金融科技服务综合能力、创新能力量化评估模型.docx

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1、（资料性）金融科技服务综合能力量化评估模型概述此评估模型是基于通用场景对科技企业金融科技服务综合能力的量化评估，可基于此模型开展第一方、第二方、第三方评价，不同的评估机构也可基于不同目的，依照前述评价指标体系的要求，并结合实际情况适当调整评估模型及权重。能力等级划分企业金融科技服务综合能力量化评估的总分为各一级得分之和，采用百分制，总分值100分。能力等级按照表A.1的规则划分。金融科技服务综合能力分级表总分能力等级90分（含）以上AAAAA70分（含）至90分AAAA50分（含）至70分A30分（含）至50分AA20分（含）至30分A评分规则各一级指标权重具体为：基本情况占20%、经营情况占

2、10%、服务能力占30%、创新能力占10%、内控合规占10%、安全保障占10%、其他信息占10%。表A.2的“一级指标”和“二级指标”两列中，括号内为各指标对应的分值。得分计算方法如表A.2所示，从右到左，先根据表A.3的细则评估出三级得分，再依据三级得分的情况计算出二级得分，对应的二级得分之和即为一级得分。最后，将各一级得分相加，即得出企业的金融科技服务综合能力的总分。金融科技服务综合能力得分计算表一级指标一级得分二级指标二级得分三级指标三级得分基本情况（20）对应的二级得分之和注册信息（5）5*（三级得分/5）注册资本金（实缴）0-5股权结构（4）4*（三级得分/9）股东情况0-4融资情况

3、0-5组织架构（2）2*（三级得分/2）金融科技服务职能部门0-2人员情况（5）5*（三级得分/12）参保人数0-5科技人员占比0-3企业办公场地规模0-4相关资质（4）4*（三级得分/8）企业认定情况0-6人员通过的认证0-2经营情况（10）对应的二级得分之和展业情况（5）5*（三级得分/8）金融科技业务规模占比0-5金融科技业务展业年限0-3财务状况（5）5*（三级得分/10）资产负债情况0-3盈利情况0-4现金流情况0-3表A.2金融科技服务综合能力得分计算表(续)一级指标一级得分二级指标二级得分三级指标三级得分服务能力(30)对应的二级得分之和信息技术服务能力(8)8*(三级得分/6)

4、项目金额0-6金融业态及场景服务能力(16)16*（三级得分/16）项目金额0-6技术广度0-2场景广度0-2服务金融机构广度0-2服务银行机构广度0-2服务先进银行情况0-2连续性服务能力(6)6*(三级得分/19)服务连续性管理机制0-3服务水平协议0-3事件及问题管理0-3项目连续性服务能力0-4人员连续性服务能力0-6创新能力(10)对应的二级得分之和标准创新能力(2)2*(三级得分/10)标准建设0-5标准实施0-5科技创新能力(8)8*(三级得分/21)科研载体0-3专利0-3创新类企业资质0-5软件著作权0-2科技奖项0-5专业期刊论文0-3内控合规(10)对应的二级得分之和内部

5、环境(1)1*(三级得分/10)组织架构0-4内部审计0-2人力资源0-4控制活动(1)1*(三级得分/对应且适用的三级指标总分值之和)授权及审批控制0-2重大风险预警控制0-3转7他控制(有转分包行为的企业适用)0-3信息科技治理(1)1*(三级得分/10)治理架构0-3控制环境0-5监督与评价0-2系统开发、测试和投产(4)4*(三级得分/25)总体管理0-5需求管理0-3设计0-2编码0-6测试0-40-4项目后评价0-1交付服务管控(3)3*(三级得分/4)现场交付管控0-2远程交付管控0-2安全保障(10)对应的二级得分之和信息安全管理能力(5)5*(三级得分/27)管理制度0-4组

6、织机构0-8人员管理0-5运维管理0-6监督审查0-4信息安全技术能力(5)5*(三级得分/11)物理环境0-2网络保护0-3计算环境0-6表A.2金融科技服务综合能力得分计算表（续）一级指标一级得分二级指标二级得分三级指标三级得分其他信息（10）对应的二级得分之和负面信息（6）6*（三级得分/4违法违纪信息0-1负面资信情况0-1处罚信息0-1合同违约信息0-1配合监督检查（4）4*（三级得分/1）配合监督检查信息0-1总分=各一级得分之和（基本情况+经营情况+服务能力+创新能力+内控合规+安全保障+其他信息）三级指标评分细则见表A.3。三级指标评分细则表一级指标二级指标三级指标评分细则基本

7、情况注册信息注册资本金（实缴）1、O-100OTJ（含）得1分：2、 100o万-3000万（含）得2分；3、 3000万-6000万（含）得3分；4、 6000万7亿（含）得4分；5、 1亿以上得5分。股权结构股东情况股东包含金融机构的，得4分。融资情况完成的股权融资金额：1、 8000万及以下，得0.5分；2、 8000万-2亿（含），得1分；3、 2亿-4亿（含），得2分；4、 4亿-6亿（含），得3分；5、 6亿-8亿（含），得4分：6、 8亿以上，得5分。组织架构金融科技发展职能部门设立了专门的金融科技服务职能部门，得2分。人员情况参保人数1、 100（含）以下得1分；2、 100-

