商业银行业务文件归档范围和档案保管期限、归档章式样、案卷、卷内文件目录、备考表、卷盒式样.docx

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1、附录A（资料性）商业银行业务文件归档范围和档案保管期限表A.1对公信贷业务文件归档范围和档案保管期限表序号归档范围保管期限备注1借款人、担保人基本资料1.1营业执照或事业法人证书10年1.2法人授权委托证明书10年1.3法定代表人身份证明10年1.4特殊行业经营许可证10年1.5企业资质等级证书10年1.6组织机构代码证、税务登记证10年1.7验资证明10年1.8公司章程及成立批复、批准证书10年1.9各期财务报表、审计报告10年1.10印鉴卡（法定代表人、负责人或代理人签字和公章样本）10年1.11董事、股东的签字、印章样本10年1.12企业改制、重组等重大行为的相关资料10年1.13人民银

2、行征信信息查询授权书10年1.14其它需归档的借款人、担保人基本资料10年2授信审批类2.1授信业务申请书10年2.2调查报告10年2.3评价报告10年2.4评审报告10年2.5贷审会审议表、会议纪要、表决表10年2.6授信审批书10年2.7授信批复10年2.8客户信用等级评价报告10年2.9保证人、抵（质）押物担保能力调查报告10年2.10工商登记信息、人民银行征信信息等查询结果10年2.11项目可行性研究报告10年2.12项目立项批复10年2.13项目水、电、环保、消防、规划和土地等部门的批复文件10年2.14项目资本金到位证明或依据资料10年2.15其它需归档的授信审批相关文件10年3要

3、件类3.1信贷业务申请书、展期申请书10年3.2董事会同意申请办理信贷业务的决议10年3.3担保人法定代表人的授权书10年3.4董事会同意提供担保决议10年3.5共有人同意抵（质）押书面证明10年3.6有权机关办理的抵（质）押登记10年3.7抵（质）押物清单及评估报告10年3.8各类信贷主合同、展期合同、补充合同10年3.9各类保证合同、抵押合同、质押合同10年3.10授信额度协议10年3.11最高额保证合同、最高额抵押合同、最高额质押合同10年3.12根据授信审批要求签订的其他合同10年3.13自然人保证人及配偶身份证，配偶同意担保的书面文件10年3.14核保书、抵质押核实书、面签声明及现场

4、照片等10年3.15法律审查意见10年3.16授信启用/发放审查表10年3.17放款通知书、额度启用通知书、借据10年3.18面签声明、现场照片10年3.19押品出入库单10年3.20商品采购及销售（劳务）合同、发票或证明文件10年3.21工商登记信息、人民银行征信信息等查询结果10年3.22落实授信条件相关资料10年3.23其它需归档的要件类文件10年4贷后管理类4.1贷后检查报告、定期检查表10年4.2贷后检查分析报告10年4.3客户回访记录10年4.4资金流向监控表10年4.5客户各期财务报表10年4.6信贷资产风险分类资料10年4.7贷后管理台账10年4.8贷款到期通知书10年4.9提

5、前还款申请书10年4.10提前归还贷款通知书10年4.11逾期催收通知书及回执10年4.12风险预警报告10年4.13风险处理情况报告10年4.14限制性条款落实情况报告10年4.15重大事件报告材料10年4.16项目贷款监管资料10年4.17还款凭证10年4.18其它需归档的贷后管理相关文件10年5保全类5.1资产保全业务申报书10年5.2相关审批表、批复和决策结果10年5.3责任认定报告、认定审查表10年5.4催收记录及证明材料10年5.5客户信用评级报告10年5.6行内相关决议、会议纪要10年5.7相关方出具的董事（股东）会决议10年5.8与债务人谈判记录、会议纪要、会谈备忘录等10年5

6、.9涉及诉讼、仲裁等法律文件，包括起诉状、立案通知书、判决书、调解书等10年5.10资产保全过程中签订的相关合同、协议等10年5.11账务处理、记账凭证10年5.12抵债资产清单及权属证明10年5.13抵债资产评估报告10年5.14抵债资产现场检查、日常管理资料10年5.15重组方案、还款计划及方案证明材料10年5.16债权人委员会表决方案、意见、决议等10年5.17呆账核销申报材料10年5.18法律审查意见书10年5.19减免申请书10年5.20减免依据10年5.21减免通知书10年5.22不良资产转让申请10年5.23尽职调查报告、估值定价报告10年5.24借款人（担保人）同意贷款转让的回

