X证券开放式基金销售内部控制管理通知.docx

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1、东莞证券XX文件东证字2008第118号关于下发东莞证券XX开放式基金销售内部控制管理管控办法的通知各部（室）、营业网点：为促进公司开放式基金代销业务稳健发展，规范公司基金销售行为，提示投资风险，保障基金投资人权益，确保公司诚信、合法、有效开展基金销售业务，公司根据证监基金字2007277号关于发布的证券投资基金销售机构内部控制指导意见通知与证监基金字2007278号关于发布证券投资基金销售适用性指导意见通知的文件要求，结合现行的东莞证券XX开放式基金业务管理管控办法、东莞证券权限管理管控办法、东莞证券集中交易操作规程及各职能部门的相关管理管控制度，特制定本管理管控办法。本办法从即日起下发实行

2、。特此通知。附件：东莞证券XX开放式基金销售内部控制管理管控办法二OO八年九月一日分送：公司领导,存档东莞证券XX2008年9月1日印发打字：张建平核对：陈志锋（共印9份）东莞证券XX开放式基金销售内部控制管理管控办法为促进公司开放式基金代销业务稳健发展，规范公司基金销售行为，提示投资风险，保障基金投资人权益，确保公司诚信、合法、有效开展基金销售业务，我司根据证监基金字2007277号关于发布证券投资基金销售机构内部控制指导意见的通知与证监基金字2007278号关于发布证券投资基金销售适用性指导意见的通知的文件要求，以现行的东莞证券XX开放式基金业务管理管控办法、东莞证券权限管理管控办法、东莞

3、证券集中交易操作规程及各职能部门的相关管理管控制度为依据，特制定本管理管控办法。第一章基金销售内部环境控制本章合适的内容包括在对拟合作基金管理管控公司的选择与决策、基金产品的评估、基金代销系统的搭建、以及资金清算渠道的建立等面做出了规定：第一条选择合作的基金管理管控公司至少满足如下条件：（一）经过中国证券监督管理管控委员会等主管部门批准成立的合法基金管理管控公司;（二）基金管理管控公司管理管控资产排名前50名的基金管理管控公司（以中国证券业协会上一年度公布的数据为准）；（三）连续3年内未受到中国证券监督管理管控委员会、中国证券业协会等主管部门行政处罚。笫二条对满足上述条件的基金管理管控公司，经

4、初步洽谈后有合作意向的，由经纪业务管理管控部负责提交合作单位申请资料，研究发展中心负责对基金管理管控公司旗下基金产品业绩进行评估并形成汇报材料，报公司管理管控层审批。第三条经公司管理管控层审核通过后，经纪业务管理管控部与基金管理管控公司商定销售和服务代理协议，协议在公司指定法律部门审核无误后签定。销售和服务代理协议应符合中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金运作管理管控办法及其它有关法律、法规。第四条在销售和服务代理协议签定后，由研究发展中心对基金管理管控公司旗下单只基金所属类型、以往业绩等指标进行评估，作为各营业网点基金销售的参考。第五条在销售和服务代理协议签定后，经纪业务管理管控部向信

5、息技术部提交“与XX基金管理管控公司搭建基金代销系统”的申请，由信息技术部负责与基金管理管控公司搭建基金代销系统测试环境，并协助经纪业务管理管控部对系统各项业务功能进行测试，业务功能包括开户、销户、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、定时定额、基金的非交易过户、基金的冻结与解冻等。第六条基金代销系统功能包括业务办理时间、交易资讯、业务申请的受理、数据及信息传输、资金交收、账户信息的核对、差错处理等方面。第七条基金代销系统在真实生产环境上线前，经纪业务管理管控部按基金管理管控公司测试要求在测试环境做基金业务功能测试（具体包括：开户、销户、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、定时定额、基金的非交易

6、过户、基金的冻结与解冻），对系统业务功能出具验收报告。信息技术部负责在测试期间监控系统运行的状况，与基金公司发送/接收、核对测试数据。测试完成后对该系统能否在真实生产环境上线提出具报告。在系统通过测试后，经纪业务管理管控提交系统上线需求，信息技术部依据相关报告搭建生产系统，在系统建设完毕后，通知经纪业务管理管控部。第八条在基金销售日，由经纪业务管理管控部进行相关参数设置，并检查相关交易情况，信息技术部当日对系统运行情况进行重点监控，并形成监控日志。第九条清算存管部负责向基金管理管控公司指定一个基金销售代理资金总账户。投资人的申购资金及赎回资金、分红资金、申购退款或其他回款等，皆通过此账户办理资

7、金往来相关业务。第二章基金销售业务流程控制本章节对在基金销售过程中销售相关计划的制定、人员的分工考核、业务的操作规范、客户服务、异常监控、档案保管等方面做出了规定：第十条销售基金产品时，经纪业务管理管控部负责制定基金销售整体销售相关计划，包括人员培训、宣传资料制作、营销考核等。第十一条营业网点营销人员、柜台操作人员在基金销售过程中须按照东莞证券集中交易系统柜员权限管理管控办法、东莞证券集中交易操作规程操作，网点基金销售人员与柜面操作岗位应相互分离。第十二条营业网点从事基金销售的营销人员，应具备证券从业资格，并通过人力资源部的考核要求。第十三条经纪业务管理管控部制作基金投资人权益须知。投资人通过

