银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点（最新版）.docx

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1、银行合规考试：中国银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、判断题客户服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：“这个问题是因为其他部门耽误了，以便推掉自身的责任。O正确答案：错2、单选表述错误的是（江南博哥）。A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用正确答案：B3、单选信用卡到期时，为持卡人提供上门

2、换卡服务是一种OoA、额外利益附加B、便利附加C、效率附加D、名誉附加正确答案：B4、单选下列表述有误的是OoA.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议正确答案：D5、单选合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了

3、合规工作的（）OA.灵活性B.独立性C.动态性D.建设性正确答案：D6、单选金融机构应建立O登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易正确答案：B7、多选在公共场合应注意不要发生以下情况OOA、伸懒腰B、接打手机C、修指甲D、整理衣服正确答案：A,C,D8、多选拨打电话重点包括OoA、考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听B、一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话C、如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告D、通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打正确答案：A,B,C9、多选女士穿着应配套协调，是指

4、（）。A、穿裙装时应穿肉色连裤袜或长袜B、袜子不带图案C、袜口、衬裙不应外露D、穿着套裙时，应穿有跟皮鞋正确答案：A,B,C,D10、多选服务具有以下特点OoA、生产、传递与消费同时发生B、服务具有差异性C、服务过程中，客户和银行以及客户和客户之间会相互影响D、可储存正确答案：A,B,C,D11、单选独立型问题客户有自己的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应OoA、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B、建立起类似“成人一儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉

5、着，必要时可暂时离开2-3分钟D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断正确答案：D12、单选人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中要求O由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A.一般支付交易B.可疑支付交易C.正常交易D.收、付款交易正确答案：B13、单选商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超O过个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A. 3B. 6C. 12D. 18正确答案：B14、判断题真正地倾听是要听两方面的内容，事实和情感。正确答案：对15、单选根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部O风险

6、管理活动。A.核心B.非核心C.非常规D.阶段性F确答案.A16、单选.金融售后服务包括OoA、成交后随即进行的服务B、长期跟踪服务C、成交后随即进行的服务和长期跟踪服务D、销售产品过程中的咨询服务正确答案：C17、单选如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该OoA.按领导的要求去办理B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C.按照规章制度的要求去做D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做正确答案：C18、单选中国人民银行实行的责任形式是OoA.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制正确答案：A19、判断题银行承诺为客户办理

7、某笔柜面业务在5分钟内可以完成，而实际上只花了3分钟就能完成了一笔业务，这是方便附加。O正确答案：错20、单选金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（），依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。A.毒品犯罪B.走私犯罪C.抢劫犯罪D.洗钱活动正确答案：D21、单选银行不允许员工利用员工身份OoA.为自己办理业务B.为家属办理业务C.谋取便利D.享受国家政策性优惠正确答案：C22、单选O是我行重要的优势渠道资源。A、海外分行B、电子银行C、个人理财中心D、网点正确答案：A23、单选员工违反守则中井号准则，就（）。A.没有资格被称誉为优秀员

8、工B.会受到告诫或批评C.会被追究法律责任D.会被追究经济或政纪责任正确答案：A24、单选不属于员工违规处理种类是OcA.通报批评B.扣减薪酬C.纪律处分D.法律处分正确答案：D25、多选标准化服务规程规定，柜员在上班时间不得有如下举止OoA、吸烟B、吃东西C、与同事耳语议论客户D、与客户谈话正确答案：A,B,C26、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。A.5亿B. 2亿元C. 5000万D. 10亿正确答案：D27、单选客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照O的顺序安排办理。A.先来先办B.先缓后急C.先小后大D.先繁后简正确答案：A28、单选不正当竞争手段包括：（

9、）等。A.优质服务B.平等待客C.高效工作D.价外补贴正确答案：D29、多选封闭式柜台服务区主要办理OoA、现金业务B、部分非现金业务C、传统型产品销售D、中银理财服务正确答案：A,B,C30、单选金融机构反洗钱规定中（），是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A.洗钱B.反洗钱C.犯罪D.可疑交易正确答案：A31、单选中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行

10、通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是OOA.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行B.中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系正确答案：D32、单选授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是O的三条重要原则。A.循规守法B.内部控制C.合规经营D.遵章守纪正确答案：B33、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的接口，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工

11、作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案：B34、单选守则分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，守则中“星号准则”是要求银行员工OOA.提倡遵守B.自愿遵守C.强制遵守D.必须遵守正确答案：D35、判断题客户服务人员在处理客户投诉时应倾全力说服客户，不是银行的错，而是客户的责任。正确答案：错36、单选合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、O,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险

12、B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D.法律风险、道德风险和信誉风险正确答案：D37、单选各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为（）提供令人满意的服务。A.储蓄网点B.综合部门C.管理部门D.一线部门正确答案：D38、单选公务接待中，双排座轿车应让客户坐在OoA、副驾驶位置B、司机后排对角线位置C、司机身后后排位置D、后排中间座位正确答案：B39、多选在向客户递送物品时应OoA、双手接物，表示恭敬、尊重B、有尖头的物品（如剪刀等）应注意尖头部分应朝向自己C、轻拿轻放D、在传递有字的物品时，字的正面应向着对方，以便对方看清楚内容正确答案：A,B,C,D40、单选经

13、营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时O,依照金融违法行为处罚办法第二十五条的规定处罚。A.发现的B.报告的C.扣押的D.解付的正确答案：B41、单选境内经营外汇业务的金融机构应当按照金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定，向国家外汇管理部门报告（）情况。A.大额和可疑人民币交易B.可疑外汇交易C.大额外汇交易D.大额和可疑外汇交易正确答案：D42、多选我行的电子银行渠道包括OOA、网上银行B、客户服务中心C、海外分行D、中银理财正确答案：A,B43、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（）基本存款账户。A.1个B.2个C.3个D.4个正确答

14、案：A44、判断题银行为大客户提供的金融信息，就是信息附加的一种非常直观的表现。O正确答案：对45、单选陪同客户乘坐电梯时，OoA、无论电梯内是否有其他人，都应由客户先进入电梯B、到目的地后，先让客户走出电梯C、到目的地后，陪同人员应先出电梯，并按住电梯门，等候客户走出电梯D、进入电梯后，不应说话正确答案：B46、单选金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法确定了O原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构（主报告机构），同时报送国家外汇管理局当地分支局。A.单向上报B.双向上报C.多向上报D.选择上报正确答案：B47、多选向客户道歉应遵循以下原则OoA、道歉语应当文明而规范B、道歉应当及时C、道歉应当大方D、道歉应尽量谦卑，贬低自己，抬高客户正确答案：A,B,C48、多选着装的TOP原则是指服务人员的职业着装应遵循O原则。A、紧跟流行原则B、时间原则C、地点原则D、场合原则正确答案：B,C,D49、单选金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户O的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处IooO元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A.开立账