2024年3月证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》（真题卷）.docx

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1、2024年3月证券投资顾问胜任能力证券投资顾问业务（真题卷）单选题1.技术分析中的阴阳矩形图乂称为（）A.线性图B.棒形图C点数图DK线图正确答案：D参考解析：技术分析中（江南博哥）的K线图又称为阴阳矩形图，也称为口本线。单选题2.金融衍生工具又称为金融衍生产品包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类下列属于俄入式衍生工具的是（）A.互换合同B.期权合同C.期货合同D.可转换公司债券正确答案：D参考解析：可传债全称为可转换公司债券，其本质是一种债券，但在一定条件卜赋予债券持有人将可转债转换成发行人公司的股票的权利。因此，可转债相当于内嵌股票期权的债券，具有债券和股票的双重特性。单选题3.下列关于

2、资本市场线的说法，错误的是O。A.资本市场线上的任何个点都是有效组合B.理性的投资者可选择资本市场线上的任意一个组合进行投资，具体如何选择取决于投资者的风险偏好C.资本市场线代表了有效组合预期回报率和P系数之间的均衡关系【）资本市场线代表了所有无风险资产和有效风险资产组合经过再组合后的有效资产组合的集合正确答案：C参考解析：B错误：证券市场线代表了有效组合预期回报率和B系数之间的均衡关系。单选题M.根据证券投资基金评价业务管理暂行办法，卜列关于证券投资基金评价结果的发布使用要求的说法，错误的是O。A.基金评价机构应当将其向基金投资人或者社会公众提供的基金评价数据和资料，自提供之Fl起保存15年

3、B.基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，适用证券投资基金评价业务管理暂行办法C.基金评价报告等文件应当声明评价结果并不是对未来表现的预测，也不应视作投资基金的建议D基金评价结果应当以基金评价机构的名义而并IK基金评价人员的个人名义发布正确答案：B参考解析：基金评价机构仅通过非公开形式发布基金评价结果的，不适用本办法O单选题5.关于个人风险承受能力的评估目的，卜列说法正确的是O。A.可接受的风险水平由金融理财师来决定B.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正C.金融理财师的角色是帮助客户认识H我，以做出客观的评估和明智的决策D.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益正确

4、答案：C参考解析：风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。单选题6.下列关于资产配置的说法中，正确的是OA.资产配置是根据历史数据，将资金在不同资产类别之间进行分配B.资产配置是根据投资目标，将资金在不同资产类别之间进行分配C.资产配置是根据风险最小化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配D.资产配置是根据收益最大化目标，将资金在不同资产类别之间进行分配正确答案：B参考解析：资产配置是从不同的资产类别选择拟投资的资产类型并配置资金的过程。具体来说是将其可用的资金分配到不

5、同类型或不同领域的资产上，如股票、债券、黄金等。资产配置的目标在于最大程度地增加投资回报并最小化整体风险。单选题7.套利定价模型的目标是寻找()的证券。A.低风险B.价格被低估C.高成长性D.高收益正确答案：B参考解析：套利定价模型的目标是寻找价格被低估的证券。单选题8.证券投资顾问业务档案的保存期限H协议终止之口起不少于()。.3B. 5C. 1D. 10正确答案：B参考解析：加券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。单选题9.()对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.

6、证券登记结算公司正确答案：A参考解析：中国证券业协会对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。单选题10.为推进利率市场化改葩，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，O于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率，A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.中国银监会正确答案：B参考解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率。单选题I1.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列有关现金预算的说法，错误

7、的是O。A.必须与客户生活方式等因素相致B.是帮助客户达到长期财务目标的需要C.必须评估一段时间内的客户情况D需要评估客户的财务状况、支出模式及目标正确答案：B参考解析：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础。现金预算是为帮助客户实现短期财务目标。通过评估客户的财务目标、财务状况、支出模式得到的符合个人实际情况的预算。单选题12.某公司拟购置一项资产，有两种付款方式可供选择：方式一，现在支付15万元，一次性结清：方安二：分5年付款，1-5年各年年初的付款分别为3万、3万、4万、4万、4万元。假设年利率为6乐按现值计算下列说法中正确的是OA.付款方式二更好B.两种付款方式无法比较C两种付款方式无

8、差异D付款方式一更好正确答案：D参考解析：方式一=15万方式二=3+3/(1+6%)+4/(1+6%)*2+4/(1+6%)*3+4/(1+6%)-4=15.92万元15万元，付款方式一更好。单选题13.关于套利，卜列说法正确的是OA.当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利B.套利机会可以长久地存在下去C.套利机会的存在意味看市场处于不均衡状态D.套利只存在单一资产上正确答案：C参考解析：所谓套利行为是指利用同一实物资产或证券的不同价格来赚取无风险利润的行为。套利定价理论认为，如果市场未达到均衡状态的话，市场上就会存在无风险的套利机会。单选题M.国际资本流动造成外汇市场和

