《基金法律法规、职业道德与业务规范》二模考卷(含答案、解析).docx

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1、基金法律法规、职业道德与业务规范二模考卷（答案、解析）单选题（共100超每小题1分共10除）。以下备选项中只有一项展符合题目要求-不选、错选均不得分。一、单选题（共100gS,每题1分）（1）基金的宣扬推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）.A:向公众分发、公布的材料与备案的材料一样B:内容符合合规性C：预料基金的证券投资业绩D:含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案:C解析：制作基金官场推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一样,基金宣扬推介翻”应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对证券投资业绩进行预料。（2）当基

2、金份颔持有人的利益与基金管理公司、层金托管人的利益发生冲突时，投资管理人应当坚持（）.A:基金管理公司利益优先的原则B:基金管理公司、基金管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C:基金托管银行利益优先的原则D:基金份初寺有人利益优先的原则答案Q解析：高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司.基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者协作他人从事损害基金份额持有人利益的活动.(3)依据证券投资基金法的规定,基金募集期限屈满不能满意募集要求的，基金管理人不须要担当的责任是()A：在募集期限届满30天内返还

3、投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息B:以固有财产担当因募集行为而产生的债务C:代销机构支付的各项成本及费用D:以固有财产担当因募集行为而产生的费用答案:C解析：基金募亲期限届满，不能满意法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败.基金募集失败，基金管理人应担当以下责任：以固有财产担当因募集行为而产生的债务和费用；在基金券集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息.(4)()不属于参与投资基金活的相关当事人。A:基金份额持有人B:基金省理人C:基金托管人D:中介机构答案:A解析：相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他

4、当事人,包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律看法书的律师事务所以及为基金供应资产评估或者睑证服务的其他中介机构等.(5)下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是().A:申请报告B：基金合同草案C:上市公告书D:招募说明书草案答案:C解析:注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同基案基金托管协议草案招募说明书草案律师事务所出具的法律看法书；中国证监会规定提交的其他文件.(6)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是().A：证券投资基金业协会B:证监会及其派出机构C:基金托省人D:证券交易所答案:C解析

5、:中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监咎管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督.C项，基金托管人是基金信息披露义务人.(7)基金信息披露的禁止行为，不包括().A：对证券投资业绩进行预料B：虚假记教、误导性陈述或者重大遗漏C：通过基金管理人自身开设和管理的网络信息D:违规承诺收益或者担当损失答案:C解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者由大遗漏；对证券投资业绩进行预料；违规承诺收益或者担当损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

6、；法律、行政法W中国证监会规定禁止的其他行为.(8)商业银行申请注册基金销售业务资格.需具徭的条件不包含().A:完善的风险管理制度B:注册或备案C:财务状况良好D:制定了完善的资金清管流程答案:B解析：商业银行、证券公司、期货公司、保睑机构、证券投资询问机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金俏售业务资格，应当具备下列条件：具有健全的治理结恂、完善的内部限制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金梢隹业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施；有平安、高效的办理基金发售、申购和膝回等业务的技术设施，目符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台

7、的有关要求，基金俏售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金梢售结算资金省理的有关要求;W评价基金投资人风险承受实力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金梢售业务管理制度,符合中国证监会对基金雌机构内部限制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部限制制度；中国证监会规定的其他条件.(9)依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责不包括().A:依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户B：复核、而百基金售理人计算的基金资产净值

8、和基金份额申购、赎回价格C:办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D:依据规定召集基金份额持有人大会答案:C解析:C项是基金管理人的职责.(10)在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由()负责。A:证券交易所B:中国证券业协会C:专家评审会D:中国证监会答案Q解析:中国证监会作为基金政府监管机构,应当依法履行监管职费,依据法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审亘,做出批准或者不予批准的确定.(11)基金监管三公”原则中的公开原贝腰求().A:公开监爸机构全部业务活动内容B:基金市场具有充分的透亮度,实现市场信息的公开化C:市场中不存在卑视，参与市场的主体具有完全同等的

9、权利D:监管部门对被监管对象赐予公正待遇答案:B解析：公开、公允、公正监管原则，也称三公”原则.其中，公开原贝怀仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透亮度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监曾规则和惩罚应当公开.(12)下列对公开募集基金销售活动的描述,错误的是().A：基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法B:基金宣扬推介材料登载单位的举荐性文字C：基金募集失败,基金管理人以其固有财产担当因募集行为而产生的债务和整用D:基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息答案:B解析B项，基金宣扬推介材料必需真实、精确，与基金合同、基

10、金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的举荐性文字.Q3)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构鸵资前,募集的基金份额总额需达到准予注册规模的()以上.A: 70%B: 75%C: 80%D: 90%答案:C解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总颔达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到脸资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金法案手续,并予以公告。(14)基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(

11、)内选任新基金管人.A: 1个月B: 2个月C: 3个月D: 6个月答案:D解析：略(15)()又叫创业基金.A:证券投资基金B:风睑投资基金C:私募股权基金D:另类投资基金答案:B解折风险投资基金又称创业基金,它以肯定的方式汲取机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值.(16)下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是().A:11.IVB：n、m,IVci.IVD：ln、m答案:D解析:基金职业道德修养的方法有：正确树立基金职业道德观念；深刻缴悟基金职业道德规范；主动参与基金职业

12、道给实践.(17)基金管理人、基金托管人及反他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的().A:公允性、公开性、公正性B:刚好性、有效性、正确性C：真实性、精确性、完整性D:好用性、有效性、公开性答案:C解析：基金管理人、星金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披寤信息的真实性、精确性和完整性.(18)基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的将来收益和营梢人员的持续服务.这体现的是4Ps理论的()A：规范性B：持续性C:专业性D:服务性答案Q解析：证券投资基金属于金融务行业，其市场管销不同于有形产品管俏，在运用4Ps理论时有具特殊性：规范性、服务性

13、、专业性、持续性和适用性.产品品质体现为层金的将来收益和营倘人员的持续SR务，体现4Ps理论的服务也(19)人们日常接触到的投资基金分类,主要是依据()进行区分的.A:资金募集方式B:运作方式C:；去律形式D:投资对象答案Q解析：投资基金依据不同的标准可以区分为多种类型.人们日常接触到的投资基金的分类，主要是依据投资对象进行区分的.(20)不收取销1服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于()的髅回费，并全额计入基金财产.A: 0.5%B: 0.75%C: 1%D: 1.5%答案Q解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的媵回费，并全额计入基金财产.21

14、)()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动.A:基金销售支付B：基金份额登记C:基金估值核算D：基金投资顾问答案:A解析:基金销售支付是指基金销售活动中星金销传机构、基金投资人之间的货币资金转移活动,整金俏售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构.(22)基金管理人的()负责亥彻执行合规政策.A:督察长B:监事会C:D:合规管理部门答案:C解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发觉违规事务时刚好实行适当的订正措施，并追究违规责任人的相应责任.(23)基金份颔登记机构的主要职责不包括()A:代理发放红利B:建立并保管基金份额持有人名册C:负责基

15、金份额的登记D:建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度答案Q解析基金份额登记机构的主要职责包括：（D建立并管理投资人基金份额账户。（2）负责基金份额的登记.（3）基金交易确认.（4）代理发放红利.（5）建立并保管基金份额持有人名册.（6）登记代理防议规定的其他职责.（24）下列关于保守隐私的说法中，正确的是（）.A: 11.IVB: HI11.JVC1.IVD：1.n、m答案:B解析：保守除私要求基金从业人员不得向第三者透露作为掰A的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息.详细而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥当保管并严格保守客户照私，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业总私，更不得用以为