银行业法律法规与综合能力：附则试题预测.docx

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1、银行业法律法规与综合能力：附则试题预测1、判断题商业银行资本管理办法(试行)实施后，我国大型银行的资本充足率监管要求为10.5%o()正确答案：错2、多选下列关于背书的说法，正确的有OOA.背书是(江南博哥)指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为B.以背书转让的汇票，背书必须连续C.以背书转让的汇票，背书的后手对前手的真实性负责D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称E.背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手不得再背书转让正确答案：A,B,C,D3、单选根据商业银行法，下列有关商业银行办理业务的规定，正确的是()OA.商业银行可以在没有客户办

2、理业务的时候自行缩短营业时间以控制成本B.商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C.商业银行办理结算业务不得压单D.商业银行可以任意降低利率来发放贷款正确答案：C4、单选O国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。A. 2012年9月5日B. 2012年9月6日C. 2012年9月1日D. 2012年9月8日正确答案：C参考解析：2012年9月7日，国家开发银行在银行间债券市场成功发行2012年第一期开元信贷资产支持证券，金额IOL66亿元。这是我国资产证券化重启的第一单，也是迄今为

3、止单笔规模最大的信贷资产证券化产品。5、单选经济资本计量不包括O的计量。A.经济资本供给量B.经济资本需求量C.经济资本缓冲量D.经济资本损失量正确答案：D参考解析：经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。6、判断题在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价和中间价中最高的为买入价。（）正确答案：错7、单选资产减去负债是OoA.会计资本B.注册资本C.风险资本D.实收资本正确答案：A8、判断.银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时，应当立即向监管部门反映。（）正确答案：错9、多选为控制

4、通货膨胀，中央银行可采取的手段包括OoA.卖出有价证券B.提高法定准备金率C.提高存贷款基准利率D.降低存贷款基准利率E.降低法定准备金率正确答案：A,B,C10、单选下列做法正确的是OoA.银行A建立了重大事项报告制度，从业人员能够及时向监管部门报告该行的重大事件B.银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系C.为使监管人员节省路途时间，银行为监管人员在银行附近订酒店并支付房费D.银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了

5、空缺处正确答案：A11、单选银行买入外币现汇的价格是OoA.现汇买入价B.现钞买入价C.中间价D.现汇卖出价正确答案：A12、单选国家开发银行的成立时间是OoA. 1994年3月B. 1994年4月C. 1994年11月D. 1994年12月正确答案：A参考解析：国家开发银行成立于1994年3月，中国进出口银行成立于1994年4月，中国农业发展银行成立于1994年11月。13、多选下列属于商业银行监管资本中的核心一级资本的有OoA.盈余公积B.未分配利润C.贷款损失准备缺口D.一般风险准备E.资产证券化销售利得正确答案：A,B,D参考解析：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分

6、、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。贷款损失准备缺口和资产证券化销售利得属于资本扣减项。14、多选票据权利包括OoA.付款请求权B.追索权C.救济权D.撤销权E.代位权正确答案：a,B15、单选卡列做法不符合银行业从业人员职业操守中监管规避要求的是（）。A.建议客户购买国债以减少利息税B.建议客户多样化理财产品以降低风险C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查D.建议客户减少长期债券投资以规避利率风险正确答案：C16、单选下列关于注册资本在10亿元人民币以上的股份制银行董事会的说法，不正确的是OOA.董事会对银行股东大会负责B.董事会中独立董事人数不得少于4名C.董事会

7、中应当有一定数目的非执行董事D.董事会承担商业银行经营和管理的最终责任正确答案：B17、判断题双边汇率调整与有效汇率调整相比，更能发挥调节进出口、经常项目及国际收支的作用。O正确答案：错18、单选银行承兑汇票的出票人是OoA.包括银行在内的企业和其他组织B.银行以外的企业和其他组织C.银行D.政府部门正确答案：B19、3选银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当遵守忠于职守的原则。这一原则要求银行业从业人员OOA.保护所在机构的知识产权B.保护所在机构的专有技术C.保护所在机构的商业秘密D.维护所在机构的形象E.遵守行业自律规范正确答案：A,B,C,D,E20、单选2007年由美国次贷风

8、波引发的金融危机主要是OoA.货币危机B.银行危机C.债务危机D.系统性金融危机正确答案：B21、多选内部控制的重点内容包括()的内部控制。A.会计B.审计C.授信D.资金业务E.计算机信息系统正确答案：A,C,D,E参考解析：根据银行业发展和风险防范面临的新形势，商业银行内部控制可细分为授信的内部控制、资金业务的内部控制、存款和柜台业务的内部控制、中间业务的内部控制、会计的内部控制、计算机信息系统的内部控制六个方面。22、多选单位保证金存款的保证金对象包括()。A.银行承兑汇票B.信用证C.单位黄金交易D.留学购汇E.远期结售汇正确答案：A,B,C,E23、单选中国邮政储蓄银行的挂牌时间是O

9、oA.2005年10月27日B.2006年12月31日C. 2007年3月20日D. 2012年1月21日正确答案：C参考解析：2005年10月27日，中国建设银行在香港联合交易所上市。2006年12月31日，经国务院同意银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立；2007年3月20日，中国邮政储蓄银行挂牌；2012年1月21日，中国邮政储蓄银行整体改制为股份有限公司。24、单选个人理财业务不包括OoA.理财顾问业务B.私人银行业务C.理财计划D.留学贷款正确答案：D25、多选下列属于中国银监会的具体监管目标的有OoA.努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定B.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心

10、C.通过审慎有效的监管，保护广大存款者和消费者的利益D.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益E.通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别正确答案：A,B,D,E参考解析：中国银监会的具体监管目标：通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的合法权益；通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心；通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代金融产品、服务的了解和相应风险的识别；努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。26、单选个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为（）。A.存款自愿B.存款保险制度C.存款实名制D.存款登记制度正确答案：C27、单选下

11、列关于债券投资与贷款的比较的说法，正确的是OoA.债券投资通常比贷款风险高B.债券投资通常比贷款流动性高C.债券投资通常比贷款资本占用高D.债券投资通常比贷款管理成本高正确答案：B28、判断题合规管理制度包括合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。O正确答案：对参考解析：建立有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项基本制度，即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度。加强对管理人员的合规绩效考核，惩罚合规管理失效的人员，追究违规责任人的相应责任，对举报有功者给予适当的奖励，并对举报者给予充分的保护。29、判断题银监会监管的银行业金融机构仅指银行。O正确答案：错30、多选根据票据法，下列关于持票人追索权的说法，正确的有OoA.汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权B.承兑人或者付款人死亡、逃匿，持票人可以行使追索权C.承兑人或者付款人被依法宣告破产，持票人可以行使追索权D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动，持票人可以行使追索权E.持票人行使追索权，取得有关拒绝证明的费用须由持票人自行承担正确答案：A,B,C,D