《外国银行制度与业务》作业小抄.docx

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1、k高度集中的支配经济叮大统银行体制的弊病有(ABCD).A、中心银行跳乏独立性B、中心银行功能异化C、银行系统信贷功能被动D、银行行为扭曲2、“休克疗法”的主要内容为(ABC),A、全面开放物价B、全面推行国有化C、实行无赤？欣算D、加强外汇管制3、M于中国的政策性眼行的是(ACD).A、A家开发银行Bx中国农业银行C、中国农业发展银行D、中国进出1.J银行4、回纳起来.中心银行的组织形式有(ABCD).A、第一式中心银行制度BxIi合式中心银行度C、准中心银行制度D、跨国中心银行制度5、资本为多国全部的湾国中心银行有ACD.A.西非银行联盟B.东南亚国家联盅C.中非货币联盟D、欧洲中心银行6

2、、现代的观点认为,中心银行职能包括(BD).A,发行货币B.管理职能C、最终的银行D、服务职能7,中心很行调整经济的,三大法宝是指(ABC).P153A、存款打算金B、再贴现Cs公开市场业务D、干脆管刎8、独立性较强的中心银行有(ABD),A,国中心银行B、瑞典银行C、意大利银行D、美联邦储备体系9、各国中心银行贷款种类的一般形式为(ABCD).A.信用放款B、担保放款C.抵押放款D、贴现放款10、商业银行集中垄断的形式有(ABCD),PI84-I85A、并购B、合并C、交叉持股D、交叉泰事三、名词说明3,5=I5O1并购:P1X4兼并与收购，简称为并购，英文缩写为MIA,r,它是指一家独立的

3、企业通过股票市场(或产权交易)有偿地获得其他企业的经营限制权，以增加自身的经济实力，实现自身经济目标的产权交易行为.2.金融市场自由化:P195（3）干脆信用限制（4）间接侑用指导4、各国中心银行业务的共同特征。P164-165答I第一,中心银行业务的育度塞断性.其次，中心银行业务的非利益胃导性.第三，中心银行业务的最大流1性.第四，中心根行业务的无偿性.第五，中心银行的业务强制性5、人为干颈促进型商业银行集中垄断的特点.P183答I在基本*应历史发展潮流基础上的人为干颈推动；推动得干脆、快速、充分而利落；发展方向、集中程度、集中形式可在较大程度上按政府的意JB和政策方向发展；人为的色调过重，

4、人的主观意愿和客观规犍及效益的吻合程度如何，是一种不行忽视的软性制约因素.五、论述（152=30I、发达国家货币政策的特点.PI55-I56答：1、同一货币政策工具在不同国家被赐予不同的内容2、不同的历史时期货币政策中介目标的点不同3、各国越来越修向于放弃干脆的信贷限制手段4、各国对货币政策工具的运用方式、H重点和频繁程度有福大的差异.2、发展中国家货币政策的特点。P1571581 .发展中国家和发达国家相比较，更像向于运用干脆信用限制工具：2 .在传统的三大货币政策工具中，更为重视存款打算金制度；3 .发展中国家正在努力创建条件，使西方国家普遑采纳的货币政策工具发挥效力；4 .在保留干脆信用

5、限制的同时逐步引进间接工具，开展公开市场业务.3一、名词说明（3,5=15,）1、金融信托P2I6金融信托是指特地接受他人托付，代为保管、鲍营、运用和处理有关货币资金和其他金融资产的一种金融活动.2、投资基金P2O3投资基金是指温过信托、契的或公司的形式，借助于基金券（如受益凭证、基金单位、基金股份等）的发行将投资者的资金汇合起来，形成肯定规模的信托资产，交由特地机构，由特地人员按资产蛆合原理进行分散投资，获得受益后按投资比例进行安排的一种投资工具.A、椅桐树协定B.NYSEC,1933证券法:D、NASDAQ10、(B)金融衍生商品市场是以自律管埋为主,以道义劝说、君子协定为辅的监管制明A、

6、美国B、英国C、日本D,韩国三、多项选择(.2,10=20,)1、/F非银行金融机构的有(ABCD),P20I-204A、养老翦金B、财务公司Cx信托公司D、投资基金2 .政策性金曲具有的职能是(ABCD).P241A、政策性B,实惠性C、融资性D、有偿性3、政策性金触机构的特有功悭包括(ABCDP243A、提倡性功能B、服务性功能C、选择性功能D、补充性功能4 .政策性金质机构资金运用方式主要有(ABC).P253A、贷款B、投资G担保Ds保险5、i出口政策性金融机构中，实行“双帐户制度的典型代表是(AD,P268A,加餐大出口开发公FB、韩国进出口极行C、英国出11信贷担保局D、澳大利亚出

7、口金融和保险公司6、政策性金融机构发放的住房贷款具有的特征是,P276A、重点支持购房者B、提高自有住房率C、时低收入者尚予倾斜D、间接贷纨较为典型7、美国证券市场主要有三个中心交易系统，它们是(ABC).P296A、全国市场系统(NMSB,NASDAQ交易系统C、NYSE交易系统D、WaShingKln交易系统8、证券市场国际化的特征包括(ABCD).P298-299A.证券经营机构国际化B、证券交易国际化C,市场协调国际化D、信且披露国际化9、金融衍生商品依据基础工具种类划分有(ABC),P3O5A.股权式衍生商品B、货币衍生商品C、利率衍生商mDs比率衍生商品10、美国的佥融衍生商品市场

