银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题及答案三.docx

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1、银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题及答案三1、单选对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）OA、必须以案件风险信息快报的（江南博哥）形式报送银监会案件稽查局B、必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C、应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D、应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门正确答案：C2、单选银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由O评价。A、属地银监局B、当地人民银行C、银监会D、银监会机构监管部门正确答案：D3、单选银行业金融机构案

2、防情况统计表半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含OOA、内审部门人员B、监察部门人员C、合规部门人员D、事中控制人员正确答案：D4、判断约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.正确答案：对5、单选案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。A、案件风险信息台账B、案件信息C、原案件风险信息台账D、案件信息确认报告正确答案：C6、单选银行业金融机构案防情况统计表中，“委派会计（授权经理）”不含（）。A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控

3、制人员C、业务授权的事中控制人员D、远程授权人员正确答案：D7、单选在银行业金融机构从业人员处罚信息登记表信息表文件名中不包括（）A、机构简称B、地区名C、年月日D、姓名正确答案：C8、判断题建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。正确答案：错9、单选银行业金融机构应当将员工O作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。A、接轨管理B、培训教育C、薪酬等级D、违规操作正确答案：B10、多选银行业金融机构从业人员有以下O违规，已由公安、

4、司法机关立案，应纳入第一类案件进行统计范围。A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章，B、套取银行业金融机构信用C、参与非法集资等活动D、PoS机套现正确答案：A,B,C11、多选银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级O作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。A、涉案条线部门负责人B、机构分管负责人C、机构主要负责人D、其他案件责任人员正确答案：A,B,C,D12、单选按照中国银监会行政处罚办法有关规定，当事人要求陈述和中辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起O内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、2

5、0个工作日正确答案：B13、单选商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立O,负责审批权限内的授信。A、授信审查委员会B、资产处置委员会C、责任追究委员会D、采购评审委员会正确答案：A14、多选中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法。A、金融资产管理公司B、信托公司C、企业集团财务公司D、金融租赁公司正确答案：A,B,C,D15、多选下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？OA、不确认客户真实意愿授权B、不审核凭证授权C、不核实业务授权D、超权限授权正确答案：A,B,C,D16、多

6、选各银行业金融机构原则上只对（）按照银行业金融机构案件处置工作规程开展案件调查、审结及后续处置工作。A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。正确答案：A,B,C17、判断题银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。正确答案：对18、多选根据关于落实案件防控工作有关要求的通知，银监会提出几个意见，分别是OOA、关于加

7、强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见C、关于对账及内审的工作意见D、，关于落实轮岗的工作意见正确答案：A,B19、多选对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规O严肃问责，并从重或加重处罚。A、违规操作人员B、有关管理人员C、高管人员D、机构正确答案：A,B,C,D20、多选银行业金融机构案防工作办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯O的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。A、银行业金融机构B、客户资金C、其他财产权益D、人身生

8、命正确答案：A,B,C21、多选O等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。A、银行业协会；B、信托业协会；C、财务公司协会；D、中国银监会；E、证券公司；正确答案：A,B,C22、单选银行业金融机构案防情况统计表统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日O汇率折算确定。A、8点B、9点C、12点D、14点正确答案：B23、判断题银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。正确答案：错24、单选要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的OOA、思想压力B、精神压力C、工作压力

9、D、工作负担正确答案：C25、单选案件责任人员被撤职后，O内不得安排担任同职（级）及以上职务。A.一年B.二年C.三年D.五年正确答案：B26、单选重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及O,承担较高风险责任。A、授权业务B、大额业务C、挂失业务D、风险控制点正确答案：D27、判而题目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。正确答案：错28、判断题一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对29、判面题人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.正确答案：错30、单选O是柜台类

10、案件防范的第一道、最直接的防线。A、大堂经理B、临柜业务经办人员C、授权经理D、基层负责人正确答案：B31、单选截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含O等不纳入对账考核的户数。A、临时帐户B、长期睡眠户C、预算帐账户D、专用帐户正确答案：B32、填空题各机构应至少O组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、O的对账情况并对休眠账户进行清理规范。正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户33、判断题在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。正确答案：错34、单选机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。A、内部审计B、员

11、工轮岗C、对账工作D、案件风险正确答案：D35、判断题在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.正确答案：错36、判面题外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。正确答案：对37、单选各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向O及其分支机构提供有条件的查询服务。A、金融监管机构B、银监会C、银行业金融机构D、证券公司正确答案：C38、判断题刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.正确答案：对39、判断题银行业金融机构对于前一个对账期

12、内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。正确答案：对40、单选银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。A、检察院B、银监局C、法院D、公安局正确答案：B41、多选银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。A.电子公文B.机要交换C.纸质材料D.送达正确答案：A,B,D42、单选违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被O金额。A、上级行内审检查处罚B、市行内审检查处罚C、外部监管机构处罚D、部门检查处罚正确答案：C43、多选银行业金融机构案防工作办法要求银行业金融机构案防管理人员应当具备

13、与履行职责相匹配的OA、学历B、能力C、经验D、专业素质正确答案：B,C,D44、单选银行业金融机构第三类案件应按O报送案件数据。A、周B、月C、季度D、年正确答案：B45、单选O对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。A、规章制度B、案防教育C、监督检查D、合规操作正确答案：C46、单选委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受O的干预和限制。A、事中监督B、柜员C、基层行长D、条线负责人正确答案：C47、多选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员OA、离岗不离职B、1年以上外派C、借调入人员D

14、、劳务派遣人员正确答案：A,B,C48、单选案件督查、调查报告报送后O个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月正确答案：C49、单选根据落实案件防控工作有关要求的通知，应加强银行业金融机构O工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基础B、柜台业务操作C、内部监督D、对账工作正确答案：A50、判断题在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。正确答案：错51、判断题合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。正确答案：对52、单选在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是OA、银行业金融机构总行（部）B、一级分行C、二级分行D、各分支机构正确答案：B53、多选柜员是指柜面业务经办人员，包括OA、高柜业务人员B、低柜业务人员C、后台业务人员D、二线操作人员正确答案：A,B54、单选填报银行业金融机构案防情况统计表时，对于柜员轮岗年限，不同岗户轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。A、最短B、任一C最长D、基本正确答