8、柜台开立基金交易账户时，网点应提供基金投资人权益须知并提醒客户仔细阅读。投资人通过其他方式开立基金交易账户的，应仔细阅读基金投资人权益须知并确认。第十四条营业网点在宣传、销售基金产品前，需要对该基金品种按照风险收益等级进行分类（保守型、稳健型、进取型），明确标识其对应的风险等级（低、中、高）及其适合的投资者群体。第十五条充分向基金投资者提示风险，“把合适的基金产品销售给合适的人针对不同的投资者群体，分为几种情况处理：1、已经持有A、B股证券账户且从事过证券投资的客户，系统自动标识为风险承受能力中等以上的投资群体，对应基金品种全系列；2、只开立了开放式基金账户的投资者，依照客户风险测试分类匹配基

9、金产品；3、新开设基金账户的投资者，在销售人员为其开设基金账户之前，应当先为客户进行风险承受能力调查及测试，确定客户的风险承受区间后，为客户推介与其风险承受能力相匹配的基金产品。第十六条客户的风险承受能力类型与基金产品的风险分类。1、客户依据不同的资产状况以及风险承受能力，分为：低；中、高三个级别；2、基金产品依据其投资对象组合，分为：保守型、稳健型和进取型三个级别；3、投资者与产品的匹配关系为：低风险型客户对应的产品营销策略是保守型；中度风险型的客户对应的基金产品为稳健型；高风险的客户对应的基金产品为进取型；第十七条在基金营销过程中营销员始终必须执行把“合适的产品销售给合适的投资者”，但投资

10、者的风险承受能力也并不是一成不变的，这将随着客户经过投资学习以及资产的状况发生变化，有些低风险的客户可能会向高风险变化，也有些高风险客户向低风险变化，为掌握这些变化，需要客户服务部门、市场营销部门定期或不定期对客户的投资学习情况进行调查，借助CRM系统对客户的认申购赎回情况以及损益情况进行分析，同时通过客户访问确认客户风险重新认定的合理性。客户风险承受能力变化之后，应随之调整对应的产品营销阵列。第十八条基金营销人员的从业要求以及行为规范。1、营销人员的准入身份要求：原则上要求通过证券从业人员资格考试，并取得执业资格；2、营销人员必须参与公司以及网点的证券知识、业务操作流程和营销知识学习，并通过

11、考试合格后方才可上岗；3、营销人员向外展业时的行为，务必符合中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则的规范与要求。第十九条基金销售各项业务流程要严格按照东莞证券集中交易操作规程执行。开放式基金销售的各业务说明如下：认购：指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。发售：指在基金募集期内，向投资者销售基金份额的行为。申购：指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理管控人购买基金份额的行为。基金的日常申购自基金合同合约生效后不超过3个月的时间开始办理。赎回：指基金投资者向基金管理管控人卖出基金份额的行为。基金账户：指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理管控人管理管控的

12、开放式基金份额情况的账户。投资者可以通过我司各网点办理。交易账户：指我司为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。转托管：指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务。基金转换：指投资者向基金管理管控人提出申请将其所持有的基金管理管控人管理管控的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理管控人管理管控的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为。定期定额投资相关计划：指投资者通过我司提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定的资金账户内自动完成扣款及

13、基金申购申请的一种投资方式。基金的非交易过户：非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规

14、和基金合同合约规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。第二十条清算存管部应按照证券交易资金的同等要求，及时清算、交收基金销售资金，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。公司基金销售清算采用集中清算模式，由公司清算存管部统一与基金注册登记机构清算交收，公司各分支机构无需单独清算。第二十一条清算存管部应严格管理管控资金的划付，只能将基金认购（申购）等应向基金登记机构划付的资金划入基金管理管控人、基金登记机构指定的银行收款账户。赎回、分红及认（申）购不成功等应向投资人划付的款项，应在清算时通过

15、交易系统直接退回投资人的证券资金账户。投资人证券资金账户中的资金存取，应严格按照第三方存管的要求，在证券资金账户和投资人指定的实名银行结算账户间划转。第二十二条清算存管部负责在基金销售日清算时通过交易系统与基金管理管控公司核对投资人由于申购、赎回、红利再投资等基金交易行为所引起的基金份额及变动情况。笫二十三条当日的基金销售资金按交收规则的规定与要求，准时划往基金销售帐户。因银行故障等不可抗因素造成的延误，应与基金登记机构尽快协商，维护投资人申购权益。具体操作按关于印发东莞证券XX资金清算交收工作应急处理办法（试行）的通知（东证字2008第108号）执行。第二十四条营销人员在向投资者推介基金时，应严格按照东莞证券营业网点标准化服务手册操作，遵守诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为。笫二十五条营销人员根据东莞证券营业部分层次客户服务体系操作指引对目标客户进行介绍基金产品，使投资人的风险承受能力与基金产品风险收益特征相匹配。应根据客户在开立证券资金账户填列的投资者调查表和客户历史交易记录分析得出的客户风险承受程度，不得向客户推介明显超出客户风险承受能力的基金品种。第二十六条在基金销售过程中，如出现客户投诉或与客户发生纠纷，须按照东莞证券证券投诉与处理规程执行。在处理过程中把握如下原则：各营业网点须设立独立的客户投诉受理和处理协调岗位；各营业网点