8、300（含）得2分；3、 300-500（含）得3分：4、 500-800（含）得4分；5、 800以上得5分。科技人员占比1、 30%（含）以下得1分；2、 30-50%（含）得2分：3、 50%以上得3分。企业办公场地规模1、 200（含）-100o平米,得0.5分:2、 1000（含）-2000平米，得1分；一级指标二级指标三级指标评分细则3、 2000（含）-3000平米，得1.5分；4、 3000（含）-4000平米，得2分：5、 4000（含）-5000平米，得2.5分；6、 5000（含）-6000平米，得3分；7、 6000（含）-7000平米，得3.5分；8、 7000平米（

9、含）以上得4分。相关资质企业认定情况被认定为上市企业得3分、科技型中小企业得1分、国家规划布局重点软件企业得3分，最高得6分。人员通过的认证该员工持有的国家认可的、国际认可的、行业认可的各类人员资质，每满足5项得1分，最高得2分。表A.3三级指标评分细则表（续）一级指标二级指标三级指标评分细则经营情况展业情况金融科技业务规模占比1、 10%（含）以下得1分；2、 10%-30%（含）得2分；3、 30%-50%（含）得3分；4、 50%-80%（含）得4分；5、 80%以上得5分。金融科技业务展业年限1、3年（含）以下得1分；2、3-8年（含）得2分：3、8年以上得3分。财务状况资产负债情况1

10、、近三年资产负债率均小于50%,得3分；2、 近两年资产负债率均小于50%,得2分；3、 近一年资产负债率均小于50乐得1分。盈利情况1、 净利润率230%,得4分；2、 净利润率N20%,得3分；3、 净利润率210%,得2分：4、 OV净利润率V10%,得1分。现金流情况1、近三年，现金流量净增加额大于零，其中经营活动现金流量金额占比50$（含）以上，得3分；2、近两年，现金流量净增加额大于零，其中经营活动现金流量金额占比50%（含）以上，得2分；一级指标二级指标三级指标评分细则3、近一年，现金流量净增加额大于零，其中经营活动现金流量金额占比50%（含）以上，得1分。服务能力信息技术服务能

11、力项目金额上年度信息技术应用项目签约总金额：1、小于等于2000万，得1分；2、2000万-4000万（含），得2分；3、 4000-6000万（含）,得3分：4、 6000万-8000万（含）,得4分；5、8000万TOoOO万（含）,得5分；6、100OO万以上，得6分。金融业态及场景服务能力项目金额上年度金融场景或金融业态项目签约总金额：1、 小于等于2000万，得1分；2、 2000万-4000万（含），得2分：3、 4000-6000万（含）,得3分；4、 6000万-8000万（含），得4分；5、 8000万TOOOO万（含）,得5分：6、 100oo万以上，得6分。技术广度金融场

12、景服务项目中，在大数据、云计算、人工智能、区块链、物联网、移动互联、其他信息技术领域中，覆盖：1、 2项及以上得2分；2、 1项及以上得1分。场景广度在金融合规、营销获客、渠道建设、风险管控、业务运营、金融科技基础建设、其他金融场景中，覆盖：1、 2项及以上得2分：2、 1项及以上得1分。服务金融机构广度该企业运用金融乖段手段服务的金融机构类型，在银行机构、保险机构、支付机构、其他机构等4类中，达到：1、3类及以上，得2分：2、2类，得1分。服务银行机构广度该企业运用金融科技手段服务的银行机构类型，在国有大行、股份制银行、城商行、农商行和农信机构及村镇银行、其他银行机构等，达到：1、3类及以上

13、，得2分：2、2类,得1分，服务先进银行情况为排名前20先进银行提供科技服务，得2分。说明：排名参考银行业协会”中国银行业100强榜单”。表A.3三级指标评分细则表（续）一级指标二级指标三破指标评分细则服务能力连续性服务能力服务连续性管理机制该企业建立了对夕限供连续性服务的标准或管理制度的得1分。上述标准或管理制度中明确关于售后技术支持服务标准、响应程序、服务水平等要求的情况：一级指标二级指标三级指标评分细则1、 都明确得1分；2、 部分明确得0.5分。将外部知识和内部经验编制成工作标准、技术教程、岗位手册等文件化资料，建立系统化的知识库，为实现岗位知识的集体继承和快速复制做好准备的,得1分,部分符合得0.5分。服务水平协议该企业的以往案例中，软件研发类项目服务水平协议提供情况，其中对售后技术支持标准的约定情况：1、提供了服务水平协议并在其中明确了售后技术支持标准的，得3分；2、未提供服务水平协议,但在合同中明确了售后技术支持标准的,得1分；3、未对服务水平进行书面约定的，得0分。事件及问题管理该企业针对彬H供的项目、产品、服务的事件及问题处置相应机制建立情况，及时处理情况：1、建立了事件及问题处置的机制，得1分：2、建立了机制并按要求及时解决的，得3分。项目连续性三务能力该企业IS02230