8、的特征有(ABCD),P307A、最重要的衍生商品市场B、居于世界垄断地(C,创新实力最强D、交易所数Ift最多四、推断(IIO=IOz)I、在美国，保险公司弁非金融市场上最大的借贷资本供应者之一.(X)2、从资产规模和比重来看.非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构.3、日本非银行金融机构的创新程度要高于美国。4、信托业源于英国，美国从英国泊来并使之发展，成为现代佥融信托业的典型代去，（）5,英国的信托起源于“尤斯”制。（）6,美国信托与银行业相互混业经营,且以银行信托占主导地位.（）7、法国政策性金融机构独创了“上官下民”的全部制模式。（）8、进出口政策性金融机构是为进出11供应信贷

9、、担保、保险、询问等综合服务的金融机构.9,美国证券市场是开放最H、国际化程度威l的市场.五、简答（53=15,）1、英国金融信托业的主要特征P218-2I9答：（D极端的宗教侑仰构造出个人信托业.（2）英国法人信托机构的创立，是适应资本主义生产方式的确立和商品经济快速发展的客观须要，是典型的自然构造方式.（3）英国金融信托业是借助于限行和保险公司高度的社会信用发展起来的，其坦纲体系是典型的自然构造方式.（4）英国注意发展金融信托的基本功能，即受人之托、代人理财基本功能.2美国保险业的主要特征”P23I-232答：Q）世界上最发化的保险业.（2）美国保险业的很多做法是从英国沿袭过来的，因为美国

10、的保险业最初就是由英国人培育起来的.（3）美国保险业实行的是代理制。（4）美国保险业集中程度较低.（5）美国非寿险市场中，机动车责任保险和机动车损失保险占有主导地位其次是员工赔偿保险，是其次大险种.寿险市场中，年金保险占有主导地位，其次为人寿保险，健康保险位居第三.（6）美国网络保险快速发展。3、日本证券巾场的主要特征.P284-285答：第一，日本证券市场是从明治维新以后发展起来的，并且不断受到日本对外侵略斗争的影响而中断.其次，日本证券市场实行的是以大藏省为主体的严格的法律监管体制，自律作用不明显.第三，日本证券发行以债券发行为主.第四，日本证券市场放松管制和自由化步伐教晚，虽然法律上确立

11、了证券市场国际化，但发展还不充分，国际化程度有待进一步提高.第五，日本证券市场具有较强的垄断性，少数证券公司占有市场的大部分份额.六、论述(152=30)1、比较美国和11本在证券巾场国际化方面的差异.P3(X1.3O1美国证券市场是开放量早、国际化程度最高的市场，其特点如下，历史悠久的国际化证券市场I限制最少的证券市场；发行和上市方式多的证券市场.日本证券市场是尚未充分国际化的市场，其特点如下，大JK省国际金融局在国际化中起着重要作用I耒自国外的压力加速了日本国内证券市场的改革，新的外汇法为日本证券市场国际化扫清障碍；尚未充分国际化的证券市场.2,说明非银行业金融机构日益重要的地位。P2O4

12、-2O7答：非银行业金融机构日益要：从资产规模和比患来皆，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金机构.1980年，主要发达国家机构投资者的总资产仅为1996年的1/10,且没有一个国家机构投资者的资产超过了GDP,在美国，从1960年到1995年35年的时间里，银行金融机构和非银行金融机构的地位发生了显着的改变.韩国银行金融机构在金融机构贷款中的重要性下降，从20世纪70年头前期的29%下降到1995年6月的18.6%,而非银行金融机构的贷款份额却从20世纪70年头前期的9%上升到1995年6月的57.1.从负责规模和比重来看，非保行金融机构已经超过了假行金Ii机构.20世纪80年头以前,英国

13、银行金融机构与非银行金融机构的英镑负债规模相差不大.但是自80年头以来，非银行金机构的英镑负债就大大超过了慑行金融机构，处于优势地位.韩国银行金融机构在全部存款货币中所占的份鼻，从1980年的68.8%下降到1995年6月的32.4%,而非银行金融机构在全部存款货币中所占的份从1980年的31.6%上升到1995年6月的67.7%.从业务U域来看，非银行金融机构已做油透到传统的银行业务领域，并正在取得优势地位.（1）居民给给绕过银行，格资金存入其他机构，因为这些机构可以更好地分散风险，减低税负，并发挥规模经济的优势.（2）非银行金融机构起先涉入辛迪加贷款和过渡贷款.（3）非银行金融机构通过为融

14、资证券化供应便利来从事原仅由银行进行的金融服务.从种类上看，非银行金融机构种类越来越多，并且新生种类的发展迅猛.共同基金、货币市场基金、对冲基金、资产管理公司等异军突起.非银行金融机构在金融创新、资产重组中起着越来越重要的作用，同时，大力发展非银行金敬机构有利于优化一用的金融中介机构.非银行金融机构在金Ilk创新、资产重组中起着越来越重要的作用.4一、单项选择（1,10=10,）I、（B）是双线多头监管体制的典型代表.A、加拿大B.美国C,英国D、法国2.双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构.由（八）和中心银行分别监督管理.A、财政部B、国会C、议会D,总统经济委员会3、

15、“国际济尊.银行关于银行管理和篇督活动常设委员会又林为B）.A.库克委员会B.巴塞尔委员会C、巴黎委员会D、OECD4、1988年资本足终性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为（八）水平上.A、4%B、5%Cs8%D、6%5、（八）被称为银行业监管的第一大支柱，A、资本足终率B.资产鱼债率Cx流淌比率D、核心资本总量6,（D）证券体系的特点是行一整套特地的证券监管法规.注意立法,强冏公开的原则.A,英国B、法国G日本D、美国7、长期以来,（D是自律型管理体制的典型代表。A,美国B.馅国C.日本D、英国8、（C）是美国市场管理体系的基础和核心。P545A、商兄期货交易委员会B、期货行业协会C,交易所自我监管D、巴生尔委员会9、（C）是中国保险业的篇管机构。A、财政部B、中心人民银行C、中国保