费，加大执法检查力度，对于违法违规收费的情况予以坚决查处。（责任单位：市金融工作局、人民银行市中心支行、银保监分局）三、强化金融服务全过程创新生态链能力（一）发挥创投机构的资本引领作用。

9、发挥市战略性新兴产业引导基金作用，形成与产业发展需求相匹配的母子基金群，着力打造包含国家级投资基金、产业链优势基金、园区特色基金、其他各类基金等多元化的子基金组合,并探索设立市天使投资母基金、市科技成果转化母基金，创新出资比例、让利等运营机制，引导社会资本“投早投小投硬科技”。打造风投创投集聚区，鼓励头部创业投资机构、省科技实验室、新型研发机构、科技园区、孵化渊等发起或参股设立创业投资基金，探索采取“同股不同权”等方式，切实加大对新兴产业、高成长性科技企业的扶持，对满足条件的按现有政策给予奖励支持。（责任单位：市发展改革局、市科技局、市财政局、市金融工作局）（二）加大科技贷款投放力度。鼓励银行

10、机构设立科技支行或专营机构，构建科技企业专属的授信审批流程、信用评价模型，落实差异化利率定价和尽职免责政策，给予更高的风险容忍度，适度下放授信审批和产品创新权限，推动信贷资源向关键核心技术攻关企业、科研成果转化应用平台等倾斜。加强风险补偿资金与央行货币政策工具的协同运用，推动高新技术制造业中长期贷款增长速度高于制造业贷款整体增长速度。（责任单位：市科技局、市金融工作局、人民银行市中心支行、银保监分局）（三）创新推广“投贷担联动”融资模式。鼓励银行机构结合科技企业发展阶段特点、金融需求和风险特征，在风险可控前提下与外部创业投资基金、政府投资基金深化合作，开展“贷款+外部直投”“贷款+远期权益”等

11、业务，依法合规延长流动资金贷款期限，并充分发挥政府性融资担保体系增信分险作用，探索早期融资担保、后期股权投资的“债转股”融资模式，推动在科技企业生命周期中前移金融服务，有效弥补创新型、成长型企业的融资缺口。（责任单位：市金融工作局、银保监分局）（四）构建良好的科技金融生态圈。在有效防范风险的前提下，支持大湾区综合性国家科学中心先行启动区（松山湖科学城）建立健全覆盖“评一保一贷一投一担”全链条的科技金融服务体系。依托应收账款融资服务平台和动产融资统一登记公示系统，缩短供应链核心企业和上下游科创企业应收账款确权、质押、融资等流程。依托知识产权运营及创新平台，优化知识产权价值评估、专利孵化服务，持续

12、扩大商标专用权质押贷款、专利权质押贷款等科技信贷规模。提升松山湖科技金融服务中心服务能力,为科技企业提供全方位、专业化、定制化投融资解决方案。（责任单位：市市场监管局、市金融工作局、人民银行市中心支行、松山湖管委会）（五）提供综合性保险保障。支持符合条件的保险公司设立专门服务;科技企业的科技保险专营机构，创新发展科技保险，推广首台（套）重大技术装备保险、知识产权侵权责任保险、重点新材料产品首批次应用保险等新型保险产品，为科技企业、科研项目、科研人员提供全方位保险支持:。鼓励“险资入莞”，支持保险资金以股权、基金、债权、资产支持计划等形式，为国家级高新区和战略性新兴产业基地建设提供长期、稳定的资

13、金支持。（责任单位：市发展改革局、市科技局、市工业和信息化局、市市场监管局、市金融工作局、银保监分局）四、持续壮大资本市场“板块”（一）完善上市后备企业资源库。深化与深交所、上交所、北交所、香港联交所的合作，联合各镇街（园区）开展“产业孵化+项目路演+上市辅导”等系列工作，优选一批制造业单项冠军、科技小巨人、“专精特新”和创新型企业纳入上市后备企业培育库。推动实施镇街（园区）企业上市“破零”行动，对上市后备企业培育库实行动态管理，每年根据综合评价淘汰一批、吸收一批，力争上市公司涵盖软件与信息服务业、新材料、新能源、生物医药及高端医疗器械、半导体及集成电路等新兴产业。（责任单位：市科技局、市工业

14、和信息化局、市金融工作局、各镇街（园区）（二）梯次推进企业改制上市。开展“鲤鹏星火”投融资路演活动，引导国内头部券商、创投机构有计划、有步骤地支持企业改制上市。对已进入上市辅导期的企业，加强与证券监管部门和参号辅导中介机构沟通对接，及时协调解决辅导过程中发现的问题。对已与中介机构正式签约并实质启动上市工作的企业，指导企业与中介机构共同制订上市工作计划和股改方案，并对照发行上市要求梳理问题清单、提出合理解决方案。对初具上市条件的企业，指导企业搭建内部上市工作专班，帮助引荐优质中介机构,尽快启动上市工作计划。（责任单位：市金融工作局、各镇街（园区）（三）积极帮助企业排除上市障碍。发挥好市发展利用资

15、本市场领导小组的统筹协调作用，定期召开专题协调会，采取“一事一议”的方式，引导和协助上市后备企业明晰房产、土地产权，规范社保、住房公积金缴存工作，对企业在发展过程中出现的不规范问题，应当以帮助整改规范为主。建立上市及拟上市企业募投项目对接服务机制,在优先安排用地指标、推进弹性年期出让、实行差别化地价政策等方面给予政策支持。上市及拟上市企业募投项目符合市重大项目申报条件的，支持纳入市重大项目服务管理，统筹加快推进建设。（责任单位：市发展改革局、市工业和信息化局、市自然资源局、市金融工作局、市投资促进局、各镇街（园区）（四）有效发挥市属投资平台的引导作用。支持金控集团优化市属金融资本和产业资本布局

16、，加大对全市龙头企业、支柱产业和战略性新兴行业的投资支持力度，聚焦于具备倍增、上市潜力的本地优质企业提速发展。支持科创金融集团强化存量项目精准赋能，进步拓宽投资领域及投资阶段，围绕高成长性的科技创新项目，围绕稳健发展的准上市企业项目，对有融资需求的优质企业加速推进立项及尽调，争取覆盖早中后期阶段项目，助力企业快速达到上市体量。（责任单位：市国资委、市金融工作局、金控集团、科创金融集团）（五）对企业上市挂牌实施奖励。对经市政府认定的上市后备企业，申请在深交所、上交所、北交所及境外证券交易所首次公开发行股票上市，且申请资料经正式受理的，给予一次性300万元奖励。对成功挂牌全国股转系统并进入基础层的企业，给予一次性30万元奖励；对进入创新层的企业，再给予一次性50万元奖励。对在股权交易中心科技创新专板首次挂牌的有限公司、股份制公司分别给予一次性3万元、6万元奖励。（责任单位：市财政局、市金融工作局）五、促进上市企业高质量发展（一）推动上市企业引领产业升级。鼓励上