7、执10年5.25公开竞价、招标相关资料10年5.26竞价成交资料10年5.27转让资产档案移交资料10年5.28其它需归档的保全类资料10年注：1 .借款人、担保人基本资料保管期限从客户全部信贷业务结清后次年开始计算；2 .授信审批类保管期限从授信项下全部信贷业务结清后次年开始计算；3 .要件类保管期限从对应全部信贷业务结清后次年开始计算；4 .贷后管理类保管期限从客户全部信贷业务结清后次年开始计算；5 .保全类保管期限从对应全部信贷业务结清后次年开始计算；对保留追索权的已核销资产，档案永久保管。表A.2个人信贷业务文件归档范围和档案保管期限表序号归档范围保管期限备注1管理类1.1合作企业项目

8、文件材料1.1.1开发商基本情况资料1.1.1.1带有统一社会信用代码的营业执照5年1.1.1.2组织机构代码证、税务登记证明（已办理三证合一，有统一社会信用代码的除外）5年1.1.1.3公司章程、联营协议5年1.1.1.4资质证书5年1.1.1.5贷款证（卡）、企业信用等级认定书5年1.1.1.6按业务规定应提交的财务报告5年1.1.1.7股东会或董事会等有权机构同意提供保证的决议或具有同等效力的书面证明5年1.1.1.8其他5年1.1.2项目资料1.1.2.1国有土地使用权证5年1.1.2.2建设用地规划许可证5年1.1.2.3建设工程施工许可证5年1.1.2.4建设工程规划许可证5年1.

9、1.2.5商品房销（预）售许可证5年1.1.3调查报告5年1.1.4项目审批资料5年1.1.5商品房销售合作协议5年1.1.6竣工验收报告5年1.1.7其他5年1.2合作中介机构文件材料（包括房屋经纪公司、律师事务所、汽车经销商等）1.2.1中介机构基本材料5年1.2.1.1企业法人（合伙企业）营业执照5年1.2.1.2法人组织机构代码证、税务登记证明5年1.2.1.3公司章程、合伙协议5年1.2.1.4法人代表（负责人）身份证5年1.2.2中介机构调查评价报告5年1.2.3合作协议5年1.2.4其他5年1.3合作评估机构文件材料1.3.1评估机构基本材料1.3.1.1企业法人（合伙企业）营业

10、执照5年1.3.1.2法人组织机构代码证、税务登记证明5年1.3.1.3公司章程、合伙协议5年1.3.1.4法人代表（负责人）身份证5年1.3.2评估机构调查报告1.3.2.1评估机构的资质证书5年1.3.2.2评估人员执业资格证书5年1.3.2.3对评估机构业务规模、业内声誉等情况的报告5年1.3.3合作协议5年1.3.4其他5年1.4公积金个人住房贷款合作方文件材料1.4.1委托人资料1.4.1.1协议签约资料1.4.1.1.1与委托人签订的委托协议（合作协议）5年1.4.1.1.2当地住房公积金管理规章制度5年1.4.1.1.3当地住房公积金贷款管理办法5年1.4.1.1.4委托人向我行

11、出具的具体委托要求5年1.4.1.2协议执行基本资料1.4.1.2.1向委托人报送的我行尽职操作标准和操作细则文件5年1.4.1.2.2委托人向我行出具的同意签约客户明细表（清单式）5年1.4.1.2.3委托人向我行出具的同意放款明细表（清单式）5年1.4.1.2.4委托人向我行出具的委托扣款明细表（清单式）5年1.4.1.2.5委托人向我行出具的同意利率变更明细表（清单式）5年1.4.1.2.6委托人向我行出具的同意合同变更明细表（清单式）5年1.4.1.2.7向委托人报送的贷款发放明细表（清单式）5年1.4.1.2.8向委托人报送的贷款本金回收明细表（清单式）5年1.4.1.2.9向委托人报送的贷款利息回收明细表（清单式）5年1.4.1.2.10向委托人报送的贷款利率调整明细表（清单式）5年1.4.1.2.11向委托人报送的贷款合同变更明细表（清单式）5年1.4.1.2.12向委托人报送的贷款逾期明细表（清单式）5年1.4.1.2.13向委托人报送的贷款核销明细表（清单式）5年1.4.1.3我行受托事项另行需要资料1.4.1.3.1逾期贷款催收通知书（委托人联）5年1.4.1.3.2向委托人报送的贷后检查明细表（清单式）5年1.4.1.3.3向委托人报送的贷后监测明细表（清单式）5年1.4.1.3.4向委托人报送的贷后催收明细表（清单式）