9、汇率的波动。国际资本流入将导致()A.对本币的兑换需求上升，本币贬值B.对本币的兑换需求卜.降，本币贬值C.对本币的兑换需求上升，本币升值D对本币的兑换需求下降，本币升值正确答案：C参考解析：国际资本流入将导致对本币的兑换需求上升，本币升值。单选题15.理型基金投资顾问服务的单个客户只有单只基金的市值不得高于客户账户资产净值的()，货币市场基金、指数基金不受此限制。A. 15%B. 20%C. 30%D. 35%正确答案：B参考解析：管理型基金投资顾问服务的单个客户持有单只基金的市值，不得高于客户账户资产净值的20%,货币市场基金、指数基金不受此限。单选题16.金融衍生工具又分为独立型衍生工具

10、和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的超0。A.金融远期B.金融期权C.金融互换【).可转换公司债券正确答案：D参考解析：版入式衍生工具指嵌入非衍生工具(即主协议)中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。嵌入式衍生工具与主协议构成混合工具，如可转换公司债券等。单选题17.就单根K线而言，反映多方占据绝对优势的K线形状是()A.大十字星B.光头光脚大阳线C.光头光脚大阴线D.带有较长上影线的阳线正确答案：B参考解析：光头光脚阳线，即开盘价等于最低价，收盘价等于最高价。表示从一开盘，

11、买方就积极进攻，中间也可能出现买方与卖方的斗争，但买方发挥最大力量，一直到收盘买方始终占优势，使价格路上扬，直至收盘，衣示强烈的涨势。单选题18.B系数可以用来衡量证券()。A.预期收靛率的大小B.贡献市.场总风险的大小C.承担系统风险的大小D.承担非系统风险的大小正确答案：C参芍解析：B系数走衡量证券承担系统风险水平的指数。单选题19.下列关于债务规划的说法中错误的是OA.偿还高利率信用货款时，采取本金摊还款法可以更快地还清本金B.通常应优先偿还临近到期的借款C.债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不同贷款机构的贷款整合【).转贷规划是以高利率负债置换低利率负债正确答案：D参考解析：正贷规

12、划是指以低利率负债置换高利率负债。单选题20.进行预算与实际的差异分析，计算方式是O。A.每年按照预算科目记账,及预算金额的比较B,每月按照预算科目记账,及预算金额的比较C.每月按照侦算科目记账,及预算金额的比较D.每年按照侦算科目记账,及预算金额的比较正确答案：C可以得出预期的收入、可以得出预期的收入、可以得出实际的收入、可以得出实际的收入、费用支出、费用支出、费用支出、费用支出、资本支出与储蓄资本支出与储蓄资本支出与储蓄资本支出与储蓄参考解析：每月按照预算科目记账，可以得出实际的收入、费用支出、资本支出与储蓄及预算金额的比较。根据差异的金额或比率大小，可分析差异原因来改进。单选题21.已知

13、无风险回报率为6%,市场要求的回报率为12%,某公司股票的贝塔值为1.5,如果该公司的股息为2.5,股息增长率为5%,则该公司股票的估值是0。A. 13.25B. 7.25C. 26.25D. 3.75正确答案：C参考解析：该题考查固定增长模型下股票的价值的计算。其计算公式为：V=DO*(l+g)/(k-g).式中：Do表示期初股息，g表示股息增长率，k我示必要收益率。根据资本资产定价模型，该股票的必要收益率=无风险回报率+B*(市场资产平均回报率-无风险回报率)=6+1.5*(12%-6%)=15%o所以该股票的价值(估值)V=2.5*(1+5%)/(15%-5)=26.25。单选题22.关

14、于证券相对估值法指标市盈率一般不适用0。A.周期性较弱的企业B.一般制造业C.服装业D.亏损公司正确答案：D参考解析：市盈率一般适用周期性较弱行业如一般制造业、服装业。不适用亏损公司、周期性行业。综上，该题选D。单选题23.基金投资顾问试点机构基金投资组合策略不得向客户建议0。A.流通受限基金B.结构复杂的基金C.指数基金D.货币基金正确答案：B参考解析：不得向客户建议结构复杂的基金，包括分级基金场内份额和监管部门认定的其他基金。单选题24.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格并在()注册登记为证券投资顾问。A.证券公司B.中国证监会C.国务院证券监督管理机构D.中国

15、证券业协会正确答案：D参考解析：而客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有i正券投资咨询执业资格并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。单选题25.下列哪个是属于行业幼稚期？A.电力B.计算机C.制造业D.遗传工程正确答案：D参号解析：处于行业生命周期的幼稚期的行业往往是科学技术突破性进步的结果，处于刚刚诞生或出生不久的阶段，如太阳能和某些遗传工程产品等行业正处于行业生命周期的幼稚期。多选题1.关于行业分析，下列说法正确的有()A.行业分析的目的在于为投资者提供决策依据或投资依据B.行业发展会影响行业内公司的股票价格C.行业分析是对上市公司进行分析的前提，两者是相辅相成的D.公司的投资价值不会由于所处行业不同而有明显差异正确答案：ABC