银行合规考试：银行合规考试试题预测（最新版）.docx

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1、银行合规考试：银行合规考试试题预测（最新版）1、多选押品现场核查系指授信执行部门对O等事项进行现场核实的行为和过程。A、押品的存在与否B、是否与权属证书记载相一致C、是否办理了抵（质）押登记或其他抵（质）押生（江南博哥）效的必备手续D、是否投保以及保险到期后是否及时续保正确答案：A,B,C,D2、问答题用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？正确答案：工会法规定：企业单方解除职工劳动合同时，应当事先将理由通知工会，工会认为企业违反法律、法规和有关合同，要求重新研处理时，企业应当研究工会意见，并将处理结果通知工会。3、多选内部评估程序分为O几个阶段。A、评估前期准备B、评估测算C、评估结果审查

2、确认D、评估工作检查正确答案：A,B,C,D4、问答题出具虚假资信证明的，给予什么处理？正确答案：给予撤职处分或解除劳动合同。5、多选新的消防法明确我国消防工作的原则包括OOA、预防为主B、防消结合C、政府统一领导D、部门依法监管E、单位全面负责F、公民积极参与正确答案：C,D,E,F6、问答题动合同应当以书面形式订立，应当具备哪些条款？正确答案：（1）用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人；（2）劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码；（3）劳动合同期限；（4）工作内容和工作地点；（5）工作时间和休息休假；（6）劳动报酬;（7）社会保险；（8）劳动保护、劳动条件和职业

3、危害防护；（9）法律、法规规定应当纳入劳动合同的其他事项。7、单选下列属于或有资产/负债类的有O.A公司卡保证金B、汇入汇款C、应收催收利息D、汇出汇款正确答案：C8、多选于逐步实施退出管理的不良授信客户或潜在不良客户，下列做法正确的有()A、根据资产清收和客户退出计划，为其核定低于存量授信余额的授信总量B、如最终批复的授信总量低于我行对客户授信的现有总量，应逐步将客户授信压缩在新核定的授信总量内C、如没有获得新的授信总量批复，到期业务须按期收回D、对于计划到期收回贷款不再续贷的退出客户，则不再核定单一客户授信总量并年审，授信到期收回即可。正确答案：A,B,C,D9、多选办理挂失业务时，应审核

4、O.A、挂失人身份证件是否、有效B、提供的欲挂失账户资料与系统中储户的存款资料是否一致，账户是否为正常状态C、代办挂失必须同时提供代办人的身份证件D、挂失申请人是否为本人正确答案：A,B,C10、单这血果血点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由O承担。A、该网点主管B、经办人员C、复核人员D、授权人员正确答案：A11、单选()负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。A、人民银行B、保监会C、国家外汇管理局D、银监会正确答案：A12、多选营业期间，尾箱管理人不得随意离岗，如特殊情况需要临时离岗，必须做到OOA、人离箱锁B、

5、随身携带钥匙C、向附近同事打招呼代为看管D、请同事代办业务正确答案：A,B,C13、单选可疑交易调查人员对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以OoA、扣留B、封存C、带离被调查机构D、不予处理正确答案：B14、单选照新巴塞尔协议的要求，银行应对所有交易对象都进行信用评级。但从目前市场竞争或信用评级的可操作性出发，我们目前下列客户群体中可暂不进行信用评级的是O.A、事业单位B、国家机关C、法人企业D、新建企业正确答案：B15、多选以下哪些财产不得作为银行信用业务抵押物OoA、所有权、使用权不明或者有争议的财产B、巳纳入城市拆迁、改造范围或违法、违章的建筑物和土地使用权，城市规划区

6、内的集体所有土地C、以出让方式取得土地使用权满两年未动工开发，可以无偿收归国有的土地使用权D、依法被查封、扣押、监管或者以其他形式限制的财产E、国家明令禁止、列入淘汰落后生产能力的机器设备，专用性强且在本地未形成产业集群的设备正确答案：A,B,C,D,E16、单选根据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，O在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构C、承诺出票人自己D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体正确答案：B17、多选下列关于外币活期存款计结息说法正确的是OoA、计息方法为积数计息法B、每日计提，每

7、季度末月20日结息C、遇利率调整分段计息D、利息按结息当日的利率结算正确答案：A,D18、填空题严禁（）客户信息。正确答案：泄漏19、单选中国人民银行金融机构反洗钱规定所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益B、未经纳税申报的收入C、各种灰色收入D、表面上不合法的收入正确答案：A20、多选贷款减值准备计提各级风险管理部门职责OoA、负责贷款减值准备计提相关管理工作，指导全行开展此项工作B、按审慎、准确的原则对每一笔减值贷款应提减值准备进行审查C、确保工作效率，在业务部门提交材料齐备情况下，尽快完成审查工作D、负责对发起部

8、门工作质量的后评价正确答案：a,B,C,D21、单宗定分亍要洗钱领导小组的领导下各机构应成立OoA、反洗钱监测小组B、反洗钱检查小组C、反洗钱操作小组D、反洗钱工作小组正确答案：D22、单选经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过OOA、1年B、2年C、3年D、半年正确答案：A23、多选RTS资料库维护柜员的职责OoA、负责建立和维护本网点的999柜组定义表。B、负责维护本网点的客户资料库。C、负责开关机D、负责办理查询业务正确答案：A,B24、问答题简述票据贴现交易背景资料的审核要点？正确答案：贴现业务部门负责对贴现汇票的贸易背景材料进行审查，审查各项资

9、料是否齐全，以下审核规定是针对通常情况下的规定，审核内容包括但不限于：（一）贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应；贸易合同金额要大于或等于汇票金额；合同印章需为合同专用章或公章；合同所载交易不能超过其经营范围；贸易合同签定日期不得晚于汇票的最后背书日期。（二）增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应与合同相关内容匹配；除一张发票对应多张商业汇票，发票号码不得重复；印章应为供货单位发票专用章或财务专用章；发票金额不得少于汇票金额。25、问答题营业期间，行长来到你的工位称：应某大客户的要求，须将其账户资金转出，相关手续后补。此时你将如何办理？正确答案：不能办理，因为违反规定。必须在客户提

10、交相关票证后，才予以办理。26、判断题商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。正确答案：对27、多选验资帐户的管理，应遵从以下规定OoA、验资帐户验资期间款项只收不付B、注册资金汇缴人必须与出资人一致C、验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户D、验资不成功将资金原路退回正确答案：A,B,D28、单选下列交易属于可疑交易的是OA、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C、金融机构内部调拨资金D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交

11、易金额接近大额交易标准正确答案：D29、问答题中国银行营业柜员十个“严禁”是什么？正确答案：一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或在同一系统中同时持有柜员卡和授权卡；二、严禁在未签退系统、未保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡银行/客户资金；五、严禁代客签名、设貉/重辂密码（代发薪业务除外）、操作电话/网上银行业务等；六、严禁私自代客保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件；七、严禁借银行名义私自代客投资理财；八、严禁泄露客户信息；九、严禁本人经办自己的业务；十、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到前台操作柜员业务。30、单选下列O情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下：A、个人重组贷款B、个人挪用贷款C、档案不齐全贷款D、个人违规贷款正确答案：D