银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任知识学习.docx

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1、银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任知识学习1、单选个人不构成犯罪主体的金融犯罪是OOA.非法吸收公众存款罪B.背信运用受托财产罪C.违法发放贷款罪D.信用证诈骗罪正确答案：B参考解析：背信运（江南博哥）用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，个人不能构成本罪的主体。2、多选金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括OoA.主观上均具有非法占有目的B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E.使受骗者陷入或者强化认识错误正确答案：A,

2、B,C,D,E参考解析：金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；使受骗者陷入或者强化认识错误；受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。3、单选下列不属于刑法明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：刑法中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违

3、法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。4、单选某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法OOA.属于挪用资金罪B.属于背信运用受托财产罪C.属于正常经营活动亏损D.不属于金融犯罪活动正确答案：B参考解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要保包括：（1）证券投资业务中的客户交易资金；（2）委托理财业务中的客户资产；（3）信托业务中的信托财产；（4）证券投资基金。5、单选非国家工作人员受贿罪在司法实践中，数额较大的标准是索取或收受O以上者。A.五千元B.一万元C.五万元D.五百元正确答案：A参考解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，数

4、额较大的标准是索取或收受五千元以上者。6、单选下列不属于挪用资金的行为的是OoA.超期未还型B.营利活动型C.非法活动型D.合法活动型正确答案：D参考解析：挪用资金的行为可以分为超期未还型、营利活动型和非法活动型。7、多选关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有OoA.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要D.吸收客户资金不入账是指不记入金融机构的法定存款账簿E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员正确答案：A,B,D,E参考解析：根据刑法修正案（六），吸收客户资金不入账罪的主观方面是故意，但不

5、以非法牟利目的为必要，故C选项错误，A、B、D、E选项的说法均符合吸收客户资金不入账罪的规定。8、判断题行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。O正确答案：错9、判断题贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。O正确答案：错10、多选背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括OoA.基金管理公司B.商业银行C.证券交易所D.保险公司E.期货经纪公司正确答案：a,B,C,D,E参考解析：善信基向受工财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体，即商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、

6、保险公司或者其他金融机构，个人不能构成本罪的主体。题中选项都正确。11、多选金融犯罪的构成包括OOA.犯罪客体B.犯罪客观方面C.犯罪主体D.犯罪主观方面E.犯罪动机正确答案：A,B,C,D参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。12、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。O正确答案：错13、判断题银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。O正确答案：错14、多选银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，OoA.不得为其提供资金账户B.不得为其将财产转

7、换为现金、有价证券C.不得协助其将资金汇往境外D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移E.可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外正确答案：A,B,C,D参考解析：银行工作人员不得为洗钱者提供下列服务：提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或者其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。以上行为均触犯了刑法第191条的规定。15、单选下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是OoA.伪造、变造汇票、本票、支票B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致C.伪造、变造银行存单D.伪造信用卡正确答案：B参考解析：伪造、变造金融

8、票证罪的行为主要有：伪造、变造汇票、支票、本票；伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；伪造信用卡。故B选项符合题意。16、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。O正确答案：错17、单选信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体OoA.是否涉及众多被害人B.是否涉及巨额资金C.犯罪对象是否是金融机构D.是否只能由个人实施正确答案：D参考解析：信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。票据诈骗罪主体是一般主体，包括自然人和单位。故D选项

9、正确。18、多选盗取信用卡并使用的，不应定为OoA.盗窃罪B.信用卡诈骗罪C.诈骗罪D.票据诈骗罪E.金融凭证诈骗罪正确答案：B,C,D,E参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。19、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。O正确答案：错20、判面题因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。O正确答案：对21、判断题购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。（）正确答案：对22、判断题金融犯罪的对象是自

10、然人，同时也可以是各种金融工具。O正确答案：错23、判断题对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。（）正确答案：对24、多选下列金融犯罪不能由单位构成的有OoA.信用卡诈骗罪B.贷款诈骗罪C.伪造货币罪D.违法票据承兑、付款、保证罪E.票据诈骗罪正确答案：A,B,C参考解析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。故A选项正确。贷款诈骗罪的主体是一般主体，单位不构成本罪。故B选项正确。伪造货币罪的主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人。故C选项正确。违法票据承兑、付款、保证罪的主体是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员。票据诈骗罪的主体是一般主体，包

11、括自然人和单位。25、判断题集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。（）正确答案：错26、单症下列关于持有、使用假币罪说法错误的是OoA.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币B.使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等C.使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴D.本罪主观方面为故意且以使用目的为必要正确答案：D参考解析：持有、使用假币罪主观方面为故意且不以使用目的为必要。27、判断题违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。O正

12、确答案：错28、判断题签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。O正确答案：对29、单选国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成OOA.贪污罪B.职务侵占罪C.挪用公款罪D.挪用资金罪正确答案：A参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。30、判断题擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。O正确答案：错31、单选若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到（）元以上。A. 5000B. 50000C. 1

13、0000D.200000正确答案：A参考解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在5000元至2万元以上，进行非法活动的。故A选项正确。32、判断题违法发放贷款罪中的关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员，信贷人员及其近亲属。O正确答案：错33、判断题签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。O正确答案：错34、判断题伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。O正确答案：错35、判断题金

14、融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。O正确答案：对36、单选下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是OoA.委托收款凭证B.银行存单C.汇款凭证D.本票、汇票、支票正确答案：D参考解析：从广义上说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，但作为金融诈骗罪行为对象的金融凭证，则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。37、单选下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是OoA.侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力B.诈骗的方法是通过特定的金融工具C.客观上遵循一定的逻辑顺序D.以非法集资为目的正确答案：D参考解析：主观上以非法占有为目的，而不是以非法集资为目的，其余均为正确选

15、项。38、判断题金融机构工作人员和非金融机构工作人员购买假币的行为触犯了同一种罪。()正确答案：错39、单选以下情况中，可能会使离心压缩机发生喘振现象的是OoA、进气流量减少B、进气温度降低C、流量增加D、以上全会正确答案：A40、多选下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有OoA.本罪属于渎职犯罪B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪D.金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑正确答案：A,B,D参考解析：签订、履行合同失职被骗罪发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与其中一个过程即可构成犯罪，故C选项说法错误。犯本罪致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑，故E选项说法错误，其